I. Aceptación de Términos y Condiciones

Estos Términos y Condiciones constituyen un acuerdo vinculante entre el Usuario y VelaFi. Regulan el acceso y uso de nuestra plataforma, así como de los servicios que en ella se ofrecen.

Al registrarse en VelaFi, acceder a la plataforma o utilizar nuestros servicios, el Usuario declara que ha leído, comprendido y aceptado íntegramente estos Términos. Asimismo, reconoce y acepta que el uso de la plataforma lo obliga a usted y/o a su representada directamente al cumplimiento de este acuerdo.

Si no está de acuerdo con estos Términos y Condiciones en su totalidad, no debe registrarse, acceder a la plataforma ni utilizar nuestros Servicios.

II. Definiciones

1. VelaFi: se entenderá por VelaFi la denominación comercial utilizada por cualquiera de las sociedades señaladas en el numeral II del presente Acuerdo, las cuales son responsables de la prestación de los servicios en los diferentes países en los que opera.
2. Usuario: persona física o moral que utiliza los servicios de VelaFi.
3. Plataforma: VelaFi opera a través de una plataforma digital mediante la cual se ofrecen sus servicios.
4. Activos Virtuales: representación de valor registrada electrónicamente y utilizada entre el público como medio de pago para todo tipo de actos jurídicos, cuya transferencia únicamente puede llevarse a cabo a través de medios electrónicos
5. Servicios: actividades que VelaFi realizará para el Cliente, los cuales se detallan en la fracción IV del presente contrato.
6. Términos y Condiciones: son las reglas que aplican al uso de los Servicios aquí mencionados y que regulan la relación entre VelaFi y sus usuarios.
7. Sociedades: empresas legalmente constituidas que participan en este Contrato y proporcionarán el servicio.
8. Perfil: Es la cuenta personal que crea y utiliza el Usuario dentro de la plataforma, mediante la cual realizará sus operaciones.
9. Usuarios Autorizados: Son las personas designadas por el Usuario que tienen permiso para acceder y usar los Servicios a través de la plataforma.

III. Ámbito de Aplicación

Estos Términos y Condiciones son aplicables a todos los Usuarios que hacen uso de los servicios de VelaFi independientemente del país o jurisdicción desde la cual se utilicen los servicios. El uso de los mismos será considerado como la aceptación tácita de los presentes Términos y Condiciones.

En caso de que el Usuario haya celebrado algún contrato adicional con VelaFi por la prestación de alguno de sus Servicios, dicho contrato prevalecerá sobre los presentes Términos y Condiciones.

VelaFi presta sus Servicios en diversas jurisdicciones a través de las siguientes Sociedades:

1. Nebula Network S.A. de C.V. para México. Regulado conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, artículo 17, fracción XVI.Para efectos de referencia internacional, opera como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), conforme a legislación mexicana se encuentra registrado como Actividad Vulnerable, registro otorgado por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
2. Galactic Holdings Inc. para Argentina. Regulado conforme a la Ley N.º 25.246 y sus resoluciones complementarias de la Unidad de Información Financiera (UIF), especialmente las Resoluciones N° 35/2023, N.º 200/2024 y 49/2024, así como la Resolución General N.º 1058/2025 de la Comisión Nacional de Valores (CNV), que establece el régimen de registro y supervisión de los Proveedores de Servicios con Activos Virtuales (PSAV).Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) inscripto bajo el N.º 30 de fecha 24 de mayo de 2024 en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de la CNV. Sujeto Obligado ante la Unidad de Información Financiera (UIF), sin implicar licencia y exceptuando de supervisión por parte de la Comisión Nacional de Valores.
3. Momentum Pagos S.A.C. para Perú.Regulado conforme al Decreto Supremo N.º 006-2023-JUS y la Resolución SBS N.º 02648-2024, emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), que aprueba la Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo aplicable a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) bajo supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú).Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) registrado bajo el N.º 20612366455 ante la Superintendencia Adjunta de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
4. Momentum Pagos S.A.S. para Colombia.Opera como Proveedor de Servicios de Pago conforme al marco regulatorio colombiano. Registrado ante la Unidad de Información y Análisis Financiero de la República de Colombia bajo el NIT. 901.626.531-5.
5. Galactic Serviços Digitais LTDA para Brasil.

