Para alguns negócios, realizamos verificações adicionais antes ou durante o relacionamento. Se for o seu caso, entraremos em contato para solicitar parte dos documentos abaixo. É uma etapa de conformidade padrão; não significa que algo esteja errado.

Origem dos fundos

Podemos pedir que você comprove de onde vêm os seus recursos. Dependendo do seu país e do seu negócio, os documentos aceitáveis incluem:

  • Demonstrações financeiras
  • Uma carta de declaração certificada por um contador (CPA)
  • Confirmação por escrito de um contador ou advogado qualificado
  • Registros de aportes de capital dos sócios
  • Documentos das transações ou da atividade que gera os seus recursos

As instituições financeiras constituídas na Argentina devem comprovar a origem dos fundos especificamente com demonstrações financeiras.

Requisitos adicionais para determinados mercados

Se você cadastrar uma entidade na Argentina, na Colômbia ou em Hong Kong, alguns itens adicionais poderão ser solicitados além dos documentos padrão, dependendo do seu negócio e perfil de risco. Seu executivo de conta informará se algum deles for necessário.

  • Argentina: Verificação facial do representante legal; uma declaração juramentada de todos os membros do conselho e beneficiários finais (UBOs), confirmando que não são pessoas politicamente expostas (PEPs), que os recursos não têm origem ilícita e que não possuem antecedentes criminais; comprovantes de capacidade econômica, como declarações fiscais, demonstrações financeiras auditadas ou um certificado de renda emitido por um contador público; e identificação das participações societárias de 10% ou mais.
  • Colômbia: Verificação facial do representante legal; uma declaração juramentada de todos os membros do conselho e beneficiários finais (UBOs), confirmando que não são pessoas politicamente expostas (PEPs), que os recursos não têm origem ilícita e que não possuem antecedentes criminais; e comprovantes de capacidade econômica, como declarações fiscais, demonstrações financeiras auditadas ou um certificado de renda emitido por um contador público.
  • Hong Kong: Verificação facial do beneficiário final (UBO) e do representante legal; e comprovantes de capacidade econômica, como declarações fiscais, demonstrações financeiras auditadas ou um certificado de renda emitido por um contador público.

Outras informações que podemos solicitar

  • Detalhes do seu programa de conformidade / AML
  • Esclarecimentos sobre documentos já enviados

Como verificamos

Podemos confirmar as informações por meio de fontes públicas, uma ligação telefônica ou, em alguns casos, uma visita presencial. Sempre informaremos do que precisamos e por quê.

Responder com agilidade mantém a sua conta ativa. Se não tivermos retorno dentro do prazo indicado, talvez precisemos pausar ou encerrar o relacionamento.