用户条款 – Velafi

作为客户，VELAFI 向您提供这些条款和条件（以下简称“条款”），用于管理您从 VELAFI 签订的服务的提供。通过接受这些条款和条件，客户可以代表自己或代表其客户进行付款和收取资金。

因此，客户必须接受并同意这些条款才能使用 VELAFI 的服务。

鉴于

A. VelaFi 通过其法律代表表示：

它是根据其原籍国法律正式成立并有效存在的法人实体，具有签订本条款和条件并受其约束的完全法律能力。
其法定代表人经宣誓后拥有必要的权力，可根据本条款和条件对其进行约束，且该权力迄今为止尚未以任何方式被撤销、修改或限制。
其企业宗旨使其能够遵守本文规定的义务。
执行这些条款和条件以及履行此处包含的义务不会违反或导致任何违反 (i) 其章程，(ii) 任何法律、法规、法令或授权，或 (iii) VelaFi 作为一方的任何性质的任何重大协议。
它制定了防止洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散以及遵守制裁和限制清单的政策和程序，并应在本条款和条件的整个期限内按照此类政策和适用法规行事。

B. 客户以其自身权利或通过其法定代表代表以下内容，如有伪证罪，将受到处罚（如适用）：

具有必要的法律行为能力且不受任何限制地受本条款规定约束的自然人。
是一家根据其原籍国法律正式成立的公司，拥有足够的权力受这些条款的约束，并且其法人拥有必要的权力根据这些条款和条件对其进行约束，该权力迄今为止尚未以任何方式被撤销、修改或限制。

无论是自然人还是法人，

其意图执行本文件，并且拥有根据这些条款和条件接收服务所需的技术、运营、财务和人力资源。
这些条款和条件的执行以及由此产生的义务的履行不会违反或导致任何违反 (i) 其章程，(ii) 任何法律、法规、法令或授权，或 (iii) 客户作为一方的任何性质的任何重大协议。
它制定了防止洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散以及遵守制裁和限制清单的政策和程序，并应在本条款和条件的整个期限内按照此类政策和适用法规行事。
他或其合作伙伴、股东、法律代表或受益所有人也没有出现在与洗钱、恐怖主义融资或任何其他非法活动有关的官方名单上。
用于进行本条款和条件交易的资金以及来自其合作伙伴、股东或受益所有人的资金均具有合法来源，不得用于资助非法活动，包括但不限于洗钱或恐怖主义融资。
它持有所需的许可、授权或注册（如适用），在执行时以及在本条款和条件的整个期限内有效。
所提供的所有信息、文件和数据均真实、准确、真实且可验证。

一、定义

附件：这些条款和条件的部分，描述了 VelaFi 接收和提供的每项服务的条款。
应用程序编程接口：VelaFi 作为平台的一部分向客户提供的应用程序编程接口，允许将客户的系统与服务集成，以提交指令、状态查询、对账以及服务附件中描述的其他功能。 API 可能包括访问密钥、凭证、技术文档以及测试和生产环境。
统一虚拟账户或 CVU：它是一个 22 位代码，可促进支付服务提供商用户和阿根廷金融系统之间的互操作性。
商户编号：客户和 VelaFi 在提供服务和资金结算时使用的识别号来识别最终用户。
平台：这是指由 VelaFi 运营的技术基础设施、软件、API、系统和工具，使客户能够根据本条款和条件访问、集成和使用 VelaFi 提供的服务。
领土：VelaFi 可根据本条款和条件提供服务的国家/地区为墨西哥、美国、秘鲁、巴西、阿根廷和/或哥伦比亚。
用户：任何自然人或法人，其资金结算或向第三方结算的资金源自付款，且位于客户确定的不同司法管辖区，与客户保持直接商业关系，并通过客户根据 Reliance 模式开设的账户进行操作，对此 VelaFi 不存在任何合同关系，也不执行识别、验证或尽职调查流程，这些流程由客户承担专属责任。
虚拟资产：价值的数字表示，可以通过电子方式交换或转移，并作为交换媒介、价值存储或记账单位。它们不一定与政府发行的货币挂钩，通常使用区块链技术或其他去中心化系统来确保安全性和透明度。
钱包：是指允许客户或用户通过区块链网络接收、存储、转移或管理虚拟资产的加密地址、账户或技术工具。

