Cómo enviar tus documentos

Registros aceptados

Normalmente se aceptan: certificados de incorporación, extractos de registro, actas constitutivas, licencias comerciales u otros registros digitales oficiales.

El documento debe mostrar nombre legal, número de registro o identificación, fecha de constitución y autoridad emisora.
Si existen modificaciones (p. ej., cambio de nombre), sube la versión más reciente.

Guías de entrega

Sube el documento completo, incluyendo todas las páginas y sellos visibles.

La legibilidad es clave. Si está en otro idioma, una nota aclarando campos relevantes puede evitar solicitudes de información adicionales.
Se prefieren originales digitales cuando estén disponibles.

1. ¿Cómo subo documentos correctamente?

Sube documentos completos en PDF, JPG o PNG, asegurando que se vean las cuatro esquinas y todas las páginas.

Evita reflejos, sombras, recortes o baja resolución. Deben parecer lo más posible al original.

2. ¿Por qué rechazaron mi documento?

Razones comunes: páginas faltantes, texto borroso, fecha de emisión vencida, inconsistencia con lo declarado o imágenes incompletas.

Recibirás una explicación específica para reemplazar solo el documento afectado.

3. ¿Qué formatos y resolución se aceptan?

Se aceptan PDF, JPG y PNG. Escáneos de alta calidad o fotos claras son válidos.

El texto debe ser legible sin necesidad de hacer demasiado zoom.

Tutorial del proceso KYB

Crea tu cuenta de VelaFi

Utiliza un correo electrónico corporativo, ya que se convertirá en la cuenta de administrador principal de tu empresa.
Todas las notificaciones relacionadas con el proceso KYB (actualizaciones de estado e invitaciones por correo electrónico) se enviarán a esta dirección.
Más adelante podrás agregar miembros adicionales a tu equipo desde la sección de configuración.

Crea una contraseña segura

Requisitos mínimos: 8 caracteres o más, incluyendo letras mayúsculas, minúsculas y números.
Esta contraseña corresponde a la cuenta de administrador principal; protégela con el mismo nivel de seguridad que una credencial bancaria.
Si olvidas tu contraseña, podrás restablecerla mediante el correo electrónico con el que registraste la cuenta.

Comienza la verificación de tu empresa

La verificación KYB es obligatoria para enviar y recibir pagos a través de VelaFi.
El proceso suele tomar entre 10 y 20 minutos si tienes toda la documentación preparada.
Puedes pausar el proceso y retomarlo en cualquier momento; tu progreso se guardará automáticamente.
Haz clic en la verificación para comenzar.

Selecciona el tipo de verificación

Elige la opción que mejor se adapte a tu situación (empresa o persona física).
Tu selección determinará los datos y documentos que deberás proporcionar.
Una vez iniciado el proceso, esta opción no podrá modificarse.

Inicia la verificación de tu empresa

Este paso dará inicio al proceso de verificación KYB.
Selecciona el país donde está constituida tu empresa.
Haz clic en 'Confirmar' para continuar.

Cuéntanos sobre tu empresa

Ingresa la razón social exactamente como aparece en los documentos de constitución.
Selecciona el país de constitución de tu empresa; esto determinará los requisitos y preguntas aplicables.
Elige el sector o industria correspondiente desde el menú desplegable.
Haz clic en 'Confirmar' para continuar.

Documentación requerida

Durante el proceso te solicitaremos información de la empresa, accionistas, representantes autorizados y documentación de respaldo.
Te recomendamos tener preparados los siguientes documentos antes de comenzar:
- Certificado de constitución o incorporación.
- Documento de identidad oficial de cada director o beneficiario final (UBO).
- Comprobante de domicilio comercial (factura de servicios, contrato de arrendamiento o estado de cuenta bancario).
Haz clic en 'He confirmado' cuando tengas todo listo.

Acepta los Términos de Servicio
Información general de la empresa

Confirma la razón social de tu empresa y cualquier nombre comercial registrado (DBA, si aplica).
Ingresa la fecha de constitución de la empresa.
Añade el sitio web corporativo, si dispones de uno.
Toda la información debe coincidir con la documentación oficial presentada.

