VelaFi ofrece servicios de pagos transfronterizos a empresas registradas. Antes de postularte, confirma que tu negocio cumple con los requisitos siguientes. Si tienes dudas, tu contacto en VelaFi puede ayudarte.
Países que no podemos atender
No podemos incorporar empresas registradas en, que operen sustancialmente desde, o cuyos propietarios finales se encuentren en los siguientes países y regiones sancionados:
Cuba, Irán, Corea del Norte (RPDC), Rusia, Crimea, Donetsk, Lugansk, Bielorrusia, Venezuela, Myanmar, Afganistán, Yemen, Somalia, Zimbabue, Nicaragua, Sudán del Sur, República Centroafricana, Líbano, Irak, Libia, Siria.
Esta lista sigue las sanciones internacionales y se revisa periódicamente.
Industrias que no podemos atender
No incorporamos empresas cuya actividad principal corresponda a alguna de estas categorías:
- Armas, armas de fuego y logística de seguridad
- Joyería y piedras preciosas
- Tabaco, CBD y productos relacionados con narcóticos
- Productos falsificados, réplicas e infracciones de propiedad intelectual
- Materiales radiactivos
- Comercio de artículos de lujo y obras de arte
- Contenido para adultos / pornográfico / obsceno
- Gobiernos, organizaciones benéficas / ONG y embajadas
- Petróleo, gas y minería
- Negocios intensivos en efectivo
- Casas de empeño y agentes inmobiliarios
- Proveedores de salud y seguros
Industrias que admitimos — con la licencia adecuada
Admitimos dos industrias reguladas, siempre que cuentes con la licencia o el registro requerido en tu país de operación.
Servicios financieros y de transmisión de dinero regulados
La licencia que necesitas depende de tu actividad específica.
Pagos transfronterizos, transmisión de dinero y cambio de divisas (FX) — nuestros clientes más frecuentes Sirve cualquier licencia de servicios monetarios válida: MSO, MTL, PSP/EMI o el equivalente local en cualquier país. Lo mismo aplica a bancos virtuales, emisores de stablecoins y TCSP que cuenten con una licencia financiera válida en su jurisdicción.
Exchanges de criptomonedas / activos virtuales Cualquier licencia VASP válida. Para operar en Argentina, también debes contar con el registro VASP propio de Argentina.
Microcréditos Los requisitos varían según el país:
| País | Qué se requiere |
| México | SOFOM, o registro como Actividad Vulnerable |
| Colombia | SAGRILAFT |
| Perú | Registro ante la SBS |
| Argentina | Registro PNFC ante el BCRA (compromiso de solicitarlo dentro de los 120 días del siguiente año fiscal) + registro inmediato ante la UIF |
Juegos de azar y apuestas
| País | Qué se requiere |
| Brasil | Licencia federal de juego |
| México | Registro ante la SEGOB (Actividad Vulnerable) |
¿Operas en una industria con licencia? También deberás presentar documentos adicionales durante la incorporación: consulta Cómo funciona la incorporación y qué necesitas.