Como enviar seus documentos

Registros aceitos

Normalmente aceitamos: certificados de incorporação, extratos de registro, atos constitutivos, licenças comerciais ou registros digitais oficiais.

O documento deve exibir nome legal, número de registro/identificação, data de constituição e autoridade emissora.
Se houver alterações (ex.: mudança de nome), envie a versão mais recente.

Orientações de envio

Envie o documento completo, incluindo todas as páginas e selos visíveis.

Legibilidade é essencial. Se estiver em outro idioma, uma nota esclarecendo campos-chave ajuda a evitar solicitações adicionais.
Originais digitais são preferidos quando disponíveis.

1. Como enviar corretamente?

Envie documentos completos em PDF, JPG ou PNG, mostrando as quatro bordas e todas as páginas.

Evite reflexos, sombras, cortes ou baixa resolução; devem parecer o mais próximo possível do original.

2. Por que meu documento foi rejeitado?

Motivos comuns: páginas faltando, texto borrado, data de emissão vencida, inconsistência com dados declarados ou imagem incompleta.

Você receberá explicação específica para substituir apenas o documento afetado.

3. Quais formatos/resolução são aceitos?

PDF, JPG e PNG são aceitos. Escaneamentos de boa qualidade ou fotos nítidas são válidos.

O texto deve ser legível sem precisar ampliar demais.

Tutorial de verificação KYB

Crie sua conta VelaFi

Utilize um e-mail corporativo, pois ele será definido como a conta de superadministrador da sua empresa.
Todas as notificações relacionadas ao processo de KYB (atualizações de status e convites por e-mail) serão enviadas para este endereço.
Você poderá adicionar outros membros da equipe posteriormente na seção de configurações.

Crie uma senha segura

Requisitos mínimos: 8 caracteres ou mais, incluindo letras maiúsculas, minúsculas e números.
Esta senha corresponde à conta do administrador principal; mantenha-a protegida como uma credencial bancária.
Caso esqueça sua senha, você poderá redefini-la por meio do e-mail utilizado no cadastro.

Inicie a verificação da sua empresa

A verificação KYB é obrigatória para enviar e receber pagamentos pela VelaFi.
O processo normalmente leva entre 10 e 20 minutos, desde que toda a documentação esteja pronta.
Você pode pausar e retomar o processo a qualquer momento; seu progresso será salvo automaticamente.
Clique no cartão de verificação para começar.

Selecione o tipo de verificação

Escolha a opção que melhor se aplica à sua situação (empresa ou pessoa física).
Sua escolha determinará quais informações e documentos serão solicitados.
Após o início do processo, essa opção não poderá ser alterada.

Inicie a verificação da sua empresa

Esta etapa dará início ao processo de verificação KYB.
Selecione o país onde sua empresa está constituída.
Clique em 'Confirmar' para continuar.

Informe os dados da sua empresa

Insira a razão social exatamente como consta nos documentos de constituição da empresa.
Selecione o país de constituição da empresa; isso determinará os requisitos e perguntas aplicáveis.
Escolha o setor ou segmento de atuação no menu suspenso.
Clique em 'Confirmar' para prosseguir.

Documentos necessários

Durante o processo, solicitaremos informações da empresa, dos sócios, representantes autorizados e documentos comprobatórios.
Recomendamos que você tenha os seguintes documentos em mãos antes de começar:
- Certificado ou documento de constituição da empresa.
- Documento de identificação oficial de cada diretor ou Beneficiário Final (UBO).
- Comprovante de endereço comercial (conta de serviço, contrato de locação ou extrato bancário).
Clique em 'Confirmo que estou pronto' quando estiver tudo preparado.

Aceitação dos Termos de Serviço
Informações gerais da empresa

Confirme a razão social da empresa e quaisquer nomes comerciais registrados (DBA, se aplicável).
Informe a data de constituição da empresa.
Adicione o site corporativo, caso possua um.
Todas as informações devem corresponder aos documentos oficiais apresentados.

Dados da empresa

Informe o número de identificação fiscal correspondente (por exemplo: CNPJ, TIN ou equivalente).
Adicione o número de registro empresarial ou identificação oficial da empresa.
Descreva brevemente a atividade da empresa para ajudar nossa equipe de compliance a compreender seu modelo de negócios.

