Para algunos negocios realizamos verificaciones adicionales antes o durante la relación. Si es tu caso, te contactaremos para solicitar parte de los documentos siguientes. Es un paso de cumplimiento estándar; no significa que algo esté mal.

Origen de los fondos

Podemos pedirte que acredites de dónde provienen tus fondos. Según tu país y tu negocio, los documentos aceptables incluyen:

  • Estados financieros
  • Una carta de declaración certificada por un contador público (CPA)
  • Confirmación por escrito de un contador o abogado calificado
  • Registros de aportes de capital de los accionistas
  • Documentos de las transacciones o de la actividad que genera tus fondos

Las instituciones financieras constituidas en Argentina deben acreditar el origen de los fondos específicamente con estados financieros.

Requisitos adicionales para determinados mercados

Si registras una entidad en Argentina, Colombia o Hong Kong, es posible que debas presentar algunos documentos adicionales, además de la documentación estándar, según tu negocio y perfil de riesgo. Tu ejecutivo de cuenta te informará si necesitas alguno de ellos.

  • Argentina: Verificación facial del representante legal; una declaración jurada de todos los miembros del directorio y beneficiarios finales (UBO) que confirme que no son personas expuestas políticamente (PEP), que los fondos no tienen un origen ilícito y que no poseen antecedentes penales; comprobantes de capacidad económica, como declaraciones fiscales, estados financieros auditados o una certificación de ingresos emitida por un contador público; e identificación de los titulares con una participación del 10% o superior.
  • Colombia: Verificación facial del representante legal; una declaración jurada de todos los miembros del directorio y beneficiarios finales (UBO) que confirme que no son personas expuestas políticamente (PEP), que los fondos no tienen un origen ilícito y que no poseen antecedentes penales; y comprobantes de capacidad económica, como declaraciones fiscales, estados financieros auditados o una certificación de ingresos emitida por un contador público.
  • Hong Kong: Verificación facial del beneficiario final (UBO) y del representante legal; y comprobantes de capacidad económica, como declaraciones fiscales, estados financieros auditados o una certificación de ingresos emitida por un contador público.

Otra información que podemos solicitar

  • Detalles de tu programa de cumplimiento / AML
  • Aclaraciones sobre documentos que ya enviaste

Cómo verificamos

Podemos confirmar la información mediante fuentes públicas, una llamada telefónica o, en algunos casos, una visita presencial. Siempre te diremos qué necesitamos y por qué.

Responder con prontitud mantiene tu cuenta activa. Si no recibimos respuesta dentro del plazo indicado, es posible que tengamos que pausar o cerrar la relación.