对于部分企业，我们会在合作前或合作期间开展额外核查。如适用于您，我们会与您联系，要求提供以下部分文件。这是标准的合规环节，并不代表存在任何问题。

资金来源

我们可能会要求您证明资金的来源。视您所在国家和业务类型，可接受的文件包括：

  • 财务报表
  • 由注册会计师（CPA）出具的声明函
  • 合格会计师或律师的书面确认
  • 股东出资记录
  • 产生资金的底层交易或业务活动的相关文件

在阿根廷注册的金融机构须专门以财务报表（estados financieros）证明资金来源。

特定市场的额外要求

如果您在阿根廷、哥伦比亚或香港注册企业实体，视您的业务类型和风险状况，除标准文件外，可能还需要提供其他材料。您的客户经理会告知您是否需要提交以下任何材料。

  • 阿根廷： 法定代表人须完成人脸验证；所有董事会成员和最终受益所有人（UBO）须提交宣誓声明，确认其不属于政治公众人物（PEP）、资金不存在非法来源且无犯罪记录；提供经济能力证明，如纳税申报表、经审计的财务报表或注册会计师（CPA）出具的收入证明；以及披露持股比例达到或超过10%的所有权信息。
  • 哥伦比亚： 法定代表人须完成人脸验证；所有董事会成员和最终受益所有人（UBO）须提交宣誓声明，确认其不属于政治公众人物（PEP）、资金不存在非法来源且无犯罪记录；并提供经济能力证明，如纳税申报表、经审计的财务报表或注册会计师（CPA）出具的收入证明。
  • 香港： 最终受益所有人（UBO）和法定代表人均须完成人脸验证；并提供经济能力证明，如纳税申报表、经审计的财务报表或注册会计师（CPA）出具的收入证明。

我们可能要求的其他信息

  • 您的合规 / 反洗钱（AML）方案的详情
  • 对您已提交文件的澄清说明

我们如何核验

我们可能通过公开信息、电话沟通，或在某些情况下进行实地走访来核实信息。我们始终会告知您需要什么以及原因。

及时回复有助于保持账户正常。如果在规定时限内未收到回复，我们可能需要暂停或终止合作关系。