Términos y Condiciones – Velafi

COMO CLIENTE, VELAFI LE PROPORCIONA ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES (EN ADELANTE, LOS “TÉRMINOS”), QUE RIGEN LA PRESTACIÓN DE LOS SERVICIOS QUE USTED CONTRATE CON VELAFI. AL ACEPTAR ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES, EL CLIENTE PODRÁ REALIZAR PAGOS Y COBRAR FONDOS POR SU PROPIA O POR NOMBRE DE SUS CLIENTES.

POR LO TANTO, EL CLIENTE DEBE ACEPTAR ESTOS TÉRMINOS PARA PODER UTILIZAR LOS SERVICIOS DE VELAFI.

CONSIDERANDO que

A. VELAFI DECLARA, A TRAVÉS DE SU REPRESENTANTE LEGAL, QUE:

Es una persona jurídica debidamente constituida y válidamente existente conforme a las leyes de su país de origen, con plena capacidad jurídica para celebrar y obligarse por los presentes Términos y Condiciones.
Su representante legal, bajo juramento, tiene la autoridad necesaria para obligarlo bajo estos Términos y Condiciones, cuya autoridad no ha sido revocada, modificada o limitada de ninguna manera a la fecha.
Su objeto social le permite dar cumplimiento a las obligaciones aquí previstas.
La ejecución de estos Términos y Condiciones y el cumplimiento de las obligaciones aquí contenidas no contravienen ni resultan en ningún incumplimiento de (i) sus estatutos, (ii) cualquier ley, reglamento, decreto o autorización, o (iii) cualquier acuerdo material de cualquier naturaleza del que VelaFi sea parte.
Mantiene políticas y procedimientos para la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva, así como para el cumplimiento de sanciones y listas restringidas, y actuará de acuerdo con dichas políticas y regulaciones aplicables durante la vigencia de estos Términos y Condiciones.

B. EL CLIENTE DECLARA, POR DERECHO PROPIO O A TRAVÉS DE SU REPRESENTANTE LEGAL, BAJO PENA DE PERJURIO, SEGÚN CORRESPONDA, LO SIGUIENTE:

Ser una persona natural con la capacidad jurídica necesaria y sin limitación alguna para obligarse por lo dispuesto en estos Términos.
Ser una sociedad anónima debidamente constituida bajo las leyes de su país de origen, con autoridad suficiente para obligarse por estos Términos y que su representante legal tiene la autoridad necesaria para obligarla bajo estos Términos y Condiciones, cuya autoridad no ha sido revocada, modificada o limitada de ninguna manera a la fecha.

Ya sea una persona natural o jurídica,

Es su intención ejecutar el presente documento y cuenta con los recursos técnicos, operativos, financieros y humanos necesarios para recibir los Servicios de conformidad con estos Términos y Condiciones.
La ejecución de estos Términos y Condiciones y el cumplimiento de las obligaciones derivadas de los mismos no contravienen ni resultan en ningún incumplimiento de (i) sus estatutos, (ii) cualquier ley, reglamento, decreto o autorización, o (iii) cualquier acuerdo material de cualquier naturaleza del que el Cliente sea parte.
Mantiene políticas y procedimientos para la prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva, así como para el cumplimiento de sanciones y listas restringidas, y actuará de acuerdo con dichas políticas y regulaciones aplicables durante la vigencia de estos Términos y Condiciones.
Ni Él ni sus socios, accionistas, representantes legales o usufructuarios aparecen en listas oficiales relacionadas con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.
Los fondos utilizados para realizar las transacciones derivadas de estos Términos y Condiciones, así como los provenientes de sus socios, accionistas o beneficiarios reales, son de origen lícito y no deberán utilizarse para financiar actividades ilícitas, incluyendo, entre otras, el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
Posee las licencias, autorizaciones o registros requeridos, según corresponda, vigentes al momento de la suscripción y durante toda la vigencia de los presentes Términos y Condiciones.
Toda la información, documentos y datos proporcionados son verdaderos, exactos, auténticos y verificables.

I. DEFINICIONES

Anexo: Sección de estos Términos y Condiciones, que describen los términos de cada servicio recibido y proporcionado por VelaFi.
API: Interfaces de programación de aplicaciones proporcionadas por VelaFi al Cliente como parte de la Plataforma, que permiten la integración de los sistemas del Cliente con los Servicios para el envío de instrucciones, consultas de estado, conciliación y otras funcionalidades descritas en el Anexo del Servicio. La API puede incluir claves de acceso, credenciales, documentación técnica y entornos de prueba y producción.
Cuentas Virtuales Uniformes o CVU: Es un código de 22 dígitos que facilita la interoperabilidad entre los usuarios de los Proveedores de Servicios de Pago y el sistema financiero de Argentina.
Identificación del comerciante: Número de identificación utilizado por el Cliente y VelaFi para identificar al usuario final en la prestación de servicios y liquidación de fondos.
Plataforma: Esto se refiere a la infraestructura tecnológica, software, API, sistemas y herramientas operados por VelaFi que permiten al Cliente acceder, integrar y utilizar los servicios ofrecidos por VelaFi de acuerdo con estos Términos y Condiciones.
Territorio: Los países en los que VelaFi podrá prestar los Servicios bajo estos Términos y Condiciones, serán México, Estados Unidos, Perú, Brasil, Argentina y/o Colombia.
Usuarios: Cualquier persona natural o jurídica a cuyo favor se liquidan fondos o de quien los fondos se liquidan a terceros se originan a partir de un pago y se encuentran ubicados en las diferentes jurisdicciones que determine el Cliente, que mantiene una relación comercial directa con el Cliente y opera a través de cuentas abiertas por el Cliente bajo el Modelo Reliance, respecto de las cuales VelaFi no tiene relación contractual y no realiza procesos de identificación, verificación o debida diligencia, los cuales son responsabilidad exclusiva del Cliente.
Activos virtuales: Representaciones digitales de valor que pueden intercambiarse o transferirse electrónicamente y que funcionan como medio de cambio, depósito de valor o unidad de cuenta. No están necesariamente vinculados a monedas emitidas por el gobierno y normalmente utilizan tecnología blockchain u otros sistemas descentralizados para garantizar la seguridad y la transparencia.
Billetera: Se refiere a la dirección criptográfica, cuenta o herramienta tecnológica que permite al Cliente o Usuarios recibir, almacenar, transferir o administrar activos virtuales a través de redes blockchain.

II. ALCANCE

Bajo estos Términos y Condiciones, VelaFi se compromete a brindar al Cliente los servicios cuyas características se describen en los Anexos de estos Términos y Condiciones (en adelante, los “Servicios”), los cuales formarán parte integral del presente.

El Cliente reconoce y acepta que los Servicios podrán ser proporcionados directamente por VelaFi o por un tercero dentro de los Territorios, en el entendido de que VelaFi hará esfuerzos razonables desde el punto de vista técnico, operativo y comercial para asegurar la adecuada prestación de los servicios. Las Partes acuerdan que, con el propósito de brindar los Servicios en Argentina, VelaFi podrá configurar Cuentas Virtuales Uniformes para Usuarios a través de integración API.

Si luego de la ejecución de estos Términos y Condiciones, el Cliente desea que VelaFi preste sus servicios en una jurisdicción distinta a las inicialmente contempladas en estos Términos y Condiciones, el Cliente deberá solicitar a VelaFi la habilitación de dicho Territorio. A estos efectos, VelaFi verificará si dispone de los datos y documentación de identificación necesarios para el nuevo Territorio. Si dicha información fuera insuficiente, VelaFi solicitará que el Cliente la complemente.