6. Galactic Holdings Inc. para EEUU.

   Money Services Business (MSB) registrado bajo el N.º 31000267078964 ante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, de conformidad con el Bank Secrecy Act (31 CFR 1022.380[a]-[f]). El registro autoriza a Galactic Holdings Inc. a operar como “Money Transmitter” en los 50 estados y territorios

El Usuario reconoce y autoriza expresamente a VelaFi para compartir su información personal, operativa o transaccional entre las sociedades que operan bajo el nombre comercial VelaFi, así como con terceros con los que éste tenga relación comercial, siempre que sea necesario para la prestación de los Servicios, el cumplimiento de obligaciones legales. VelaFi garantizará que dicho tratamiento se realice conforme a su política de privacidad vigente.

IV. Servicios Ofrecidos

Una vez que haya creado una cuenta de VelaFi, podrá usar sus servicios de acuerdo con estos Términos y Condiciones que rigen el uso de cada Servicio dentro de los cuales se incluyen, de manera enunciativa más no limitativa, los siguientes:

1. Compra y venta de activos virtuales (VAI): VelaFi facilita a sus Usuarios la adquisición y enajenación de activos virtuales a través de su plataforma, sin custodiar dichos fondos.
2. Pagos internacionales (cross-border payments): VelaFi permite el envío y recepción de fondos entre distintas jurisdicciones, actuando como intermediario con redes de pago, proveedores financieros y entidades aliadas.
3. Servicios de Cobro en Nombre de Otros (COBO): VelaFi permite al Cliente recibir pagos de actividades comerciales como bienes y servicios, en nombre de otra parte.
4. Servicios de Pago en Nombre de Otros (POBO): Permite al Cliente realizar pagos de actividades comerciales como bienes y servicios, en nombre de otra parte, donde se requiere justificación comercial para cada pago.
5. On-ramp: Servicios que facilitan la incorporación de recursos en monedas de curso legal al ecosistema de activos virtuales, mediante la conversión de dichos recursos en activos digitales, como criptomonedas u otros instrumentos virtuales equivalentes.
6. Off-ramp: Servicios que permiten la extracción o retiro de recursos del ecosistema de activos virtuales, a través de la conversión de dichos activos digitales en monedas de curso legal.
7. KYC aaS: VelaFi prestará al Cliente el servicio de verificación de identidad y, si fuese el caso, debida diligencia sobre los usuarios finales que este designe de forma expresa.

El Usuario reconoce y acepta que algunos de los Servicios pueden ser proporcionados por terceros contratados por VelaFi.

VelaFi se reserva el derecho de modificar, ampliar o limitar los servicios ofrecidos, conforme a las disposiciones legales correspondientes en las jurisdicciones en las cuales tiene presencia.

V. Elegibilidad y Restricciones

Para poder registrar una cuenta con nosotros y utilizar nuestros servicios debe cumplir con las siguientes características:

1. Ser persona física, moral o fideicomiso, con la facultad para obligarse en los términos de los presentes Términos y Condiciones.
2. En caso de ser persona física tener al menos 18 años de edad.
3. No haber sido previamente suspendido de nuestros servicios.

VI. Restricciones

Los servicios de VelaFi no están disponibles para:

1. Personas que residan, sean ciudadanas o estén constituidas bajo jurisdicciones prohibidas, incluyendo pero no limitado a: Corea del Norte, Irán y Myanmar.
2. Personas o entidades listadas en sanciones internacionales conforme a la OFAC, FinCEN, Naciones Unidas, o cualquier otra lista de restricciones internacionales aplicables.
3. Personas menores de edad o sin capacidad jurídica conforme a las leyes del país de procedencia.

