Si tu negocio es una institución financiera con licencia —por ejemplo un banco, PSP/EMI, transmisor de dinero, proveedor de remesas o exchange de activos virtuales— te incorporas por una vía dedicada para IF. Esto reconoce que ya ejecutas tu propio programa de AML y cambia la forma en que tratamos a los comercios o usuarios que atiendes aguas abajo.
Qué te convierte en cliente IF
Cuentas con una licencia financiera válida (MSO, MTL, PSP/EMI, VASP o equivalente local) y operas un negocio financiero regulado con tus propios controles AML/CTF.
Qué evaluaremos
Como las instituciones financieras tienen sus propias obligaciones de cumplimiento, revisamos tu programa de AML antes de la activación. Podemos pedir:
- La documentación de tu política y programa de AML / CTF
- Tus licencias y registros
- Evidencia de cómo filtras, monitoreas y reportas
- Documentación de origen de los fondos (consulta Origen de los fondos y documentación adicional)
Tus comercios aguas abajo
Una vez reconocido tu programa de AML, no repetimos el KYB completo de cada comercio o usuario que atiendes. Nos envías un perfil ligero de cada contraparte y realizamos un filtrado AML automatizado.
Comercios (personas jurídicas) — entidad
| Campo | Descripción |
|---|---|
| merchantName | Nombre del comercio |
| merchantType | Debe ser "BUSINESS" |
| Correo electrónico | |
| companyName | Razón social |
| countryOfIncorporation | País de constitución (código de dos letras, p. ej. "US") |
| taxId | Identificación fiscal |
| industryType | Tipo de industria |
Comercios (personas jurídicas) — cada UBO o representante legal
| Campo | Descripción |
|---|---|
| personType | Debe ser "UBO" o "LEGAL_REPRESENTATIVE" |
| firstName | Nombre |
| lastName | Apellido |
| Correo electrónico | |
| phone | Teléfono |
| percentageOfOwnership | Participación accionaria (decimal, 0-1) |
| taxIdentificationNumber | Identificación fiscal |
| taxResidenceCountryAbbr | País de residencia fiscal |
Comercios (personas físicas)
| Campo | Descripción |
|---|---|
| firstName | Nombre (obligatorio) |
| lastName | Apellido (obligatorio) |
| phone | Teléfono (obligatorio) |
| taxIdentificationNumber | Identificación fiscal (obligatorio) |
| taxResidenceCountryAbbr | País de residencia fiscal (obligatorio) |
| Correo electrónico |
Así, la incorporación de tus clientes se mantiene ligera y, a la vez, conforme.
Si nuestra revisión detecta brechas en tu programa de AML, podemos solicitar su corrección o aplicar los requisitos estándar a tus contrapartes aguas abajo hasta que se resuelvan.