Datos de la empresa

Ingresa el número de identificación fiscal correspondiente (por ejemplo: RFC, CNPJ, TIN u otro equivalente).
Añade el número de registro mercantil o identificador oficial de la empresa.
Describe brevemente la actividad de tu empresa para ayudar a nuestro equipo de cumplimiento a comprender tu modelo de negocio.

Domicilio social registrado

Ingresa la dirección legal registrada que figura en los documentos de constitución.
Esta dirección puede ser distinta de la dirección operativa o comercial; utiliza aquí la dirección legal registrada.
Completa todos los campos requeridos: calle, ciudad, estado/provincia, código postal y país.

Accionistas corporativos

Añade cualquier empresa o entidad que posea participación accionaria en tu negocio (normalmente del 25% o más).
Para cada entidad deberás proporcionar: el nombre de la empresa, el país de constitución, el porcentaje de participación, y el número de registro empresarial.
Si todos los accionistas son personas físicas, puedes omitir esta sección.

Agregar un accionista corporativo

Ingresa la razón social de la empresa, el país de constitución y el porcentaje de participación.
Proporciona una dirección de correo electrónico de contacto para la entidad accionista.

Accionistas individuales y representantes autorizados

Añade a todas las personas que:
- Posean el 25% o más de la empresa.
- Formen parte de la dirección o administración.
- Actúen como representantes o firmantes autorizados.
Cada beneficiario final (UBO) deberá completar una verificación de identidad individual.
Puedes agregarlos ahora y enviarles una invitación por correo electrónico para que completen su parte del proceso.

Agregar un accionista individual

Ingresa el nombre completo, los roles correspondientes y la dirección de correo electrónico de la persona.
Selecciona el rol o los roles aplicables: Director, Beneficiario Final (UBO), Representante Autorizado, entre otros.
Algunos roles, como UBO, requieren verificación de identidad. La invitación se enviará automáticamente por correo electrónico al guardar la información.
Los accionistas y beneficiarios finales deberán indicar su porcentaje de participación.

Invita a los UBO a completar la verificación de identidad

Haz clic en 'Invitar por correo electrónico' para enviar una invitación de verificación de identidad.
Todos los UBO registrados deberán completar su verificación antes de que la solicitud pueda enviarse para revisión.

Carga los documentos legales

Sube los documentos requeridos que se muestran en esta pantalla; los requisitos pueden variar según la jurisdicción.
Entre los documentos más comunes se incluyen:
- Certificado de constitución
- Estatutos sociales
- Registro de directores
- Registro de accionistas
Formatos aceptados: PDF, JPG y PNG (máximo 5 MB por archivo).
Los documentos deben estar completos, vigentes y ser claramente legibles; los archivos borrosos o incompletos podrán ser rechazados.

Información de contacto

Designa una persona de contacto principal para cualquier consulta relacionada con el proceso de cumplimiento.
Esta persona será contactada si nuestro equipo de revisión requiere información o aclaraciones adicionales.
Asegúrate de que el correo electrónico y el número de teléfono proporcionados estén activos y sean monitoreados regularmente para evitar retrasos en la revisión.

Solicitud enviada: tu verificación está en revisión

El proceso de revisión suele tardar entre 1 y 3 días hábiles.
Recibirás una notificación por correo electrónico una vez que se tome una decisión (aprobada, rechazada o con solicitud de información adicional).
Puedes consultar el estado de tu solicitud en cualquier momento desde tu panel de VelaFi.
Si necesitamos documentación o información adicional, nuestro equipo de cumplimiento se pondrá en contacto contigo directamente por correo electrónico.

Nombres de campos y documentos por país

A continuación encontrarás la información de la empresa y los documentos que deberás proporcionar durante el proceso de registro. Si no estás seguro de qué documento local se solicita, consulta la siguiente tabla para identificar el nombre equivalente en tu país.