VII. Registro en la Plataforma

Para acceder a los Servicios de VelaFi, el Usuario deberá completar el proceso de registro proporcionando la totalidad de la información que le sea requerida para dicho proceso así como garantizar que la misma sea auténtica, veraz y esté actualizada.

El Usuario se obliga a mantener dicha información completa y correcta en todo momento, así como a cumplir con todas las leyes, normas y regulaciones aplicables a la compra, venta, uso o intercambio de Activos Virtuales.

VIII. Tratamiento de Datos Personales

Nuestro Aviso de Privacidad establece las condiciones bajo las cuales se tratará la información personal recopilada de los Usuarios. Al hacer uso de la Plataforma, éstos reconocen y aceptan dicho tratamiento y se obligan a que la información facilitada sea veraz, exacta y se mantenga actualizada.

De igual forma reconoce y acepta que para la prestación de los servicios VelaFi comparte dicha información con las empresas mencionadas en el numeral II del presente acuerdo.

IX. Perfil y Usuarios Autorizados

El Usuario deberá crear un Perfil en VelaFi para acceder a nuestros Servicios.

1. En caso de que el Usuario sea persona física, el usuario será utilizado únicamente en beneficio propio.
2. En caso de que el Usuario sea persona moral, la apertura y operación se realizará a través de personas debidamente autorizadas mediante instrumento público y conforme a la normativa aplicable, siendo únicamente los Usuarios Autorizados quienes podrán operar la Cuenta. El Usuario es responsable de toda la actividad en su Perfil.

Todos los perfiles de VelaFi se proporcionan a nuestra entera discreción. VelaFi se reserva el derecho a aperturar un perfil o a limitar el número de perfiles de sus Usuarios.

X. Verificación, Debida Diligencia y Actualización de Información (KYC/KYB)

Antes y durante el uso de los servicios, VelaFi podrá requerir al Usuario información y documentación para cumplir con obligaciones de verificación de identidad, debida diligencia o diligencia reforzada, incluyendo la de sus representantes, apoderados y beneficiarios finales.

El Usuario se obliga a proporcionar datos veraces, completos y actualizados, y a notificar de inmediato cualquier cambio. VelaFi podrá realizar consultas, directamente o a través de terceros, para verificar la información y prevenir fraude, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otros delitos.

En caso de que la información proporcionada sea falsa, incompleta, desactualizada o no se entregue en tiempo, VelaFi podrá suspender, limitar o cancelar la prestación de los Servicios, sin necesidad de previo aviso. La información se tratará conforme a nuestro Aviso de Privacidad  y se conservará por el plazo establecido por la legislación aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

XI. Obligaciones del Usuario

1. El Usuario es responsable de la seguridad de su cuenta, contraseñas y mecanismos de autenticación. VelaFi no es responsable por pérdidas derivadas del uso no autorizado si estas ocurren por negligencia del Usuario.
2. El Usuario se compromete a proporcionar y mantener actualizada toda la información requerida por VelaFi para fines de identificación, verificación y debida diligencia.
3. El Usuario no podrá permitir el uso de los servicios a través de terceros no autorizados.

XII. Tarifas y Pago

El Usuario acepta cubrir la totalidad de las tarifas y cargos aplicables derivados del uso de los Servicios, los cuales podrán variar en función del tipo de servicio, las condiciones del mercado o el momento en que se utilicen. No obstante, VelaFi respetará las tarifas y condiciones previamente acordadas entre el Usuario y el equipo de ventas al momento de la contratación o formalización del servicio correspondiente.

XIII. Transacciones

Las cotizaciones emitidas por VelaFi tendrán una vigencia máxima de 1 minuto y las operaciones sólo se considerarán liquidadas cuando los fondos estén acreditados en la cuenta de VelaFi. Se liquidará dicha orden una vez verificada la acreditación efectiva de los fondos, conforme a los procedimientos internos y operativos de VelaFi, exceptuando a éste de responsabilidad de VelaFi por demoras atribuibles a terceros o instituciones financieras. La custodia de los Activos Virtuales se realizará a través del proveedor COBO, bajo sus propios términos. VelaFi podrá rechazar transacciones que considere pudieran ser ilícitas y retener fondos cuando así lo requieran las autoridades, quedando liberada de responsabilidad frente al Cliente en dichos casos.