Endereço comercial registrado

Informe o endereço legal registrado que consta nos documentos de constituição da empresa.
Este endereço pode ser diferente do endereço operacional ou comercial; utilize aqui o endereço oficialmente registrado.
Preencha todos os campos obrigatórios: rua, cidade, estado, CEP e país.

Sócios corporativos

Adicione qualquer empresa ou entidade que possua participação societária em seu negócio (normalmente 25% ou mais).
Para cada entidade, será necessário informar:
- Nome da empresa;
- País de constituição;
- Percentual de participação;
- Número de registro empresarial.
Caso todos os sócios sejam pessoas físicas, esta etapa pode ser ignorada.

Adicionar um sócio corporativo

Informe a razão social da empresa, o país de constituição e o percentual de participação societária.
Forneça um endereço de e-mail de contato da empresa acionista.

Sócios pessoas físicas e representantes autorizados

Adicione todas as pessoas que:
- Possuam 25% ou mais da empresa;
- Exerçam funções de direção ou administração;
- Atuem como representantes ou signatários autorizados.
Cada Beneficiário Final (UBO) deverá concluir sua própria verificação de identidade.
Você pode adicioná-los agora e enviar convites por e-mail para que completem sua parte do processo.

Adicionar um sócio pessoa física

Informe o nome completo, as funções exercidas e o endereço de e-mail da pessoa.
Selecione a(s) função(ões) correspondente(s): Diretor, Beneficiário Final (UBO), Representante Autorizado, entre outras.
Algumas funções, como UBO, exigem verificação de identidade. O convite será enviado automaticamente por e-mail após o salvamento das informações.
Sócios e beneficiários finais deverão informar seu percentual de participação societária.

Convide os UBOs para concluir a verificação de identidade

Clique em 'Convidar por e-mail' para enviar um convite de verificação de identidade.
Todos os UBOs cadastrados deverão concluir sua verificação antes que a solicitação possa ser enviada para análise.

Envie os documentos legais

Faça o upload dos documentos solicitados nesta etapa; os requisitos podem variar de acordo com a jurisdição.
Os documentos mais comuns incluem:
- Certificado de constituição;
- Contrato ou estatuto social;
- Registro de diretores ou administradores;
- Registro de acionistas ou sócios.
Formatos aceitos: PDF, JPG e PNG (máximo de 5 MB por arquivo).
Os documentos devem estar completos, atualizados e legíveis; arquivos ilegíveis ou incompletos poderão ser rejeitados.

Informações de contato

Informe uma pessoa de contato principal para eventuais solicitações relacionadas ao processo de compliance.
Essa pessoa será contatada caso nossa equipe de análise precise de esclarecimentos ou informações adicionais.
Certifique-se de que o e-mail e o telefone informados estejam ativos e sejam monitorados regularmente para evitar atrasos na análise.

Solicitação enviada: análise em andamento

O processo de análise normalmente leva de 1 a 3 dias úteis.
Você receberá uma notificação por e-mail quando uma decisão for tomada (aprovada, rejeitada ou com solicitação de informações adicionais).
Você pode acompanhar o status da solicitação a qualquer momento pelo painel da VelaFi.
Caso sejam necessárias informações ou documentos adicionais, nossa equipe de compliance entrará em contato diretamente por e-mail.

Nomes dos campos e documentos por país

A seguir, estão as informações da empresa e os documentos que deverão ser fornecidos durante o processo de cadastro. Caso não tenha certeza de qual documento local está sendo solicitado, consulte a tabela abaixo para encontrar o nome equivalente no seu país.

Informação

Legal company name

* U.S. / Global: Full name, including any aliases / trading names
* Mexico: Denominación o Razón Social y Nombre Comercial
* Brazil: Razão Social e Nome Fantasia
* Colombia: Razón social y Sigla (si aplica)
* Argentina: Nombre completo, incluyendo alias y sobrenombre
* Hong Kong: Full registered legal name (English & Chinese)
Business activity / industry

* U.S. / Global: Type and industry
* Mexico: Actividad u Ocupación
* Brazil: Tipo Societário e Atividade Econômica (CNAE)
* Colombia: Actividad económica (CIIU)
* Argentina: Tipo de actividad / Industria
* Hong Kong: Business nature / industry
Registration / tax number