La habilitación de un nuevo Territorio requerirá la ejecución de una solicitud expresa por escrito a VelaFi y la suscripción del correspondiente acuerdo o Términos y Condiciones.

III. TARIFAS Y CONDICIONES DE PAGO

El Cliente se compromete a pagar a VelaFi por la prestación de los Servicios bajo estos Términos y Condiciones los montos indicados en los correspondientes documentos o propuestas de servicios acordados por las Partes.

A estos efectos, los Servicios podrán facturarse de conformidad con el Anexo aplicable, y únicamente a petición del Cliente, y las facturas se entregarán al Cliente. Dichas facturas deberán cumplir con los requisitos fiscales y contables establecidos por las disposiciones legales aplicables.

Si el Cliente no paga el importe de la factura correspondiente en la forma y dentro del plazo acordado por las Partes, VelaFi tendrá derecho a suspender la prestación de los Servicios contratados dentro de los diez (10) días hábiles siguientes a la fecha de vencimiento del pago, sin responsabilidad alguna por parte de VelaFi.

IV. IMPUESTOS

Los impuestos generados en el cumplimiento de estos Términos y Condiciones de conformidad con las disposiciones legales aplicables serán soportados por la Parte designada por la ley.

V. OBLIGACIONES DE LAS PARTES

Además de las obligaciones establecidas en otras cláusulas de estos Términos y Condiciones y sus Anexos, las obligaciones de VelaFi incluyen:

Cumplir con la normativa aplicable que regula los Servicios prestados.
Abstenerse de utilizar la información del Cliente para fines distintos a los contemplados en estos Términos y Condiciones, así como de intercambiar, suministrar o divulgar cualquier dato o información relacionada con el Cliente, salvo requerimiento expreso de una autoridad competente.

Además de las obligaciones establecidas en otras cláusulas de estos Términos y Condiciones y sus Anexos, las obligaciones del Cliente incluyen:

Proporcionar información veraz, completa y exacta.
Implementar y satisfacer las solicitudes de datos, software o hardware realizadas por VelaFi que sean necesarios e indispensables para la adecuada prestación de los Servicios de acuerdo con las especificaciones detalladas en los Anexos.
Utilizar los Servicios exclusivamente para fines permitidos y abstenerse de realizar transacciones ilícitas.
Notificar a VelaFi dentro de los cinco (5) días de cualquier modificación a su estructura corporativa, personalidad jurídica, personas autorizadas o cualquier otro cambio relevante.
Informar a VelaFi por escrito, en un plazo máximo de treinta (30) días naturales desde el suceso que dio origen, de cualquier contingencia, reclamación o responsabilidad que pretenda ser atribuible a VelaFi derivada de la prestación de los Servicios.
Mantener vigente la licencia, registro o autorización, según corresponda, proporcionada a VelaFi durante la incorporación y notificar a VelaFi dentro de las setenta y dos (72) horas posteriores a cualquier revocación, vencimiento o modificación sustancial.
Cooperar con VelaFi ante cualquier solicitud, inspección o investigación iniciada por una autoridad competente, proporcionando información y documentación oportuna, original, veraz y completa según sea requerido.
Cumplir con todas las disposiciones legales aplicables respecto de la recepción de los Servicios y/o de los servicios que proporciona a sus clientes y/o terceros mediante el uso de los Servicios.
Pagar en tiempo y forma las Tarifas establecidas en estos Términos y Condiciones y los Anexos correspondientes. Cumplir con cualquier otra obligación establecida en estos Términos y Condiciones y/o sus Anexos.
Con respecto a las CVU, el Cliente deberá (i) habilitar CVU únicamente para los Usuarios que hayan completado exitosamente su proceso de identificación, verificación y debida diligencia de conformidad con la normativa aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo; (ii) mantener registros actualizados y completos de la identidad y documentación de dichos Usuarios; (iii) monitorear las transacciones realizadas a través de las CVU autorizadas, reportando cualquier transacción inusual o sospechosa a VelaFi; y (iv) asumir plena responsabilidad hacia VelaFi y las autoridades reguladoras por cualquier incumplimiento de estas obligaciones.
Notificar a VelaFi sobre la desvinculación de cuentas cuando un usuario sea desactivado, dentro de los 5 (cinco) días hábiles anteriores a la fecha efectiva en la que ese usuario cese operaciones.

VI. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

El Cliente deberá cumplir en todo momento con las obligaciones aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. VelaFi puede en cualquier momento exigir que el Cliente se someta a procesos KYC detallados. El Cliente se compromete además a mantener actualizada su información y a informar de cualquier cambio que pueda surgir durante la relación contractual.

VelaFi podrá, en cualquier momento:

Solicitar información adicional al Cliente sobre sus Usuarios o las transacciones procesadas a través de los Servicios;
Realizar auditorías razonables o procesos de verificación con respecto al cumplimiento por parte del Cliente de sus obligaciones regulatorias;
Suspender, rechazar, bloquear o retener temporalmente cualquier transacción o instrucción cuando existan motivos razonables para creer que dicha transacción puede estar vinculada a fraude, actividades ilegales, violaciones regulatorias o requisitos de una autoridad competente.

El Cliente acepta cooperar plenamente con VelaFi en cualquier investigación, solicitud de información o proceso de diligencia debida iniciado por autoridades regulatorias, judiciales o administrativas. En particular, respecto de las CVU habilitadas a través de la API, VelaFi opera bajo un modelo de dependencia de terceros, bajo el cual se debe aceptar la creación de una CVU en VelaFi, junto con los términos y condiciones de dicha empresa. El Cliente asume la exclusiva y plena responsabilidad regulatoria por la incorporación, seguimiento y reporte de sus Usuarios Finales, y declara que cuenta con los sistemas, procesos y autorizaciones necesarios para cumplir con dichas obligaciones de acuerdo con la normativa argentina vigente, incluyendo lo dispuesto por la Unidad de Información Financiera (UIF), la Comisión Nacional de Valores (CNV) y el Banco Central.

Sin perjuicio de lo anterior, el Cliente se compromete a presentar a VelaFi, semanalmente, los expedientes completos y actualizados de los Usuarios Finales agregados o modificados durante ese período, incluyendo la correspondiente documentación de identificación, verificación y debida diligencia. El incumplimiento de esta obligación facultará a VelaFi a suspender la prestación de los Servicios de conformidad con lo dispuesto en la Cláusula Octava de los presentes Términos y Condiciones.

Asimismo, el Cliente se compromete a conservar toda la documentación e información relativa a sus Clientes Finales por un período mínimo de diez (10) años a partir de la terminación de la relación comercial con cada uno de ellos, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 17 de la Resolución UIF N° 200/2024. Esta obligación sobrevivirá a la terminación de estos Términos y condiciones por cualquier motivo.

VelaFi se reserva el derecho, en cualquier momento y sin previo aviso, de auditar al Cliente, realizar procesos de verificación, aplicar medidas de Due Diligence y verificar que el Cliente está cumpliendo adecuadamente con sus obligaciones.