XIV. Riesgos Asociados al Uso

El Usuario es consciente de los riesgos inherentes a la naturaleza de los Activos Virtuales, entre los cuales destacan:

1. Volatilidad del mercado.
2. Pérdida total de valor por fallas tecnológicas, ataques cibernéticos, inconvenientes de red.
3. Riesgos operativos, tecnológicos, regulatorios y cibernéticos asociados con el manejo de activos digitales.

XV. Tecnológicos

El Usuario reconoce y acepta que el uso de los servicios de VelaFi puede implicar la intervención de terceros ajenos a VelaFi, incluyendo, entre otros, proveedores de servicios tecnológicos, procesadores de pagos u otros intermediarios. VelaFi no tiene control sobre la disponibilidad, funcionamiento, seguridad ni sobre el cumplimiento de obligaciones por parte de dichos terceros.

En consecuencia, VelaFi no asume responsabilidad alguna por fallas, errores, demoras, interrupciones, pérdidas de datos, eventos de seguridad, pérdidas de fondos o cualquier perjuicio derivados, directa o indirectamente, de acciones u omisiones atribuibles a terceros o a factores fuera de su control, incluidos casos fortuitos o eventos de fuerza mayor.

El Usuario reconoce y acepta que hace uso de los servicios bajo su propia responsabilidad, asumiendo los riesgos inherentes a la naturaleza tecnológica y financiera de los mismos, tales como posibles incidencias operativas, fluctuaciones de mercado, o demoras en la ejecución o liquidación de pagos por factores externos a VelaFi. En ningún caso VelaFi, sus empleados o representantes serán responsables por pérdidas económicas o daños indirectos resultantes del uso de los servicios.

XVI. Limitación de la Responsabilidad

El Usuario reconoce y acepta que:

1. El uso de los servicios de VelaFi puede implicar la intervención de terceros, incluyendo proveedores de servicios tecnológicos, procesadores de pagos u otros intermediarios. VelaFi no tiene control sobre la disponibilidad, funcionamiento, seguridad ni sobre el cumplimiento de las obligaciones asumidas por dichos terceros y,
2. Utiliza los servicios bajo su propia responsabilidad, asumiendo los riesgos inherentes a su naturaleza tecnológica y operativa, incluyendo posibles fallas, errores o interrupciones.

En ningún caso VelaFi, sus empleados, representantes o afiliadas serán responsables por:

1. Pérdidas económicas derivadas de fluctuaciones del mercado;
2. Retrasos en la ejecución o liquidación de pagos ocasionados por factores operativos o atribuibles a terceros;

XVII. Propiedad Intelectual

El Cliente reconoce que todos los derechos de propiedad intelectual relacionados con los servicios objeto de los presentes Términos y Condiciones son y continuarán siendo propiedad exclusiva de VelaFi. El Cliente se obliga a no copiar, reproducir, modificar ni utilizarlos para fines distintos a los establecidos en este Contrato, salvo autorización previa y por escrito de VelaFi.

Ninguna disposición del presente Contrato se interpretará como una cesión, licencia o derecho sobre la propiedad intelectual de VelaFi, más allá del uso estrictamente necesario para acceder y utilizar los servicios proporcionados.