二、范围

根据本条款和条件，VelaFi 同意向客户提供本条款和条件附件中描述的特征的服务（以下简称“服务”），该服务应构成本条款和条件的组成部分。

客户承认并接受服务可由 VelaFi 或区域内的第三方直接提供，并理解 VelaFi 将从技术、运营和商业角度做出合理努力，以确保正确提供服务。双方同意，为了在阿根廷提供服务，VelaFi可以通过API集成为用户设立统一虚拟账户。

如果在执行这些条款和条件后，客户希望 VelaFi 在这些条款和条件最初设想的司法管辖区以外的司法管辖区提供服务，则客户必须请求 VelaFi 启用该地区。为此，VelaFi 应验证其是否拥有新领土所需的身份数据和文件。如果该信息不充分，VelaFi应要求客户补充。

新区域的启用需要向 VelaFi 执行明确的书面请求并签署相应的协议或条款和条件。

三、费用和付款条件

客户同意向 VelaFi 根据本条款和条件提供的服务支付双方商定的相应文件或服务建议中指定的金额。

出于这些目的，服务可能会根据适用的附件并仅根据客户的要求开具发票，并且发票应交付给客户。此类发票应符合适用法律规定规定的税务和会计要求。

如果客户未能按照双方约定的形式和期限支付相应发票的金额，VelaFi 有权在付款到期日后十 (10) 个工作日内暂停提供合同服务，且 VelaFi 不承担任何责任。

四、税收

根据适用的法律规定履行本条款和条件所产生的税款应由法律指定的一方承担。

五、双方义务

除了本条款和条件及其附件的其他条款中规定的义务外，VelaFi 的义务还包括：

遵守管理所提供服务的适用法规。
除非主管当局明确要求，否则不得将客户的信息用于本条款和条件中预期目的以外的目的，也不得交换、提供或披露与客户相关的任何数据或信息。

除了本条款和条件及其附件的其他条款中规定的义务外，客户的义务还包括：

提供真实、完整、准确的信息。
实施和满足 VelaFi 提出的数据、软件或硬件请求，这些请求对于根据附件中详述的规范正确提供服务是必要且不可或缺的。
仅将服务用于允许的目的，并避免进行非法交易。
在公司结构、法律地位、授权人员或任何其他相关变更发生任何修改后五 (5) 天内通知 VelaFi。
在事件发生后最多三十 (30) 个日历日内，以书面形式通知 VelaFi 因提供服务而产生的任何意外事件、索赔或责任。
保持在入职期间向 VelaFi 提供的许可证、注册或授权（如适用）有效，并在任何撤销、到期或重大修改的七十二 (72) 小时内通知 VelaFi。
在主管当局发起的任何请求、检查或调查时与 VelaFi 合作，按要求提供及时、原始、真实、完整的信息和文件。
遵守有关接收服务和/或通过使用服务向客户和/或第三方提供的服务的所有适用法律规定。
及时、适当地支付本条款和条件以及相应附件中规定的费用。遵守本条款和条件和/或其附件中规定的任何其他义务。
对于 CVU，客户必须 (i) 仅为已根据有关防止洗钱和恐怖主义融资的适用法规成功完成身份识别、验证和尽职调查流程的用户启用 CVU； (ii) 维护此类用户的身份和文件的最新且完整的记录； (iii) 监控通过授权 CVU 进行的交易，向 VelaFi 报告任何异常或可疑交易； (iv) 对任何违反这些义务的行为向 VelaFi 和监管机构承担全部责任。
当用户被停用时，在用户停止操作的生效日期前 5（五）个工作日内通知 VelaFi 取消账户关联。

六、监管合规性

客户应始终遵守有关防止洗钱、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散的适用义务。 VelaFi 可能随时要求客户进行详细的 KYC 流程。客户进一步承诺及时更新其信息并报告合同关系期间可能出现的任何变化。

