如果您的企业是持牌金融机构——例如银行、PSP/EMI、货币转移机构、汇款服务商或虚拟资产交易所——您将通过专门的 FI 通道入驻。这是因为我们认可您已自行运行反洗钱（AML）方案，同时也会改变我们对您下游所服务的商户或用户的处理方式。
什么样的客户属于 FI 客户
您持有有效的金融牌照（MSO、MTL、PSP/EMI、VASP 或当地对等牌照），并经营具备自有 AML/CTF 管控的受监管金融业务。
我们会评估什么
由于金融机构负有自身的合规义务，我们会在激活前审核您的 AML 方案。我们可能要求：
- 您的 AML / CTF 政策及方案文档
- 您的牌照与注册文件
- 您如何进行名单筛查、监控与上报的佐证
- 资金来源文件（请参阅资金来源与额外材料）
您的下游商户
一旦您的 AML 方案获得认可，我们便不会对您所服务的每个商户或用户重复完整的 KYB。我们仅收集一份精简档案，并进行自动化 AML 筛查。
企业商户
- 实体的法定全称
- PEP 身份（是 / 否）
- 注册国家
个人
- 全名
- 税号
这样既能让您客户的入驻保持轻量，又能保持合规。
如果我们的审核发现您的 AML 方案存在缺口，我们可能要求整改，或在缺口解决前对您的下游对象适用标准要求。