Para algunos negocios realizamos verificaciones adicionales antes o durante la relación. Si es tu caso, te contactaremos para solicitar parte de los documentos siguientes. Es un paso de cumplimiento estándar; no significa que algo esté mal.
Origen de los fondos
Podemos pedirte que acredites de dónde provienen tus fondos. Según tu país y tu negocio, los documentos aceptables incluyen:
- Estados financieros
- Una carta de declaración certificada por un contador público (CPA)
- Confirmación por escrito de un contador o abogado calificado
- Registros de aportes de capital de los accionistas
- Documentos de las transacciones o de la actividad que genera tus fondos
Otra información que podemos solicitar
- Detalles de tu programa de cumplimiento / AML
- Aclaraciones sobre documentos que ya enviaste
Cómo verificamos
Podemos confirmar la información mediante fuentes públicas, una llamada telefónica o, en algunos casos, una visita presencial. Siempre te diremos qué necesitamos y por qué.
Responder con prontitud mantiene tu cuenta activa. Si no recibimos respuesta dentro del plazo indicado, es posible que tengamos que pausar o cerrar la relación.