VelaFi 可以随时：

向客户索取有关其用户或通过服务处理的交易的更多信息；
对客户遵守监管义务的情况进行合理的审计或验证流程；
当有合理理由相信任何交易或指令可能与欺诈、非法活动、违反监管规定或主管当局的要求有关时，暂停、拒绝、阻止或暂时扣留任何交易或指令。

客户同意在监管、司法或行政机构发起的任何调查、信息请求或尽职调查过程中与 VelaFi 充分合作。特别是，对于通过 API 启用的 CVU，VelaFi 在第三方依赖模型下运行，在该模型下，必须接受在 VelaFi 上创建 CVU 以及该公司的条款和条件。客户对其最终用户的入职、监控和报告承担独家且全面的监管责任，并声明其拥有根据阿根廷现行法规（包括金融信息部门 (UIF)、国家证券委员会 (CNV) 和中央银行的规定）履行此类义务所需的系统、流程和授权。

尽管有上述规定，客户同意每周向 VelaFi 提交在此期间添加或修改的最终用户的完整且最新的文件，包括相应的身份识别、验证和尽职调查文件。未能遵守此义务的 VelaFi 有权根据本条款和条件第八条的规定暂停提供服务。

同样，客户同意根据金融情报机构第 200/2024 号决议第 17 条的规定，自与最终客户的业务关系终止后，将与其最终客户相关的所有文件和信息保留至少十 (10) 年。本条款和条件因任何原因终止后，该义务仍然有效。

VelaFi 保留随时审核客户、执行验证流程、应用尽职调查措施并验证客户是否正确履行其义务的权利，恕不另行通知。

七、责任限制

VelaFi 应仅就其员工在执行服务过程中造成的物质损失向客户承担责任，前提是此类损失是由 VelaFi 直接造成的过失或疏忽造成的；这些事实必须向 VelaFi 适当证明。 VelaFi 对客户的责任仅限于客户截至该日期支付总额的百分之十 (10%)。

在任何情况下，VelaFi 均不对因平台故障而导致的生产损失、业务损失、数据或收入损失或任何其他特殊、直接、间接、附带或后果性损害承担责任，因为本条款和条件下的服务不保证平台或第三方系统或平台的不间断运行。

在本条款和条件终止后，任何一方均不得因违反本条款和条件或本条件下的义务而提起任何诉讼，无论采取何种形式。

客户承认并接受 VelaFi 对第三方造成的错误或故障，或执行交易造成的财务损失、损害或伤害不承担任何责任。客户在充分了解服务固有风险的情况下使用服务。特别是，客户接受并承担服务技术性质固有的风险，包括因技术基础设施故障而引起的潜在事件。

八、风险确认

客户承认涉及虚拟资产的交易存在固有风险，包括但不限于：

虚拟资产市场价值大幅波动；
与区块链网络相关的技术风险；
去中心化网络上交易确认的延迟；
钱包地址错误造成损失的风险。

客户同意 VelaFi 不对因市场波动或超出其合理控制范围的区块链网络特定事件而造成的损失承担责任。

九、暂停服务

当出现以下任何情况时，VelaFi 可以自行决定暂停、停止或不提供本条款和条件中所述的服务，而无需对客户或第三方承担任何责任： (i) 有合理迹象表明资金与异常或非法交易有关； (ii) 主管当局已发出命令或请求。

此类措施不需要客户的事先授权，并且 VelaFi 应免除提供任何类型的通知。客户同意该措施不构成合同违约。一旦运营暂停，VelaFi 可能会根据具体情况并自行决定是否恢复运营。

十、监管变化

如果立法发生变化直接或间接影响这些条款和条件下的服务，双方承诺审查和调整这些条款和条件以确保遵守法规。

如果颁布法律规定阻止 VelaFi 提供服务或阻止客户签订服务合同，受影响的一方可以在向另一方发出书面通知后终止这些条款和条件，前提是任何未偿付款义务均得到妥善解决。