XVIII. Cancelación de Operaciones

VelaFi se reserva el derecho de cancelar, total o parcialmente, las órdenes generadas por el Usuario sin necesidad de previo aviso en los siguientes casos:

1. Cuando se genere una orden de compra y no se reciba el pago correspondiente dentro del plazo previamente acordado en la fracción XIV del presente acuerdo;
2. Cuando se genere una orden de venta y VelaFi no logre completar el pago dentro del plazo estipulado, por causas atribuibles al Usuario o a terceros;
3. Cuando, aun habiéndose generado una orden: i. el Usuario no cumpla con los requisitos establecidos por VelaFi para llevar a cabo la operación; o ii. la orden no pueda ejecutarse debido a la falta de documentación o información que le haya sido requerida por VelaFi y que aún se encuentre pendiente.
4. Cuando existan operaciones que no correspondan con el perfil transaccional del Usuario.

En tales casos, VelaFi podrá cancelar la orden de manera unilateral, sin previo aviso y sin que ello genere responsabilidad alguna.

En caso de que, al momento de la cancelación, existan fondos del Usuario en poder de VelaFi, estos serán devueltos por el mismo medio de pago utilizado para la transacción original, en un plazo máximo de treinta días hábiles contados a partir de la fecha de la cancelación, salvo que ello no sea posible por causas operativas o regulatorias.

XIX. Solicitud de Cancelación de Operaciones

El Usuario podrá solicitar la cancelación de una operación contactando directamente a su agente de ventas, a través de los canales de comunicación previamente establecidos por ambos.

No obstante, no será posible cancelar ni revertir operaciones que ya hayan sido ejecutadas. En consecuencia, VelaFi no está obligada a realizar reembolsos o devoluciones en tales casos. Es responsabilidad del Usuario verificar los detalles de cada operación antes de emitir la instrucción correspondiente.

XX. Terminación y Suspensión

VelaFi se reserva el derecho de cancelar, suspender o restringir el acceso a los servicios a sus Usuarios en los siguientes supuestos:

1. Violación a este Acuerdo o a cualquier ley aplicable.
2. Uso de sus servicios dentro de las jurisdicciones restringidas establecidas en el presente Acuerdo.
3. Incurra en alguna conducta ilícita o se le atribuya la comisión de algún delito,
4. Sea requerido por autoridad competente.
5. Si, a juicio de VelaFi, el Cliente representa un riesgo por encima de su apetito de riesgo.

XXI. Cierre Voluntario de la Cuenta por Parte del Usuario

El Usuario podrá cerrar su cuenta desde la aplicación móvil, por medio del sitio web no será posible.

Al realizar la eliminación de la cuenta, el Usuario acepta y comprende que:

1. La cuenta será eliminada de forma permanente.
2. No podrá recuperar el acceso, ni reactivar la cuenta eliminada.
3. Las órdenes pendientes a ejecutar, solicitudes de retiro y transferencias pendientes serán canceladas de manera automática.
4. Las claves API serán canceladas y eliminadas de todos los dispositivos asociados.

• Condiciones financieras para el cierre de cuenta:

  a) Si el saldo es superior a $20 USD o valor equivalente, no podrá procederse con la eliminación de la cuenta hasta que el Usuario haya retirado dichos fondos.

  b) Si el saldo es inferior a $20 USD o valor equivalente, el Usuario podrá cerrar su cuenta, pero acepta que esos fondos no podrán ser recuperados en el futuro.

Con motivo del cierre de la cuenta toda la información relativa al proceso de verificación (KYC o KYB) será eliminada, salvo aquella que deba conservarse con fines de cumplimiento regulatorio.

XXII. Modificaciones

VelaFi se reserva el derecho de modificar el presente Acuerdo en cualquier momento. Dichas modificaciones serán notificadas al usuario con al menos 10 días hábiles antes de su entrada en vigor.

En caso de que, dentro de dicho plazo, el usuario no manifieste su inconformidad por escrito, se entenderá que acepta las nuevas condiciones y continuará el uso de los servicios bajo los términos modificados. Si el usuario manifiesta su inconformidad, VelaFi procederá con el proceso de cierre de cuenta, de conformidad con las disposiciones aplicables y las políticas internas vigentes.

Para cualquier duda o comentario respecto de esta información, comunícate con nosotros al correo: compliance@galactic.holdings