Información

Legal company name

* U.S. / Global: Full name, including any aliases / trading names
* Mexico: Denominación o Razón Social y Nombre Comercial
* Brazil: Razão Social e Nome Fantasia
* Colombia: Razón social y Sigla (si aplica)
* Argentina: Nombre completo, incluyendo alias y sobrenombre
* Hong Kong: Full registered legal name (English & Chinese)
Business activity / industry

* U.S. / Global: Type and industry
* Mexico: Actividad u Ocupación
* Brazil: Tipo Societário e Atividade Econômica (CNAE)
* Colombia: Actividad económica (CIIU)
* Argentina: Tipo de actividad / Industria
* Hong Kong: Business nature / industry
Registration / tax number

* U.S. / Global: Business registration number / Tax ID
* Mexico: Registro Federal de Contribuyentes
* Brazil: CNPJ / CPF
* Colombia: NIT
* Argentina: Número de registro / CUIL / CDI
* Hong Kong: BRN / Tax ID
Registered address

* U.S. / Global: Registered or business address
* Mexico: Domicilio completo
* Brazil: Endereço da Sede
* Colombia: Dirección de domicilio principal
* Argentina: Sede social o domicilio principal
* Hong Kong: Registered address
Incorporation date

* U.S. / Global: Date of incorporation
* Mexico: Fecha de constitución
* Brazil: Data de Constituição
* Colombia: Fecha de constitución
* Argentina: Fecha de constitución
* Hong Kong: Date of incorporation
Country of incorporation

* U.S. / Global: Country of incorporation / registration and address
* Mexico: País de residencia y domicilio fiscal
* Brazil: País de Constituição / Registro e Endereço
* Colombia: País de constitución
* Argentina: País de constitución
* Hong Kong: Country of incorporation
Business description

* U.S. / Global: Business description
* Mexico: Descripción del modelo de negocio
* Brazil: Descrição da Atividade / Objeto Social
* Colombia: Descripción de actividad principal
* Argentina: Descripción de actividad principal
* Hong Kong: Business description / industry
Ownership structure

* U.S. / Global: Ownership structure / shareholder registration with share %
* Mexico: Estructura accionaria
* Brazil: Estrutura Societária / Quadro Societário
* Colombia: Estructura Societaria / Registro de accionistas
* Argentina: Estructura de control / Registro de Accionistas
* Hong Kong: Ownership structure / cap table / group chart
Legal representative + UBOs

* U.S. / Global: Legal representatives and >25% UBOs
* Mexico: Representante Legal y Beneficiario Controlador >25%
* Brazil: Representante Legal / UBOs >25%
* Colombia: Representante legal y beneficiario final >25%
* Argentina: Representante legal y beneficiario final >25%
* Hong Kong: Controlling representative and ≥25% UBOs
Business address / contact email

* U.S. / Global: Business address and contact email
* Mexico: Domicilio fiscal y correo electrónico
* Brazil: Endereço Comercial e E-mail de Contato
* Colombia: Dirección comercial y e-mail de contacto
* Argentina: Dirección comercial y e-mail de contacto
* Hong Kong: Principal operating address & contact email
Source of funds

* U.S. / Global: Source of funds
* Mexico: Source of funds
* Brazil: Origem dos fundos
* Colombia: Origen de los fondos
* Argentina: Origen de los fondos
* Hong Kong: Source of funds

Documento

Incorporation / registration document

* U.S.: Certificate of Incorporation / Record of Registration
* Mexico: Acta Constitutiva / Constancia de Situación Fiscal
* Brazil: Contrato Social / Estatuto Social / Comprovante de Inscrição
* Colombia: CERL / RUT
* Argentina: Estatuto / Constancia de inscripción
* Hong Kong: NNC / NNC1 / BR
Ownership / shareholder record

* U.S.: Registry of shareholders and UBOs / Certificate of Incumbency
* Mexico: Estructura Accionaria actual
* Brazil: Quadro de Sócios + Declaração de Beneficiário Final
* Colombia: Certificado de participación accionaria / RUB
* Argentina: Registro de accionistas y beneficiarios finales
* Hong Kong: NAR1 / Register of Members & SCR
ID documents for UBOs / legal representative

* U.S.: ID of UBOs and legal representatives
* Mexico: Documento de identidad del Beneficiario Controlador y del Representante
* Brazil: Documento de Identificação dos Beneficiários Finais e de 1 Representante Legal
* Colombia: Documento de identificación de beneficiarios finales y representante legal
* Argentina: DNI / ID de beneficiarios finales y representante legal
* Hong Kong: HKID or valid passport & proof of address
Corporate constitution / by-laws

* U.S.: Articles of Association
* Mexico: Acta Constitutiva
* Brazil: Contrato Social ou Estatuto Social
* Colombia: Estatutos / Acta constitutiva
* Argentina: Estatuto
* Hong Kong: Articles of Association / AOA