十一、地理范围和限制

服务可用于在领土之间进行交易，但须遵守适用的监管限制。

VelaFi 可能会限制或拒绝涉及以下交易：

受制裁或限制的司法管辖区，
被识别为高风险的钱包地址，
列入国际制裁名单的用户或实体。

客户应负责确保其用户或交易对手对平台的使用符合区域内适用的法律和法规。

客户声明并保证其或其最终用户均不会使用服务进行与以下相关的交易：

受到全面经济制裁的国家或地区；
受适用法律限制的司法管辖区；或
列入国际制裁名单的个人、实体或地址。

因此，客户应负责确保其最终用户不在受适用法规或 VelaFi 风险政策限制的司法管辖区居住、居住或运营。

十二、知识产权

客户承认，与本条款和条件下的服务相关的所有知识产权现在和将来均属于 VelaFi 的专有财产。客户同意，除非经 VelaFi 明确书面授权，否则不会出于本协议规定的目的以外的目的复制、复制、修改或使用此类权利。

除根据商定的条款和条件访问和使用合同服务的严格必要用途外，这些条款和条件中的任何内容均不得解释为 VelaFi 任何知识产权的转让、许可或授予。

十三、保密性

VelaFi 同意维护客户共享信息的机密性和完整性。在不损害前述规定的情况下，双方同意在本条款和条件期限内处理或访问的所有信息和文件应在其终止后五 (5) 年内保密；然而，如果出现以下情况，双方应免除该义务：

该信息因另一方的作为或不作为以外的原因而成为公共领域；
该信息在披露之前由另一方合法拥有；
政府机构要求披露。

VelaFi 承认，客户向 VelaFi、其员工披露的或他们有权访问的所有信息始终属于客户的财产。因此，未经客户事先书面授权，VelaFi 及其员工均不得为了客户以外的任何人的利益而披露、交流、传输或使用此类信息，也不得以任何方式复制、记录、复印或复制此类信息。

尽管有本条款的规定，双方仍应签署保密协议，该协议构成本条款和条件的附属协议。

违反本节规定应构成终止的理由，但不影响受影响方采取相应法律行动的权利。

双方同意，因本条款和条件而访问的所有信息均应保密且私密。未经另一方事先书面同意，任何一方不得使用或披露此类信息，主管当局要求披露的情况除外。该义务在本条款和条件终止后五 (5) 年内仍然有效。

十四、个人数据保护

各方承诺遵守有关个人数据保护和处理的适用法律规定。同样，各方同意合法、公平、透明地处理根据本条款和条件访问的任何个人数据，且仅用于履行本条款和条件所需的目的。为此，双方应采取适当的技术和组织措施，始终确保此类数据的安全性、完整性、保密性和可用性，防止丢失、更改、滥用或未经授权的访问。

十五、集团内部信息流转与数据处理

为确保提供完整的服务体验并保障平台生态系统的正常运行，客户在此明确、自愿且在充分知悉的情况下，预先授权 VelaFi 旗下各法律实体（详见第二十六条）之间共享、转移和/或传输其个人数据、财务信息及交易记录。

上述信息流转的主要目的包括：

在服务提供需要两个或以上实体协同运作的情况下（例如使用本地法币购买虚拟资产），用于履行和执行本条款与条件；
遵守适用的反洗钱及反恐融资（AML/CTF）相关法规要求，以便开展统一的尽职调查程序；
在生态系统层面进行风险管理及防范欺诈行为。

所有接收相关信息的实体均应按照 VelaFi 开展业务所在司法辖区适用的当地法律要求，履行相应的信息安全及保密义务。

十六、条款

这些条款和条件应在执行后生效，并在客户继续使用 VelaFi 提供的服务期间无限期有效；如果客户停止使用服务，他们必须通知其 VelaFi 销售代表，以便可以执行停用和关闭帐户以及访问平台的过程。任何预先支付的服务均不可退款。

除非附件中另有约定，这些条款和条件并不意味着双方之间有任何形式的排他性；因此，VelaFi可以自由地向任何其他客户提供服务，并且客户可以从任何其他提供商处获得类似的服务。

十七、终止

以下内容构成终止本条款和条件的理由：

在用尽本文建立的调解机制后，任何一方违反本条款和条件规定的义务；
如果任何一方根据适用法律启动破产程序或被宣布无力偿债。

任何一方均可因本条款中规定的原因终止本条款和条件，并根据下一条，执行本条款和条件（如适用）授予的权利。如果客户出现以下情况，VelaFi 保留立即暂停服务并随后终止这些条款和条件的权利，恕不另行通知：

