Se o seu negócio é uma instituição financeira licenciada —por exemplo um banco, PSP/EMI, transmissor de recursos, provedor de remessas ou exchange de ativos virtuais— você se incorpora por uma trilha dedicada a IF. Isso reconhece que você já mantém o seu próprio programa de AML e muda a forma como tratamos os comerciantes ou usuários que você atende a jusante.
O que faz de você um cliente IF
Você possui uma licença financeira válida (MSO, MTL, PSP/EMI, VASP ou equivalente local) e opera um negócio financeiro regulado com os seus próprios controles de AML/CTF.
O que avaliaremos
Como as instituições financeiras têm as suas próprias obrigações de conformidade, revisamos o seu programa de AML antes da ativação. Podemos solicitar:
- A documentação da sua política e do seu programa de AML / CTF
- Suas licenças e registros
- Evidências de como você faz triagem, monitora e reporta
- Documentação de origem dos fundos (consulte Origem dos fundos e documentação adicional)
Seus comerciantes a jusante
Uma vez reconhecido o seu programa de AML, não repetimos o KYB completo de cada comerciante ou usuário que você atende. Coletamos um perfil leve e executamos uma triagem de AML automatizada.
Para comerciantes (pessoas jurídicas)
- Razão social completa da entidade
- Status PEP (sim / não)
- País de constituição
Para pessoas físicas
- Nome completo
- Identificação fiscal
Assim, a incorporação dos seus clientes se mantém leve e, ao mesmo tempo, em conformidade.
Se a nossa revisão identificar lacunas no seu programa de AML, podemos solicitar a correção ou aplicar os requisitos padrão às suas contrapartes a jusante até que sejam resolvidas.