VII. LIMITACIÓN DE RESPONSABILIDAD

VelaFi será responsable ante el Cliente únicamente por los daños materiales causados por sus empleados en la ejecución de los Servicios, siempre que dichos daños sean causados por culpa o negligencia directamente imputable a VelaFi; dichos hechos deben ser debidamente probados ante VelaFi. La responsabilidad de VelaFi frente al Cliente se limitará a un monto igual al diez por ciento (10%) del monto total pagado por el Cliente hasta esa fecha.

Bajo ninguna circunstancia VelaFi será responsable por pérdida de producción, pérdida de negocio, pérdida de datos o ingresos, o por cualquier otro daño especial, directo, indirecto, incidental o consecuente que surja de fallas de la Plataforma, ya que los Servicios bajo estos Términos y Condiciones no garantizan el funcionamiento ininterrumpido de la Plataforma o de sistemas o plataformas de terceros.

Ninguna de las Partes podrá interponer ninguna acción, independientemente de la forma en que se presente, basada en el incumplimiento de estos Términos y condiciones o las obligaciones establecidas en el presente, después de la terminación de estos Términos y condiciones.

El Cliente reconoce y acepta que VelaFi no es responsable por errores o fallas atribuibles a terceros, ni por pérdidas financieras, daños o perjuicios resultantes de transacciones ejecutadas. El Cliente utiliza los Servicios con pleno conocimiento de los riesgos inherentes a los mismos. En particular, el Cliente acepta y asume los riesgos inherentes a la naturaleza tecnológica de los Servicios, incluidas posibles incidencias derivadas de fallos en la infraestructura tecnológica.

VIII. RECONOCIMIENTO DE RIESGOS.

El Cliente reconoce que las transacciones que involucran Activos Virtuales implican riesgos inherentes, que incluyen, entre otros:

volatilidad significativa en el valor de mercado de los Activos Virtuales;
riesgos tecnológicos asociados con las redes blockchain;
retrasos en la confirmación de transacciones en redes descentralizadas;
riesgos de pérdida derivados de errores en las direcciones de la billetera.

El Cliente acepta que VelaFi no será responsable de las pérdidas que surjan de fluctuaciones del mercado o eventos específicos de las redes blockchain que estén fuera de su control razonable.

IX. SUSPENSIÓN DE SERVICIOS

VelaFi podrá, a su entera discreción y sin responsabilidad alguna ante el Cliente o terceros, suspender, inmovilizar o abstenerse de proporcionar los Servicios descritos en el objeto de estos Términos y Condiciones cuando surja cualquiera de las siguientes circunstancias: (i) existen indicios razonables de que los fondos están relacionados con transacciones inusuales o ilícitas; (ii) una orden o solicitud ha sido emitida por una autoridad competente.

Dicha medida no requerirá autorización previa del Cliente, quedando VelaFi exenta de realizar cualquier tipo de notificación. El Cliente acepta que esta medida no constituye un incumplimiento contractual. Una vez suspendidas las operaciones, su reanudación podrá evaluarse caso por caso y a criterio de VelaFi.

X. CAMBIOS REGULATORIOS

En caso de cambios en la legislación que afecten directa o indirectamente a los Servicios bajo estos Términos y Condiciones, las Partes se comprometen a revisar y adaptar estos Términos y Condiciones para garantizar el cumplimiento normativo.

Si se dictan disposiciones legales que impidan a VelaFi prestar los Servicios o al Cliente contratarlos, la Parte afectada podrá rescindir los presentes Términos y Condiciones previa notificación por escrito a la otra Parte, siempre que las obligaciones de pago pendientes estén debidamente saldadas.

XI. ALCANCE GEOGRÁFICO Y RESTRICCIONES

Los Servicios pueden usarse para realizar transacciones hacia y desde el Territorio, sujeto a las restricciones regulatorias aplicables.

VelaFi puede restringir o rechazar transacciones que involucren:

jurisdicciones sancionadas o restringidas,
direcciones de billetera identificadas como de alto riesgo,
usuarios o entidades incluidos en listas de sanciones internacionales.

El Cliente será responsable de garantizar que el uso de la Plataforma por parte de sus usuarios o contrapartes cumpla con las leyes y regulaciones aplicables en el Territorio.

El Cliente declara y garantiza que ni él ni sus Usuarios finales utilizarán los servicios para realizar transacciones relacionadas con:

países o territorios sujetos a sanciones económicas integrales;
jurisdicciones restringidas por las leyes aplicables; o
personas, entidades o direcciones incluidas en listas de sanciones internacionales.

En consecuencia, el Cliente será responsable de garantizar que sus Usuarios finales no estén ubicados, domiciliados ni operen desde jurisdicciones restringidas por las regulaciones aplicables o las políticas de riesgo de VelaFi.

XII. PROPIEDAD INTELECTUAL

El Cliente reconoce que todos los derechos de propiedad intelectual relacionados con los Servicios bajo estos Términos y Condiciones son y seguirán siendo propiedad exclusiva de VelaFi. El Cliente se compromete a no copiar, reproducir, modificar o utilizar dichos derechos para fines distintos a los aquí establecidos, salvo autorización expresa y por escrito de VelaFi.

Nada en estos Términos y Condiciones se interpretará como una transferencia, licencia o concesión de ningún derecho de propiedad intelectual de VelaFi, más allá del uso estrictamente necesario para acceder y utilizar los Servicios contratados de acuerdo con los términos y condiciones acordados.

XIII. CONFIDENCIALIDAD

VelaFi se compromete a mantener la confidencialidad e integridad de la información compartida por el Cliente. Sin perjuicio de lo anterior, las Partes acuerdan que toda la información y documentación manejada o a la que se acceda durante la vigencia de estos Términos y Condiciones permanecerá confidencial por un período de cinco (5) años siguientes a su terminación; sin embargo, las Partes quedarán liberadas de esta obligación si:

La información pasa a ser de dominio público por causas distintas al acto u omisión de la otra Parte;
La información estaba legalmente en posesión de la otra Parte antes de su divulgación;
La divulgación es requerida por una autoridad gubernamental.

VelaFi reconoce que toda la información divulgada por el Cliente a VelaFi, sus empleados, o a la que estos tengan acceso, seguirá siendo en todo momento propiedad del Cliente. En consecuencia, ni VelaFi ni sus empleados podrán revelar, comunicar, transmitir o utilizar dicha información en beneficio de ninguna persona que no sea el Cliente, ni duplicarla, grabarla, copiarla o reproducirla de ninguna manera, sin la autorización previa por escrito del Cliente.

Sin perjuicio de lo dispuesto en esta cláusula, las Partes celebrarán un Acuerdo de Confidencialidad, que constituirá un acuerdo auxiliar a estos Términos y Condiciones.

El incumplimiento de este apartado constituirá causal de resolución, sin perjuicio del derecho de la Parte afectada a ejercer las acciones legales correspondientes.

Las Partes acuerdan que toda la información a la que se acceda como resultado de estos Términos y Condiciones será de naturaleza confidencial y privada. Ninguna de las Partes podrá utilizar o divulgar dicha información sin el consentimiento previo por escrito de la otra Parte, excepto cuando la divulgación sea requerida por una autoridad competente. Esta obligación permanecerá vigente por un período de cinco (5) años después de la terminación de estos Términos y Condiciones.

XIV. PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

Cada Parte se compromete a cumplir con las disposiciones legales aplicables en materia de protección y tratamiento de datos personales. Asimismo, cada Parte acepta procesar cualquier dato personal al que se acceda bajo estos Términos y Condiciones de manera legal, justa, transparente y únicamente para los fines necesarios para cumplir con estos Términos y Condiciones. A tal fin, las Partes adoptarán medidas técnicas y organizativas apropiadas para garantizar en todo momento la seguridad, integridad, confidencialidad y disponibilidad de dichos datos, evitando su pérdida, alteración, mal uso o acceso no autorizado.