(i) 违反本条款和条件下的任何义务；

(ii) 从事任何非法行为或被视为犯罪；

(iii) 根据 VelaFi 的判断，代表迫在眉睫的风险。

十八、调解

如果任何一方违反本条款和条件项下的任何义务，双方应尝试在不超过三十 (30) 个工作日内达成和解。在此期间，违约方应以受影响方可接受的方式补救其违约行为。

为此目的，受影响方应书面通知另一方，违约方应在收到此类通知后三 (3) 个工作日内提出其认为适当的任何论据。如果违约行为在本协议规定的三十 (30) 个工作日内未得到纠正，受影响方可以终止这些条款和条件，而无需司法声明。

十九、不可抗力

任何一方均不对由于其无法控制的原因而未能履行本条款和条件项下的义务而承担责任，这些原因尽管采取了应有的谨慎措施，但仍无法避免或补救，包括民事或军事当局的命令、洪水、流行病、战争、骚乱和其他类似的不可抗力事件（“不可抗力”）。

如果援引不可抗力的一方故意或因重大过失造成、故意加剧此类事件，或者适用法律要求在发生不可抗力事件的情况下履行义务，则不得中止义务。

受不可抗力事件影响的一方应在不超过五 (5) 个日历日内以书面形式通知另一方，详细解释导致该事件的事实，说明其构成不可抗力的原因，并尽最大努力估计服务将受到影响的天数。

二十、商标的使用

双方承认并同意，本条款和条件或其附件中的任何条款和条件均不得被解释为所有权转让或授予与商标、配色方案、商号、商业公告、徽标或构成另一方工业产权的任何其他元素相关的任何明示或暗示的权利或许可。

因此，双方同意，未经其所有者明确同意，不得以任何方式使用此类元素，即使此类使用仅限于纯粹的商业引用或展示。违约方有责任向权利人和任何受影响的第三方支付相应的赔偿，但不影响受影响方终止本条款和条件的权利。

严格且明确禁止客户使用主名和/或混合形式的“VelaFi”商标和/或任何其他 VelaFi 商标。同样，VelaFi 被严格且明确地禁止以记名和/或混合形式使用客户的商标及其各自的设计和组合。

二十一、平台使用及 API

客户承认 VelaFi 向客户提供平台以提供服务。

客户同意按照适用法规以及 VelaFi 制定的条款和条件合法、勤勉地使用平台，避免对服务进行任何不当、欺诈或相反的使用。

特别是，客户同意：

仅将平台用于本条款和条件授权的活动。
遵守所有适用的法规，包括但不限于与反洗钱和反恐融资 (AML/CTF)、个人数据保护、金融法规以及主管部门发布的法规相关的法规。
不使用平台处理非法、禁止或未经授权的交易，包括与欺诈、犯罪活动或违规行为相关的交易。
实施并维护访问和使用平台的适当安全措施，包括保护凭证、访问权限、密码和任何其他身份验证机制。
立即通知 VelaFi 任何可能影响平台或服务的未经授权的使用、安全事件、不当访问或违规行为。
始终提供完整、准确和最新的信息，并对任何遗漏或不准确之处负责。
客户承认，其对通过平台进行的运营、交易和活动承担全部责任，无论是直接还是通过授权的第三方，包括其用户、员工、代理或集成应用程序。

VelaFi 不对客户滥用平台或因客户造成的监管、操作或安全违规而产生的后果承担责任。

VelaFi 保留监控平台使用情况的权利，以及在发现违规、监管、操作或安全风险时或根据主管当局的要求暂停、限制或阻止客户访问的权利，而不会产生任何赔偿权利。

违反本条款中规定的义务应被视为重大违约，VelaFi 有权暂停服务和/或终止条款和条件，而不影响任何可能适用的损害赔偿。

客户承认，VelaFi 提供本附件中列出的服务可能需要通过应用程序编程接口 (API) 进行集成。

为此，客户同意通过签署构成合同不可分割的一部分的附录，提供、声明和维护将与 VelaFi 的技术基础设施直接或间接集成、连接或交互以使用服务的所有应用程序、平台、系统或接口（以下简称“应用程序”）的最新、完整和详细的列表。

