Se o seu negócio é uma instituição financeira licenciada —por exemplo um banco, PSP/EMI, transmissor de recursos, provedor de remessas ou exchange de ativos virtuais— você se incorpora por uma trilha dedicada a IF. Isso reconhece que você já mantém o seu próprio programa de AML e muda a forma como tratamos os comerciantes ou usuários que você atende a jusante.
O que faz de você um cliente IF
Você possui uma licença financeira válida (MSO, MTL, PSP/EMI, VASP ou equivalente local) e opera um negócio financeiro regulado com os seus próprios controles de AML/CTF.
O que avaliaremos
Como as instituições financeiras têm as suas próprias obrigações de conformidade, revisamos o seu programa de AML antes da ativação. Podemos solicitar:
- A documentação da sua política e do seu programa de AML / CTF
- Suas licenças e registros
- Evidências de como você faz triagem, monitora e reporta
- Documentação de origem dos fundos (consulte Origem dos fundos e documentação adicional)
Seus comerciantes a jusante
Uma vez reconhecido o seu programa de AML, não repetimos o KYB completo de cada comerciante ou usuário que você atende. Você nos envia um perfil leve de cada contraparte e executamos uma triagem de AML automatizada.
Comerciantes (pessoas jurídicas) — entidade
| Campo | Descrição |
|---|---|
| merchantName | Nome do comerciante |
| merchantType | Deve ser "BUSINESS" |
| companyName | Razão social |
| countryOfIncorporation | País de constituição (código de duas letras, p. ex. "US") |
| taxId | Identificação fiscal |
| industryType | Tipo de setor |
Comerciantes (pessoas jurídicas) — cada UBO ou representante legal
| Campo | Descrição |
|---|---|
| personType | Deve ser "UBO" ou "LEGAL_REPRESENTATIVE" |
| firstName | Nome |
| lastName | Sobrenome |
| phone | Telefone |
| percentageOfOwnership | Participação societária (decimal, 0-1) |
| taxIdentificationNumber | Identificação fiscal |
| taxResidenceCountryAbbr | País de residência fiscal |
Comerciantes (pessoas físicas)
| Campo | Descrição |
|---|---|
| firstName | Nome (obrigatório) |
| lastName | Sobrenome (obrigatório) |
| phone | Telefone (obrigatório) |
| taxIdentificationNumber | Identificação fiscal (obrigatório) |
| taxResidenceCountryAbbr | País de residência fiscal (obrigatório) |
Assim, a incorporação dos seus clientes se mantém leve e, ao mesmo tempo, em conformidade.
Se a nossa revisão identificar lacunas no seu programa de AML, podemos solicitar a correção ou aplicar os requisitos padrão às suas contrapartes a jusante até que sejam resolvidas.