Si tu negocio es una institución financiera con licencia —por ejemplo un banco, PSP/EMI, transmisor de dinero, proveedor de remesas o exchange de activos virtuales— te incorporas por una vía dedicada para IF. Esto reconoce que ya ejecutas tu propio programa de AML y cambia la forma en que tratamos a los comercios o usuarios que atiendes aguas abajo.
Qué te convierte en cliente IF
Cuentas con una licencia financiera válida (MSO, MTL, PSP/EMI, VASP o equivalente local) y operas un negocio financiero regulado con tus propios controles AML/CTF.
Qué evaluaremos
Como las instituciones financieras tienen sus propias obligaciones de cumplimiento, revisamos tu programa de AML antes de la activación. Podemos pedir:
- La documentación de tu política y programa de AML / CTF
- Tus licencias y registros
- Evidencia de cómo filtras, monitoreas y reportas
- Documentación de origen de los fondos (consulta Origen de los fondos y documentación adicional)
Tus comercios aguas abajo
Una vez reconocido tu programa de AML, no repetimos el KYB completo de cada comercio o usuario que atiendes. Recopilamos un perfil ligero y realizamos un filtrado AML automatizado.
Para comercios (personas jurídicas)
- Razón social completa de la entidad
- Estatus PEP (sí / no)
- País de constitución
Para personas físicas
- Nombre completo
- Identificación fiscal
Así, la incorporación de tus clientes se mantiene ligera y, a la vez, conforme.
Si nuestra revisión detecta brechas en tu programa de AML, podemos solicitar su corrección o aplicar los requisitos estándar a tus contrapartes aguas abajo hasta que se resuelvan.