客户保证：

您拥有操作应用程序并将其与 VelaFi 基础设施集成所需的所有权利、授权和许可。
应用程序遵守适用的法规，包括但不限于有关个人数据保护、反洗钱、反恐融资的法规以及适用的金融法规。
提供的有关申请的信息是完整、准确和最新的，客户对任何遗漏、错误或失实陈述承担全部责任。

客户对通过集成应用程序进行的使用、操作、安全、内容、交易和任何活动以及由此可能产生的任何损坏、损失、监管违规或第三方索赔承担全部和专属责任。

此外，客户同意向 VelaFi 提供以下任何事项的事先且可验证的通知：

应用程序的注册、入职或新集成
对现有应用程序的重大修改
注销、断开连接或停止使用任何应用程序

如果未提供事先通知，VelaFi 有权暂停或限制对未声明应用程序的 API 或服务的访问，而不会导致客户提出任何索赔权利。

VelaFi 可以随时请求有关应用程序的附加信息、技术文档、审计或验证，以验证是否符合技术、监管和安全标准。客户同意立即配合此类请求。

未能遵守本条款中规定的义务应被视为重大违约，VelaFi 有权暂停服务和/或终止条款和条件，而不影响任何可能适用的损害赔偿。

二十二、劳务责任

双方明确理解、承认并同意，双方相互独立，并且出于所有目的（包括遵守劳动法律和法规），每一方都是且应继续是其各自雇员的唯一雇主。因此，各方应单独负责支付其雇员的工资、福利、缴款、遣散费或任何其他应付义务，无论是因根据本条款和条件进行的活动还是因任何其他原因而产生。

双方同意，如果其雇员或雇主对另一方提出任何不合理的索赔或投诉，则赔偿并使另一方免受损害。

二十三、转让

未经另一方事先书面同意，任何一方均不得转让其在本条款和条件下的权利或义务。任何违反上述规定的转让均应被视为无效，转让方应根据本条款和条件的条款和条件对另一方承担完全的约束。

二十四、修正

对这些条款和条件的任何修改将在平台中通知客户。

二十五、术语

双方声明，双方均完全理解本条款和条件及其附件中使用的技术术语。

二十六、签约实体与责任划分

客户理解并同意，本平台由构成 VelaFi 的不同公司共同运营。根据客户所在的地理位置及所使用的服务类型，相关法律关系应视为由对应实体（以下简称“责任实体”）与客户建立，具体如下：

墨西哥服务：NEBULA NETWORK S.A DE C.V.
哥伦比亚服务：MOMENTUM PAGOS S.A.S.
巴西服务：GALACTIC SERVIÇOS DIGITAIS DO BRASIL LTDA.
阿根廷服务：GALACTIC HOLDINGS INC 与 MOMENTUM PAGOS S.A.U.
秘鲁服务：MOMENTUM PAGOS S.A.C.
跨区域服务：NEBULA NETWORK S.A DE C.V.

实体独立性：用户确认并同意，上述各实体均为独立的法律主体。因此，因特定服务提供所产生的责任，应仅由该服务对应的责任实体承担。在任何情况下，均不得视为集团内各实体之间就非其自身提供的服务，或因其他法律实体违反本条款与条件项下义务，而承担连带责任或共同责任。

二十七、完整协议和附件

本条款和条件构成双方之间关于其主题的完整协议，并取代任何先前的谈判、义务或通信，无论是口头还是书面的。双方作为本条款和条件不可分割的一部分执行的每个附件均应遵守本条款和条件中规定的相同条款和条件，特别是与合规和验证相关的条款和条件。