XV. FLUJO INTERCOMPANY DE INFORMACIÓN Y TRATAMIENTO DE DATOS

Con el fin de garantizar una experiencia integral y permitir el correcto funcionamiento del ecosistema de la Plataforma, el Cliente autoriza expresamente, de manera previa, informada y voluntaria, el intercambio, la transferencia y/o la transmisión de sus datos personales, información financiera y registros transaccionales entre las distintas entidades legales que integran VelaFi, conforme a lo establecido en la sección XXVI.

Las finalidades principales de dicho flujo de información son las siguientes:

La ejecución y cumplimiento de los presentes términos y condiciones cuando la prestación de los servicios requiera la interacción de dos o más entidades (por ejemplo, la compra de activos virtuales con moneda local).
El cumplimiento de las normativas aplicables en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (AML/CTF), permitiendo la realización de procesos consolidados de debida diligencia.
La gestión de riesgos y la prevención de fraude a nivel del ecosistema.

Todas las entidades receptoras de la información estarán obligadas a mantener los niveles de seguridad y confidencialidad exigidos por la legislación local aplicable en cada jurisdicción en la que opere VelaFi.

XVI. PLAZO

Estos Términos y Condiciones entrarán en vigor al momento de su ejecución y permanecerán vigentes por un período indefinido mientras el Cliente continúe utilizando los Servicios proporcionados por VelaFi; si el Cliente deja de utilizar los servicios, deberá notificarlo a su representante de ventas de VelaFi para que se pueda realizar el proceso de desactivación y cierre de cuentas y acceso a la Plataforma. Cualquier Servicio pagado por adelantado no será reembolsable.

Salvo que se acuerde lo contrario en los Anexos, estos Términos y Condiciones no implican exclusividad de ningún tipo entre las Partes; por lo tanto, VelaFi podrá prestar servicios libremente a cualquier otro cliente, y el Cliente podrá recibir servicios similares de cualquier otro proveedor.

XVII. TERMINACIÓN

Lo siguiente constituirá motivo de terminación de estos Términos y Condiciones:

El incumplimiento por cualquiera de las Partes de sus obligaciones bajo estos Términos y Condiciones, luego del agotamiento del mecanismo de conciliación aquí establecido;
Si cualquiera de las Partes inicia un procedimiento de quiebra o es declarada insolvente conforme a la legislación aplicable.

Cualquiera de las Partes podrá rescindir los presentes Términos y Condiciones por las causas previstas en esta cláusula, de conformidad con la Cláusula siguiente, haciendo valer, según corresponda, los derechos aquí otorgados. VelaFi se reserva el derecho de suspender inmediatamente los Servicios y posteriormente rescindir estos Términos y Condiciones sin previo aviso si el Cliente:

(i) incumple cualquier obligación bajo estos Términos y Condiciones;

(ii) incurra en cualquier conducta ilícita o se le atribuya la comisión de un delito;

(iii) representa, a juicio de VelaFi, un riesgo inminente.

XVIII. CONCILIACIÓN

En caso de incumplimiento por cualquiera de las Partes de cualquier obligación bajo estos Términos y Condiciones, las Partes intentarán llegar a un acuerdo amistoso dentro de un período que no exceda los treinta (30) días hábiles. Durante dicho período, la Parte infractora remediará su incumplimiento de una manera aceptable para la Parte afectada.

Para tales efectos, la Parte afectada deberá notificar por escrito a la otra Parte, y la Parte infractora deberá, dentro de los tres (3) días hábiles siguientes a la recepción de dicha notificación, presentar los argumentos que considere oportunos. Si el incumplimiento no se subsana dentro de los treinta (30) días hábiles aquí establecidos, la Parte afectada podrá dar por terminados los presentes Términos y Condiciones sin necesidad de declaración judicial.

XIX. FUERZA MAYOR

Ninguna de las Partes será responsable del incumplimiento de sus obligaciones en virtud de estos Términos y condiciones debido a causas fuera de su control que no podrían haberse evitado o remediado a pesar del ejercicio del debido cuidado, incluidas órdenes de autoridades civiles o militares, inundaciones, epidemias, guerras, disturbios y otros eventos similares de fuerza mayor (“Fuerza mayor”).

No se aplicará ninguna suspensión de obligaciones cuando la Parte que invoca la Fuerza Mayor haya causado intencionalmente o por negligencia grave dicho evento, lo haya agravado intencionalmente, o cuando la ley aplicable requiera el cumplimiento a pesar de la ocurrencia de un evento de Fuerza Mayor.

La Parte afectada por un evento de Fuerza Mayor deberá notificar a la otra Parte por escrito en un plazo no mayor a cinco (5) días calendario, brindando una explicación detallada de los hechos que dieron lugar al evento, justificando por qué constituye Fuerza Mayor y haciendo sus mejores esfuerzos para estimar el número de días durante los cuales los Servicios se verán afectados.

XX. USO DE MARCAS

Las Partes reconocen y acuerdan que ninguno de los términos y condiciones de estos Términos y Condiciones o sus Anexos se interpretará como una transferencia de propiedad o el otorgamiento de cualquier derecho o licencia expresa o implícita con respecto a marcas, combinaciones de colores, nombres comerciales, avisos comerciales, logotipos o cualquier otro elemento que constituya derechos de propiedad industrial de la otra Parte.

En consecuencia, las Partes acuerdan abstenerse de utilizar dichos elementos de cualquier forma sin el consentimiento expreso de su titular, incluso si dicho uso se limita a meras referencias o exhibiciones comerciales. La Parte infractora será responsable de pagar la indemnización correspondiente tanto al titular de los derechos como a los terceros afectados, sin perjuicio del derecho de la Parte afectada a rescindir los presentes Términos y Condiciones.

El Cliente tiene estricta y expresa prohibición de utilizar la marca “VelaFi” en su forma nominativa y/o mixta y/o cualquier otra marca VelaFi. Asimismo, VelaFi tiene estricta y expresa prohibición de utilizar la marca del Cliente y sus respectivos diseños y combinaciones, en forma nominativa y/o mixta.

XXI. USO DE PLATAFORMA Y APIS

El Cliente reconoce que VelaFi pone la Plataforma a disposición del Cliente para la prestación de los Servicios.

El Cliente se compromete a utilizar la Plataforma de forma lícita, diligente y conforme a la normativa aplicable, así como a los términos y condiciones establecidos por VelaFi, absteniéndose de cualquier uso indebido, fraudulento o contrario de los servicios.

En particular, el Cliente se compromete a:

Utilizar la Plataforma exclusivamente para actividades autorizadas bajo estos Términos y Condiciones.
Cumplir con todas las regulaciones aplicables, incluidas, entre otras, las relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF), protección de datos personales, regulaciones financieras y regulaciones emitidas por las autoridades competentes.
No utilizar la Plataforma para procesar transacciones ilegales, prohibidas o no autorizadas, incluidas aquellas relacionadas con fraude, actividades delictivas o incumplimiento normativo.
Implementar y mantener medidas de seguridad adecuadas para acceder y utilizar la Plataforma, incluida la protección de credenciales, derechos de acceso, contraseñas y cualquier otro mecanismo de autenticación.
Notificar inmediatamente a VelaFi sobre cualquier uso no autorizado, incidente de seguridad, acceso indebido o incumplimiento que pueda afectar la Plataforma o los servicios.
Proporcionar en todo momento información completa, exacta y actualizada, siendo responsable de cualquier omisión o inexactitud.