* U.S. / Global: Business registration number / Tax ID
* Mexico: Registro Federal de Contribuyentes
* Brazil: CNPJ / CPF
* Colombia: NIT
* Argentina: Número de registro / CUIL / CDI
* Hong Kong: BRN / Tax ID
Registered address

* U.S. / Global: Registered or business address
* Mexico: Domicilio completo
* Brazil: Endereço da Sede
* Colombia: Dirección de domicilio principal
* Argentina: Sede social o domicilio principal
* Hong Kong: Registered address
Incorporation date

* U.S. / Global: Date of incorporation
* Mexico: Fecha de constitución
* Brazil: Data de Constituição
* Colombia: Fecha de constitución
* Argentina: Fecha de constitución
* Hong Kong: Date of incorporation
Country of incorporation

* U.S. / Global: Country of incorporation / registration and address
* Mexico: País de residencia y domicilio fiscal
* Brazil: País de Constituição / Registro e Endereço
* Colombia: País de constitución
* Argentina: País de constitución
* Hong Kong: Country of incorporation
Business description

* U.S. / Global: Business description
* Mexico: Descripción del modelo de negocio
* Brazil: Descrição da Atividade / Objeto Social
* Colombia: Descripción de actividad principal
* Argentina: Descripción de actividad principal
* Hong Kong: Business description / industry
Ownership structure

* U.S. / Global: Ownership structure / shareholder registration with share %
* Mexico: Estructura accionaria
* Brazil: Estrutura Societária / Quadro Societário
* Colombia: Estructura Societaria / Registro de accionistas
* Argentina: Estructura de control / Registro de Accionistas
* Hong Kong: Ownership structure / cap table / group chart
Legal representative + UBOs

* U.S. / Global: Legal representatives and >25% UBOs
* Mexico: Representante Legal y Beneficiario Controlador >25%
* Brazil: Representante Legal / UBOs >25%
* Colombia: Representante legal y beneficiario final >25%
* Argentina: Representante legal y beneficiario final >25%
* Hong Kong: Controlling representative and ≥25% UBOs
Business address / contact email

* U.S. / Global: Business address and contact email
* Mexico: Domicilio fiscal y correo electrónico
* Brazil: Endereço Comercial e E-mail de Contato
* Colombia: Dirección comercial y e-mail de contacto
* Argentina: Dirección comercial y e-mail de contacto
* Hong Kong: Principal operating address & contact email
Source of funds

* U.S. / Global: Source of funds
* Mexico: Source of funds
* Brazil: Origem dos fundos
* Colombia: Origen de los fondos
* Argentina: Origen de los fondos
* Hong Kong: Source of funds

Documento

Incorporation / registration document

* U.S.: Certificate of Incorporation / Record of Registration
* Mexico: Acta Constitutiva / Constancia de Situación Fiscal
* Brazil: Contrato Social / Estatuto Social / Comprovante de Inscrição
* Colombia: CERL / RUT
* Argentina: Estatuto / Constancia de inscripción
* Hong Kong: NNC / NNC1 / BR
Ownership / shareholder record

* U.S.: Registry of shareholders and UBOs / Certificate of Incumbency
* Mexico: Estructura Accionaria actual
* Brazil: Quadro de Sócios + Declaração de Beneficiário Final
* Colombia: Certificado de participación accionaria / RUB
* Argentina: Registro de accionistas y beneficiarios finales
* Hong Kong: NAR1 / Register of Members & SCR
ID documents for UBOs / legal representative

* U.S.: ID of UBOs and legal representatives
* Mexico: Documento de identidad del Beneficiario Controlador y del Representante
* Brazil: Documento de Identificação dos Beneficiários Finais e de 1 Representante Legal
* Colombia: Documento de identificación de beneficiarios finales y representante legal
* Argentina: DNI / ID de beneficiarios finales y representante legal
* Hong Kong: HKID or valid passport & proof of address
Corporate constitution / by-laws

* U.S.: Articles of Association
* Mexico: Acta Constitutiva
* Brazil: Contrato Social ou Estatuto Social
* Colombia: Estatutos / Acta constitutiva
* Argentina: Estatuto
* Hong Kong: Articles of Association / AOA