二十八、地址

对于与这些条款和条件相关的所有事项，包括但不限于司法、法外和个人通知，双方均批准本条款和条件中所述的地址。

任何地址变更必须至少提前五 (5) 个工作日以书面形式通知；否则，发送至此处所述地址的通知应被视为完全有效。

二十九、争议解决

这些条款和条件的有效性、解释和执行以及由此衍生的所有行为均受墨西哥法律管辖。

双方同意，因本条款和条件引起的或与之相关的任何争议，包括其存在、有效性、解释、履行或终止，应首先提交至适用于美国的强制性诉前调解程序并通过该程序解决。

双方明确放弃因其当前或未来住所而可能对应的任何其他管辖权。

三十、管辖权和适用法律

双方同意遵守美国法律来解释和履行这些条款和条件，并明确放弃由于其当前或未来的住所或任何其他原因而可能对应的任何其他司法管辖区。

服务附件

一、目的

通过本附件，双方同意 VelaFi 将通过平台向客户提供下列服务：

A. 入金

入金服务将允许客户通过平台将法定货币转换为虚拟资产或促进其用户或交易对手进行所述转换。

通过这项服务，客户将能够向位于区域内的第三方或自己的账户接收或进行收款和付款，这些款项将通过平台进行处理，并由 VelaFi 根据本附件中规定的适用操作条款和条件以虚拟资产进行结算。

入金服务包括但不限于：

收到来自客户、用户或第三方的法定货币资金。
按照交易时适用的汇率将上述资金转换为虚拟资产。
将虚拟资产结算或转移至客户或用户或相应受益人指定的钱包。
处理进出领土的链上交易，须遵守适用的合规政策和监管控制。
与平台的技术集成以启动、监控和协调操作。

B. 出金

出金服务将允许客户通过平台促进其用户或交易对手将虚拟资产转换为法定货币。

通过这项服务，客户将能够根据本附件中规定的适用操作条款和条件，通过接收由 VelaFi 以法定货币转换和结算的虚拟资产，向进出领土的第三方进行收款和付款。

出金服务包括但不限于：

从客户的钱包、用户或第三方收到虚拟资产。
按照交易时适用的汇率将所述虚拟资产转换为法定货币。
通过启用的支付方式（银行转账或其他授权方式）以法定货币结算资金。
酌情向领土境内或境外的受益人付款。
根据适用法规，遵守反洗钱 (AML) 控制、了解您的客户 (KYC) 程序和交易监控。

服务不包括 HSM 和主机之间的连接，也不包括专业咨询服务。客户承认并接受服务可能由 VelaFi 直接提供，但是，它可能依赖第三方提供服务，但理解 VelaFi 将保证服务提供的质量。

C. 稳定币支付

将允许客户在给定的司法管辖区或国家接收虚拟资产，并命令在另一个司法管辖区或国家清算等值的虚拟资产，以便向自己付款或向客户指定的第三方受益人付款。

在这方面，VelaFi 可能会从客户及其用户处接收虚拟资产，并通过其技术基础设施处理这些交易，以便通过虚拟资产在钱包或相应受益人指定的地址中的结算来促进司法管辖区之间的价值转移。

D. 全球支付

VelaFi将为客户提供跨境支付处理和结算服务（“法币支付服务”)，客户可以指示从管辖区或原产国以法定货币 (FIAT) 进行付款，并在目的地管辖区或国家以法定货币 (FIAT) 进行结算，无论是用于客户自己的付款还是向客户指定的第三方受益人付款。

在这方面，VelaFi 可以使用虚拟资产作为中间操作或结算机制，以促进司法管辖区之间的价值转移，包括将资金临时转换为虚拟资产以及随后在目的地司法管辖区转换为法定货币。

客户可以使用本服务将虚拟资产转移到自己在其他司法管辖区的账户或钱包；或向第三方受益人（包括供应商、客户或其他业务对手方）付款。在这种情况下，VelaFi 可能会要求提供最终用户身份的附加信息，客户将对通过平台指示的付款的合法性、性质和经济目的负责。

二、转换和汇率

双方同意，在入口和出口服务框架内进行的法定货币和虚拟资产之间的兑换将由 VelaFi 使用每次交易时平台上可用的兑换机制进行。市场交易时间仅影响参考价格，不影响正常操作的执行。