El Cliente reconoce que es el único responsable de las operaciones, transacciones y actividades realizadas a través de la Plataforma, ya sea directamente o a través de terceros autorizados, incluidos sus usuarios, empleados, agentes o Aplicaciones integradas.

VelaFi no será responsable del mal uso que el Cliente haga de la Plataforma ni de las consecuencias derivadas de fallos normativos, operativos o de seguridad imputables al Cliente.

VelaFi se reserva el derecho de controlar el uso de la Plataforma, así como de suspender, limitar o bloquear el acceso del Cliente en caso de detectar incumplimientos, riesgos regulatorios, operativos o de seguridad, o previa solicitud de una autoridad competente, sin que ello dé lugar a ningún derecho a indemnización.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta cláusula será considerado incumplimiento grave, facultando a VelaFi a suspender los servicios y/o resolver los Términos y Condiciones de pleno derecho, sin perjuicio de los daños y perjuicios que pudieran corresponder.

El Cliente reconoce que la prestación de los Servicios enumerados en este Anexo por parte de VelaFi puede requerir integración a través de interfaces de programación de aplicaciones (API).

Para tal efecto, el Cliente se compromete a proporcionar, declarar y mantener una lista actualizada, completa y detallada de todas las aplicaciones, plataformas, sistemas o interfaces (en adelante, las “Aplicaciones”) que se integrarán, conectarán o interactuarán directa o indirectamente con la infraestructura tecnológica de VelaFi para el uso de los servicios mediante la firma del Apéndice, que forma parte integral del Contrato.

El Cliente garantiza que:

Tiene todos los derechos, autorizaciones y licencias necesarios para operar las Aplicaciones e integrarlas con la infraestructura de VelaFi.
Las Aplicaciones cumplen con las regulaciones aplicables, incluidas, entre otras, las regulaciones sobre protección de datos personales, lucha contra el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y regulaciones financieras aplicables.
La información proporcionada sobre las Aplicaciones es completa, precisa y actualizada, siendo el Cliente el único responsable de cualquier omisión, error o tergiversación.

El Cliente asume plena y exclusiva responsabilidad por el uso, funcionamiento, seguridad, contenido, transacciones y cualquier actividad realizada a través de las Aplicaciones integradas, así como por cualquier daño, pérdida, incumplimiento normativo o reclamaciones de terceros que puedan derivarse de las mismas.

Además, el Cliente se compromete a proporcionar a VelaFi un aviso previo y verificable de cualquier:

Registro, incorporación o nueva integración de Aplicaciones
Modificación significativa de las aplicaciones existentes
Baja, desconexión o cese de uso de cualquier Aplicación

La falta de notificación previa facultará a VelaFi a suspender o restringir el acceso a sus API o servicios respecto de Aplicaciones no declaradas, sin que ello dé lugar a ningún derecho de reclamación por parte del Cliente.

VelaFi podrá, en cualquier momento, solicitar información adicional, documentación técnica, auditorías o validaciones respecto de las Aplicaciones con el fin de verificar el cumplimiento de estándares técnicos, regulatorios y de seguridad. El Cliente se compromete a cooperar inmediatamente con dichas solicitudes.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta cláusula será considerado un incumplimiento grave, facultando a VelaFi a suspender los servicios y/o terminar los Términos y Condiciones de pleno derecho, sin perjuicio de los daños y perjuicios que pudieran corresponder.

XXII. RESPONSABILIDAD LABORAL

Se entiende, reconoce y acuerda expresamente que las Partes son independientes entre sí y que cada Parte es y seguirá siendo el único empleador de sus respectivos empleados para todos los fines, incluido el cumplimiento de las leyes y regulaciones laborales. En consecuencia, cada Parte será única y exclusivamente responsable del pago de salarios, beneficios, contribuciones, indemnizaciones o cualquier otra obligación pagadera a sus empleados, ya sea que surjan de las actividades realizadas bajo estos Términos y Condiciones o por cualquier otro motivo.

Cada Parte se compromete a indemnizar y eximir de responsabilidad a la otra Parte en caso de que sus empleados o empleadores presenten algún reclamo o queja injustificada contra la otra Parte.

XXIII. ASIGNACIÓN

Ninguna de las Partes podrá ceder sus derechos u obligaciones bajo estos Términos y Condiciones sin el consentimiento previo por escrito de la otra Parte. Cualquier cesión realizada en violación de lo anterior se considerará nula y sin efecto, y la Parte cedente quedará plenamente obligada ante la otra Parte bajo los términos y condiciones de estos Términos y Condiciones.

XXIV. ENMIENDAS

Cualquier modificación a estos Términos y Condiciones será notificada al Cliente en la Plataforma.

XXV. TERMINOLOGÍA

Las Partes declaran que ambas Partes entienden plenamente los términos técnicos utilizados en estos Términos y Condiciones y sus Anexos.

XXVI. ENTIDADES CONTRATANTES Y ASIGNACIÓN DE RESPONSABILIDAD

El Cliente entiende y acepta que la Plataforma es utilizada por las distintas sociedades que conforman VelaFi. Dependiendo de la ubicación geográfica del Cliente y del tipo de servicio utilizado, se considerará que la relación jurídica ha sido celebrada con la entidad correspondiente (la “Entidad Responsable”), conforme al siguiente detalle:

Servicios en México: NEBULA NETWORK S.A DE C.V.
Servicios en Colombia: MOMENTUM PAGOS S.A.S.
Servicios en Brasil: GALACTIC SERVIÇOS DIGITAIS DO BRASIL LTDA.
Servicios en Argentina: GALACTIC HOLDINGS INC y MOMENTUM PAGOS S.A.U.
Servicios en Perú: MOMENTUM PAGOS S.A.C.
Servicios multiterritoriales: NEBULA NETWORK S.A DE C.V.

Independencia de las Entidades: El Usuario reconoce y acepta que cada una de las entidades anteriormente mencionadas constituye una persona jurídica independiente. En consecuencia, la responsabilidad derivada de la prestación de un Servicio específico recaerá exclusivamente sobre la Entidad Responsable de dicho servicio. En ningún caso se entenderá que existe responsabilidad solidaria o conjunta entre las entidades del Grupo respecto de servicios que no sean de su titularidad ni por incumplimientos atribuibles a otras personas jurídicas mencionadas en los presentes Términos y Condiciones.

XXVII. ACUERDO COMPLETO Y ANEXOS

Estos Términos y Condiciones constituyen el acuerdo completo entre las Partes con respecto a su tema y reemplazan cualquier negociación, obligación o comunicación previa, ya sea oral o escrita. Cada Anexo suscrito por las Partes como parte integral de estos Términos y Condiciones estará sujeto a los mismos términos y condiciones aquí establecidos, particularmente aquellos relacionados con el cumplimiento y verificación.

XXVIII. DIRECCIONES

Para todos los asuntos relacionados con estos Términos y Condiciones, incluyendo pero no limitado a notificaciones judiciales, extrajudiciales y personales, las Partes ratifican las direcciones establecidas en los Considerandos del presente.

