VelaFi 为企业提供跨境金融基础设施，支持企业在不同司法辖区、货币体系与金融网络中开展全球化运营。
在开户流程中，我们需要您提供相关材料，用于核实企业身份、明晰所有权与控制权结构，并评估双方最适配的合作方案。
本流程严格遵循全球通用合规标准（KYB，即了解您的企业），旨在保障所有客户均可在本平台安全、合规且规模化地开展业务。
快速自查清单（常规要求）
- 公司设立文件
- 税务登记文件
- 所有权结构（股东信息/组织架构图）
- 最终受益人（UBO）信息、身份证明及地址证明
- 法定代表人身份证明及授权委托书（或同等效力文件）
- 业务性质与使用场景说明
- 预期交易画像
- 业务活动佐证材料
- 财务资料或资金来源证明（如适用）
- 监管牌照（如适用）
免责声明：以上仅为通用要求概述。具体材料将根据您所属司法辖区、产品类型及商业模式有所差异。在开户或审核过程中，我们可能视情况要求补充额外文件。
核验范围
作为开户审核与持续合规管理的重要环节，VelaFi 将对以下内容进行评估：
- 企业主体的合法存续状态
- 所有权与控制权结构，包括最终受益所有人信息
- 业务活动性质及商业目的
- 对 VelaFi 产品的预期使用方式及资金流向；以及其他相关信息。
所有文件要求均围绕上述一项或多项核验要素设置，以保障合规审核工作有序开展。
核心文件要求
1. 公司设立与注册
VelaFi 将核实您的企业是否依法设立，并全面了解其组织架构、治理体系及法定代表权限。
典型文件包括：
- 公司设立证书或注册证书
- 公司章程、细则或同等效力文件
- 商业登记摘录或存续证明
- 合伙协议或设立协议
上述文件需清晰体现企业的法律主体信息，包括企业名称、注册详情、经营宗旨及法定代表人等核心内容。若您的企业曾发生相关变更（如所有权变更、董事调整、组织架构变动等），请提供更新后的修订版文件，以便我们完成全面核验。
2. 税务登记
VelaFi 将确认贵公司的税务身份及其在所属司法辖区内的合法经营状态。
示例：
- 税务登记证书
- 税务识别号码（EIN、RFC 或同等效力号码）
- 税务状态证明
上述信息必须与该企业的法定名称保持一致，用于验证公司已完成税务登记且具备合法开展商业经营的资质。
3. 所有权结构
VelaFi 将评估贵公司的持股结构，并确保整个所有权链条具备完整透明度。
示例：
- 股东名册
- 资本结构表（cap table）
- 所有权结构图或集团结构图
- 成员或合伙人登记册
对于结构更复杂或存在多层级持股的企业，您需提供完整的所有权链条文件，清晰展示所有中间实体，直至最终受益所有人（UBO）。
4. 最终受益所有人（UBO）
VelaFi 将识别最终拥有或控制该企业的个人。
针对每位最终受益所有人，我们可能要求提供以下信息：
- 完整法定姓名
- 出生日期
- 国籍
- 持股比例或控制方式说明
- 政府签发的有效身份证明文件
控制权并不仅限于持股——还可能通过投票权、治理安排或合同控制权产生。我们的目标是识别最终对该企业行使实际控制权的个人。
5. 法定代表人及授权签字人
VelaFi 将核实有权代表贵公司行事的人员身份及权限。
示例：
- 政府签发的身份证明文件
- 授权委托书、董事会决议或同等效力文件
- 确认其职务或权限的文件
若公司设立文件中未明确载明相关人员的权限，需额外提供文件以确认其签字授权的有效性。
6. 业务活动及预期用途
VelaFi 将审阅您的商业模式，以及您计划如何使用 VelaFi 的基础设施。
示例：
- 网站或平台
- 业务说明或产品概述
- 合同、协议或服务条款
- 样本发票或商业文件
此举有助于判断您的使用场景是否与我们的产品相匹配（例如收款、付款、加密资产兑换或第三方资金流），并确保相关业务活动被清楚理解。
7. 预期交易画像
VelaFi 将评估资金预计将如何通过您的账户流动。
这可能包括：
- 预期交易量
- 平均交易金额
- 涉及的币种和司法辖区
- 交易对手类型（消费者、商户、供应商等）
- 资金属于自有资金还是第三方资金
这些信息将用于评估相关风险、适当配置账户，并确保您的商业模式与预期交易活动之间保持一致。
8. 经济活动证明
VelaFi 将验证贵公司是否在积极运营，以及其业务活动是否真实存在并可被客户或交易对手接触到。
示例：
- 公司网站或已上线的平台
- 客户获取渠道或活跃用户流程
- 与客户或供应商签订的合同
- 发票或交易证明
- 公司材料或产品相关文件
此举旨在证明企业在实际中处于运营状态。在大多数情况下，一个正常运行的网站、平台，或可清晰识别的获客渠道，最能体现企业如何触达并与其用户互动。
9. 财务信息及资金来源
在适用情况下，VelaFi 将评估您的财务状况是否能够支持预期业务活动。
示例：
- 银行对账单
- 财务报表
- 税务申报文件
- 资本出资或融资文件
这通常适用于较高交易量、更复杂的结构、数字资产业务，或需要强化尽职调查的情形。
10. 监管牌照或授权（如适用）
若您的业务处于受监管行业，VelaFi 将评估您的监管资质是否合规有效。
示例：
- 支付或金融科技牌照
- 虚拟资产或加密业务登记文件
- 金融服务授权文件
- 行业特定许可证书
若您的业务涉及受监管服务，则开户审核结果可能取决于对您持牌状态的确认，或确认该业务能够被适当架构化以符合合规要求。
补充文件
根据您的商业模式、产品使用方式及风险评估结果， VelaFi 可能还会要求提供补充文件，包括：
- 商户、客户或受益人名单
- AML/KYC 政策与程序
- 交易监控框架
- 资金流向图
- 钱包所有权验证（适用于数字资产业务）
对资金管理、套利或中介活动的说明
持续性义务
为确保相关记录持续准确、合规且保持最新状态，VelaFi 可能会持续要求您提供相关文件。
出现以下情况时，我们可能会要求补充提交文件：
- 企业所有权或控制权发生变化
- 法定代表人发生变更
- 业务活动发生重大调整
- 交易量增加或交易画像发生显著变化
相关监管政策发展或监管要求发生调整
协助说明
若您不确定哪些文件适用于自身情况，可先提交现有相关材料，并附上对您企业商业模式及预期服务用途的简要说明。我们将在完成初步审阅后，与您沟通进一步的材料要求及补充事项，确保您顺利完成审核。