Cualquier cambio de domicilio deberá ser notificado por escrito con al menos cinco (5) días hábiles de anticipación; en caso contrario, las notificaciones enviadas a las direcciones aquí indicadas se considerarán plenamente efectivas.

XXIX. RESOLUCIÓN DE DISPUTAS

La validez, interpretación y aplicación de estos Términos y Condiciones, así como todos los actos que de ellos se deriven, se regirán por las leyes mexicanas.

Las Partes acuerdan que cualquier disputa que surja de estos Términos y condiciones o se relacione con ellos, incluida su existencia, validez, interpretación, desempeño o terminación, primero se presentará y se resolverá a través del proceso obligatorio de mediación previa al litigio aplicable en los Estados Unidos.

Las Partes renuncian expresamente a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razón de su domicilio presente o futuro.

XXX. JURISDICCIÓN Y LEY APLICABLE

Las Partes acuerdan someterse a la legislación estadounidense para la interpretación y cumplimiento de los presentes Términos y Condiciones, renunciando expresamente a cualquier otro fuero que pudiera corresponderles por razón de su domicilio presente o futuro o por cualquier otro motivo.

ANEXO DE SERVICIOS

PRIMERO. - OBJETO.

A través de este Anexo, las Partes acuerdan que VelaFi proporcionará al Cliente los Servicios que se enumeran a continuación a través de la Plataforma:

A. ON RAMP

El servicio On Ramp permitirá al Cliente convertir moneda fiduciaria en Activos Virtuales a través de la Plataforma o facilitar a sus Usuarios o contrapartes dicha conversión.

A través de este servicio, el Cliente podrá recibir o realizar cobros y pagos hacia y desde terceros o cuentas propias ubicadas en el Territorio, los cuales serán procesados a través de la Plataforma y liquidados por VelaFi en Activos Virtuales, de acuerdo con los términos y condiciones operativas aplicables establecidos en este Anexo.

El servicio On Ramp incluye, entre otras cosas:

La recepción de fondos en moneda fiduciaria con origen en el Cliente, Usuarios o terceros.
La conversión de dichos fondos a Activos Virtuales al tipo de cambio aplicable en el momento de la transacción.
La liquidación o transferencia de Activos Virtuales a las Carteras designadas por el Cliente o por el Usuario o beneficiario correspondiente.
El procesamiento de transacciones en cadena hacia y desde el Territorio, sujeto a las políticas de cumplimiento y controles regulatorios aplicables.
Integración tecnológica con la Plataforma para iniciar, monitorear y conciliar operaciones.

B. OFF RAMP

El servicio Off Ramp permitirá al Cliente facilitar la conversión de Activos Virtuales a moneda fiduciaria para sus Usuarios o contrapartes, a través de la Plataforma.

A través de este servicio, el Cliente podrá realizar cobros y pagos a terceros desde y hacia el Territorio, al recibir Activos Virtuales que serán convertidos y liquidados por VelaFi en moneda fiduciaria, de acuerdo con los términos y condiciones operativas aplicables establecidos en este Anexo.

El servicio Off Ramp incluye, entre otras cosas:

La recepción de Activos Virtuales de las Carteras del Cliente, de sus Usuarios o de terceros.
La conversión de dichos Activos Virtuales a moneda fiduciaria al tipo de cambio aplicable en el momento de la transacción.
La liquidación de fondos en moneda fiduciaria a través de los métodos de pago habilitados (transferencias bancarias u otros medios autorizados).
La ejecución de pagos a beneficiarios ubicados dentro o fuera del Territorio, según corresponda.
Cumplimiento de controles contra el lavado de dinero (AML), procedimientos Conozca a su Cliente (KYC) y seguimiento de transacciones, de acuerdo con la normativa aplicable.

Los Servicios no incluyen conectividad entre el HSM y el Host, ni servicios de consultoría profesional. El Cliente reconoce y acepta que los Servicios podrán ser prestados directamente por VelaFi, sin embargo, podrá confiar en terceros para la prestación del Servicio, en el entendido de que VelaFi garantizará la calidad en la prestación de los Servicios.

C. PAGO DE MONEDAS ESTABLES

permitirá al Cliente recibir Activos Virtuales en una determinada jurisdicción o país y ordenar la liquidación de Activos Virtuales equivalentes en otra jurisdicción o país, ya sea para realizar pagos a sí mismos o para realizar pagos a terceros beneficiarios designados por el Cliente.

En este sentido, VelaFi podrá recibir Activos Virtuales del Cliente y sus Usuarios, y procesar estas transacciones a través de su infraestructura tecnológica con el fin de Facilitar la transferencia de valor entre jurisdicciones mediante la liquidación de Activos Virtuales en el Wallet o dirección designada por el beneficiario correspondiente.

D. PAGO GLOBAL

VelaFi proporcionará al Cliente un servicio de liquidación y procesamiento de pagos transfronterizos (el "Servicio de pago fiduciario"), mediante el cual el Cliente puede ordenar pagos en moneda fiduciaria (FIAT) desde una jurisdicción o país de origen para su liquidación en moneda fiduciaria (FIAT) en una jurisdicción o país de destino, ya sea para pagos propios del Cliente o para pagos a terceros beneficiarios designados por el Cliente.

En este sentido, VelaFi podrá utilizar Activos Virtuales como mecanismo operativo o de liquidación intermedio para facilitar la transferencia de valor entre jurisdicciones, incluida la conversión temporal de fondos a Activos Virtuales y su posterior conversión a moneda fiduciaria en la jurisdicción de destino.

El Cliente puede utilizar el Servicio para transferir Activos Virtuales a sus propias cuentas o Carteras en otras jurisdicciones; o para ejecutar pagos a terceros beneficiarios, incluidos proveedores, Clientes u otras contrapartes comerciales. En tal caso VelaFi podrá solicitar información adicional para la identificación del Usuario Final.

El Cliente será responsable de la legitimidad, naturaleza y finalidad económica de los pagos instruidos a través de la Plataforma.

SEGUNDO. - CONVERSIÓN Y TIPO DE CAMBIO.

Las Partes acuerdan que VelaFi realizará las conversiones entre moneda fiduciaria y Activos Virtuales realizadas en el marco de los Servicios On Ramp y Off Ramp utilizando los mecanismos de conversión disponibles en la Plataforma en el momento de cada transacción. Los horarios de mercado sólo afectan a los precios de referencia y no influyen en la ejecución de las operaciones normales.

El tipo de cambio aplicable El tipo de cambio será el vigente en la Plataforma en el momento en que se confirma la ejecución de la transacción y puede incluir cualquier tarifa, diferencial o costo operativo aplicable. El Cliente reconoce y acepta que el tipo de cambio puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y la liquidez disponible.

TERCERO. - IRREVERSIBILIDAD DE LAS OPERACIONES CON ACTIVOS VIRTUALES.

El Cliente reconoce y acepta que las transacciones realizadas en redes blockchain o mediante transferencias de Activos Virtuales son, por su naturaleza tecnológica, generalmente irreversibles una vez que han sido transmitidas a la red correspondiente y confirmadas según sus reglas de validación.

En consecuencia, una vez que una transacción se haya ejecutado y registrado en la red blockchain aplicable, VelaFi no podrá cancelar, revertir ni modificar dicha transacción, excepto cuando sea técnicamente posible y razonablemente controlable por VelaFi. VelaFi no será responsable de los retrasos resultantes de la congestión de la red, fallas en la infraestructura de blockchain o cualquier otro evento fuera de su control razonable.

Por lo tanto, el cliente entiende y acepta que será responsable de verificar la exactitud de la información proporcionada para la ejecución de cada transacción, incluyendo, pero no limitado a:

Direcciones de billetera.
Montos de transacciones,
Redes blockchain utilizadas, y
Detalles del beneficiario.

VelaFi no será responsable de las pérdidas derivadas de errores en la información proporcionada por el Cliente, sus Usuarios o terceros, incluida la entrega de Activos Virtuales a direcciones incorrectas o incompatibles. En caso de error en una transacción, VelaFi podrá, a su entera discreción y sin asumir ninguna responsabilidad, tomar medidas, sin ninguna obligación, para hacer esfuerzos razonables para ayudar en la recuperación de los Activos Virtuales, siempre que esto sea técnica y operativamente viable. El Cliente reconoce que tales esfuerzos no garantizan la recuperación de los activos involucrados.

Sin perjuicio de lo anterior, las transacciones que aún no hayan sido transmitidas a la red blockchain o que se encuentren en proceso de verificación interna podrán ser suspendidas o canceladas por parte de VelaFi. En caso de:

Detección de errores operativos,
Incumplimiento de las políticas de cumplimiento (AML/KYC),
Sospecha de fraude o actividad ilegal, o
Requisitos reglamentarios o de la autoridad competente.

En caso de que VelaFi emita un reembolso, el Cliente será responsable de cualquier tarifa, interés o costo incurrido en relación con dicho reembolso.

CUATRO. - LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES.

VelaFi procesará y liquidará las transacciones iniciadas a través de la Plataforma de acuerdo con los procedimientos operativos vigentes. Se podrán realizar liquidaciones:

Para Servicios On Ramp en Activos Virtuales, mediante transferencias a las direcciones de Wallet designadas por el Cliente o el beneficiario correspondiente; o
Para Servicios de salida en moneda fiduciaria, mediante transferencias bancarias u otros métodos de pago habilitados.

Los tiempos de liquidación pueden variar dependiendo de:

procesos operativos internos,
los sistemas de pago utilizados,
confirmación de las redes blockchain aplicables,
controles de cumplimiento o verificación de transacciones.
la disponibilidad de liquidez en la jurisdicción de destino;
controles de cumplimiento normativo o verificación de transacciones;

VelaFi no será responsable de los retrasos resultantes de factores que escapan a su control razonable, incluida la congestión de la red blockchain o las interrupciones del sistema de pago. El Cliente reconoce y acepta que las operaciones podrán ejecutarse a través de mecanismos internos de liquidación, compensación o redistribución de liquidez, sin que necesariamente exista una transferencia directa de los mismos fondos recibidos en origen al beneficiario final.

QUINTO. - PREFUNDACIÓN Y POSTFUNDACIÓN.

Para ejecutar instrucciones para realizar transacciones bajo el Servicio de Pago, el Cliente deberá mantener un saldo mínimo en Activos Virtuales o en moneda fiduciaria equivalente al monto de la transacción que desea ejecutar, según corresponda, en cuentas, Wallets o direcciones designadas por VelaFi o el Cliente para tales efectos.

Estos saldos podrán ser utilizados por VelaFi exclusivamente para la ejecución y liquidación de transacciones instruidas por el Cliente a través de la Plataforma. VelaFi podrá establecer montos mínimos de prefinanciación, así como exigir depósitos adicionales cuando sea necesario para garantizar suficiente liquidez para procesar las transacciones.

Asimismo, VelaFi podrá a su discreción permitirle al Cliente un modelo de posfinanciamiento que le permitirá ejecutar transacciones dentro de la Plataforma incluso cuando no cuente con fondos suficientes para realizarlas; sin embargo, VelaFi no podrá liquidar los recursos de dicha transacción en cuentas, Wallets o direcciones designadas para tal fin, hasta que el Cliente cuente con fondos suficientes para ello.

SEXTO. -COMPENSACIÓN O COMPENSACIÓN.

VelaFi podrá, a su discreción y cuando sea operativamente eficiente, compensar las obligaciones de pago (netas) que surjan de múltiples transacciones realizadas por el Cliente, de modo que solo los montos netos resultantes se liquiden entre las partes.

SÉPTIMO. -GESTIÓN DE LIQUIDEZ.

El Servicio de Pago se brindará bajo un modelo de gestión de liquidez administrado por VelaFi, que puede incluir el uso de reservas de Activos Virtuales, cuentas operativas, billeteras propias o de proveedores de infraestructura de terceros, así como mecanismos de prefinanciación o compensación.

Para facilitar la ejecución de pagos transfronterizos, VelaFi podrá mantener reservas de liquidez en diferentes jurisdicciones o redes blockchain, que podrán utilizarse para liquidar transacciones ordenadas por el Cliente.

El Cliente reconoce que, en ciertos casos, VelaFi puede ejecutar una transacción utilizando liquidez disponible en la jurisdicción de destino, mientras que los Activos Virtuales recibidos en la jurisdicción de origen pueden administrarse por separado dentro de la infraestructura de liquidez de VelaFi.

Este modelo operativo puede implicar que las transacciones se ejecuten a través de mecanismos internos de compensación, redistribución de liquidez o gestión de saldo entre Carteras, sin que necesariamente implique una transferencia directa de los mismos Activos Virtuales recibidos en origen al beneficiario final.

OCTAVO. -USO DE LA PLATAFORMA.

El acceso y uso de los Servicios se realizará a través de la plataforma tecnológica de VelaFi, por lo que VelaFi otorga al Cliente un uso temporal, no exclusivo y revocable de la Plataforma, que puede incluir interfaces web, APIs u otros mecanismos de integración.

El Cliente será responsable de:

Implementar las integraciones técnicas necesarias para el uso del servicio;
Mantener la seguridad de sus credenciales de inicio de sesión;
Verificar la exactitud de la información proporcionada para la ejecución de las transacciones.

VelaFi podrá actualizar o modificar las funcionalidades de la Plataforma cuando sea necesario por razones operativas, regulatorias o de seguridad.

NOVENO. - PRECIOS SPREAD Y SPOT.

Las Partes acuerdan que el precio SPREAD se determinará con base en el precio SPOT, que será el precio de mercado establecido al momento de la transacción y podrá estar sujeto a negociación entre las partes. También acuerdan que el precio de venta de cada transacción será el precio SPOT más el SPREAD.

DÉCIMO. - CONDICIONES DE OPERACIÓN Y SLA.

Generación de instrucciones de pago

Para cada transacción, el Cliente debe generar una Instrucción de Pago a través del panel de la Plataforma.

La instrucción de pago deberá incluir, según corresponda:

El activo digital seleccionado (por ejemplo, USDC, USDT, BTC);
El monto de la transacción;
Los datos de la cuenta bancaria o billetera de destino;
Aceptación del tipo de cambio o precio aplicable; y
Generar una referencia de liquidación única para la transacción.

El Cliente deberá cargar o proporcionar documentación de respaldo que demuestre el propósito económico subyacente de la transacción de acuerdo con las obligaciones regulatorias del Cliente cuando se genera la orden.

Ejecución de Transferencias

Al recibir una Instrucción de Pago válida generada por el Cliente, VelaFi ejecutará la transferencia correspondiente estrictamente de acuerdo con las instrucciones del Cliente y sujeto a los términos del Acuerdo. Cualquier transferencia bancaria o transferencia de depósito en garantía ejecutada en relación con una transacción debe:

Comenzar únicamente sobre la base de las instrucciones autorizadas del Cliente;
a ejecutarse desde cuentas designadas para liquidación conforme al Contrato; y
No otorgue a VelaFi ninguna autoridad discrecional sobre las cuentas bancarias, fondos o activos del Cliente más allá de lo expresamente previsto en el Contrato.

Los beneficiarios de cualquier pago deben, sin excepción, ser Clientes o contrapartes debidamente constituidos, identificados y aprobados por el Cliente de conformidad con las normas AML, KYC y sanciones aplicables.

VelaFi emitirá el recibo de transferencia bancaria correspondiente y proporcionará al Cliente la confirmación IMAD (Input Message Accountability Data) que acredita la ejecución de la transferencia.

Ventanas operativas y niveles de servicio

Sujeto a la legislación aplicable, las regulaciones bancarias y los requisitos de cumplimiento, las ventanas de ejecución operativa estándar son las siguientes:

Ventana de ejecución bancaria: Horario bancario en días hábiles bancarios.
Los precios, las cotizaciones y la generación de instrucciones pueden ocurrir fuera del horario bancario; sin embargo, la liquidación bancaria debe realizarse durante el horario bancario aplicable.
Las transacciones iniciadas fuera de la ventana bancaria correspondiente, durante los fines de semana o días festivos, podrán procesarse durante la siguiente sesión bancaria correspondiente.

Tiempos de soporte y respuesta

VelaFi brinda soporte por niveles durante el horario comercial (de 9:00 a. m. a 6:00 p. m. PST, de lunes a viernes) y soporte de emergencia las 24 horas, los 7 días de la semana para cortes críticos.

Canales de soporte:

Gerente de Canales Comerciales Designados y Éxito del Cliente
Correo electrónico: support@velafi.com
Actualizaciones de estado: https://status.VelaFi.com

Todos los demás plazos y especificaciones se establecerán en los SLA generados por VelaFi, que el Cliente podrá solicitar a su representante de ventas.

Cumplimiento normativo y garantías

Las Partes estarán sujetas a las obligaciones que les sean aplicables en virtud de las actividades que realicen de conformidad con las leyes que les sean aplicables.

Nada de lo dispuesto en este Anexo se aplicará para exigir al Cliente que ejecute o complete una transacción que violaría la ley aplicable o las directrices reglamentarias; o limitar la autoridad del Cliente para retrasar, suspender o rechazar una transacción por motivos regulatorios o de cumplimiento, de conformidad con el Acuerdo.

Sin agencia ni control de cuentas

Nada de lo dispuesto en este Anexo se interpretará como:

Crear una relación más allá de la expresamente establecida en el Contrato;
Otorgar a VelaFi control, discreción o autoridad de firma sobre las cuentas bancarias o Carteras del Cliente; o
Modificar la asignación de responsabilidad regulatoria entre las Partes.

Mantenimiento y actualizaciones

VelaFi puede realizar actualizaciones, parches o mejoras del sistema para mantener y mejorar la calidad del servicio.

Mantenimiento programado: Anunciado con al menos 48 horas de antelación.
Mantenimiento de emergencia: se puede realizar sin previo aviso si es necesario con urgencia por motivos de seguridad o estabilidad del rendimiento.

Gestión de datos y seguridad

VelaFi cuenta con un robusto marco de seguridad de la información alineado con estándares internacionales, incluida la certificación ISO/IEC 27001:2022, a través del cual ha implementado y mantiene un Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI) enfocado en proteger la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información. Además, también cumple con los estándares SOC 2, lo que demuestra la existencia de controles adecuados en materia de seguridad, disponibilidad, integridad del procesamiento, confidencialidad y privacidad, de acuerdo con los criterios establecidos por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Estos estándares reflejan el compromiso de VelaFi con las mejores prácticas internacionales en gestión de riesgos, protección de datos y seguridad tecnológica en la prestación de sus servicios. Entre sus prácticas de protección de datos, destacamos las siguientes:

Copias de seguridad de datos: copias de seguridad incrementales diarias y copias de seguridad completas semanales retenidas durante 30 días.
Seguridad de los datos: Cifrado en tránsito (TLS 1.2+) y en reposo (AES-256).
Cumplimiento de la privacidad: cumple con las regulaciones de protección de datos aplicables (por ejemplo, GDPR, PIPEDA, CCPA cuando corresponda).

Apis

El Cliente reconoce que la prestación de los Servicios enumerados en este Anexo por parte de VelaFi puede requerir integración a través de interfaces de programación de aplicaciones (API).

Para tal efecto, las Partes realizarán la integración correspondiente, para tal efecto el Cliente se compromete a entregar la documentación correspondiente la cual será fiel, verdadera, exacta, auténtica y verificable, además de cumplir con los requisitos necesarios para concluir dicha integración de acuerdo al plan de trabajo acordado entre ellas. VelaFi podrá, en cualquier momento, solicitar información adicional, documentación técnica, auditorías o validaciones respecto de las Aplicaciones para verificar el cumplimiento de estándares técnicos, regulatorios y de seguridad. El Cliente se compromete a cooperar inmediatamente con dichas solicitudes.

El Cliente acepta que será el único responsable del uso de las claves y demás credenciales utilizadas para realizar la conexión vía API con VelaFi, liberando a este último de cualquier responsabilidad y mal uso que pueda ocurrir con las mismas. Asimismo, será responsabilidad del Cliente observar los cambios y actualizaciones técnicas que VelaFi le informe a través de la Plataforma relacionados con el uso de dichas API.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta cláusula será considerado un incumplimiento grave, facultando a VelaFi a suspender los servicios y/o resolver el Contrato de pleno derecho, sin perjuicio de los daños y perjuicios que pudieran corresponder.

UNDÉCIMO. - CUMPLIMIENTO NORMATIVO.

El Cliente reconoce que la prestación de los Servicios está sujeta al cumplimiento de las políticas y procedimientos contra el lavado de dinero (AML), Conozca a su cliente (KYC) de VelaFi, sanciones internacionales y monitoreo de transacciones. En este sentido, VelaFi podrá:

Solicitar información adicional sobre el Cliente, sus Usuarios o beneficiarios;
Verificar la identidad de los participantes en las transacciones;
Supervisar las operaciones con el fin de prevenir fraudes o actividades ilegales;
Suspender, rechazar o bloquear transacciones que puedan suponer un riesgo regulatorio o reputacional.

El Cliente se compromete a cooperar razonablemente con cualquier solicitud de información necesaria para el cumplimiento de estas obligaciones.

DUODÉCIMO. - VIGENCIA Y NO EXCLUSIVIDAD.

Las Partes acuerdan que este Anexo entrará en vigor a partir de su firma y permanecerá vigente indefinidamente, a menos que una de las Partes manifieste su voluntad de rescindirlo de conformidad con las condiciones aquí establecidas o en el caso de que el Contrato antes referido sea terminado o rescindido.

Si cualquiera de las Partes desea rescindir este Contrato dentro del plazo establecido, deberá notificarlo por escrito a VelaFi con 30 (treinta) días naturales de anticipación, quedando el Cliente obligado a pagar las cantidades pendientes.

Este acto jurídico no implica exclusividad de ninguna manera para las Partes, por lo que VelaFi podrá proporcionarlos libremente a cualquier otro Cliente y el Cliente podrá recibirlos de cualquier otro proveedor.

- Última actualización abril de 2026