适用的汇率汇率将是交易确认执行时平台上有效的汇率，可能包括任何适用的费用、点差或运营成本。客户承认并接受汇率可能会根据市场状况和可用流动性而变化。

三、虚拟资产交易的不可逆转性

客户承认并接受，在区块链网络上或通过虚拟资产转移进行的交易，由于其技术性质，一旦传输到相应的网络并根据其验证规则确认，通常是不可逆转的。

因此，一旦交易在适用的区块链网络上执行并记录，VelaFi 不得取消、撤销或修改此类交易，除非技术上可行且由 VelaFi 合理控制。 VelaFi 对因网络拥塞、区块链基础设施故障或任何其他超出其合理控制范围的事件而导致的延迟不承担责任。

因此，客户理解并接受，他们将负责验证为执行每笔交易而提供的信息的准确性，包括但不限于：

钱包地址
交易金额
使用的区块链网络，以及
受益人详细信息

VelaFi 对因客户、其用户或第三方提供的信息错误而造成的损失不承担责任，包括将虚拟资产交付到不正确或不兼容的地址。如果交易出现错误，VelaFi 可自行决定采取合理措施协助恢复虚拟资产，但不承担任何责任，但前提是在技术和操作上可行。客户承认此类努力并不能保证所涉资产的收回。

在不影响前述规定的情况下，VelaFi 可能会暂停或取消尚未传输到区块链网络或正在进行内部验证的交易。如果出现以下情况：

检测操作错误，
不遵守合规政策（AML/KYC）
涉嫌欺诈或非法活动，或
监管或主管当局的要求。

如果 VelaFi 退款，客户应承担与退款相关的任何费用、利息或成本。

四、业务结算

VelaFi 将按照现行操作程序处理和结算通过平台发起的交易。可以进行和解：

对于虚拟资产的 On Ramp 服务，通过转账至客户或相应受益人指定的钱包地址；或
对于法定货币的出口匝道服务，可通过银行转账或其他支持的付款方式。

结算时间可能会有所不同，具体取决于：

内部运作流程，
使用的支付系统，
确认适用的区块链网络，
合规控制或交易验证。
目的地司法管辖区的流动性可用性；
监管合规控制或交易验证；

VelaFi 对超出其合理控制范围的因素（包括区块链网络拥塞或支付系统中断）造成的延迟不承担责任。客户承认并接受交易可以通过内部结算、补偿或流动性再分配机制执行，而不必将在来源处收到的相同资金直接转移给最终受益人。

五、注资前和注资后

为了执行在支付服务下进行交易的指令，客户必须在 VelaFi 或客户为此目的指定的账户、钱包或地址中保持相当于他们希望执行的交易金额的最低虚拟资产或法定货币余额。

这些余额可由 VelaFi 专门用于执行和结算客户通过平台指示的交易。 VelaFi 可能会设定最低预注金额，并在必要时要求额外存款，以确保有足够的流动性来处理交易。

同样，VelaFi 可以自行决定允许客户采用后融资模式，该模式将允许客户在平台内执行交易，即使他们没有足够的资金来执行交易；但是，在客户拥有足够的资金之前，VelaFi 将无法清算为此目的指定的账户、钱包或地址中的上述交易资源。

六、抵销或净额结算

在具备运营效率且由 VelaFi 自行决定的情况下，VelaFi 有权对客户因多笔交易所产生的付款义务进行抵销（净额处理），从而使双方仅就抵销后形成的净额进行结算。

七、流动性管理

支付服务将在 VelaFi 管理的流动性管理模式下提供，其中可能包括使用虚拟资产储备、运营账户、专有或第三方基础设施提供商钱包，以及预融资或补偿机制。

为了促进跨境支付的执行，VelaFi 可能会在不同的司法管辖区或区块链网络中维持流动性储备，这些储备可用于结算客户指示的交易。

客户承认，在某些情况下，VelaFi 可能会使用目的地司法管辖区可用的流动性执行交易，而在来源司法管辖区收到的虚拟资产可能会在 VelaFi 的流动性基础设施内单独管理。

这种运营模式可能涉及通过内部补偿机制、流动性再分配或钱包之间的余额管理来执行交易，而不一定涉及将在源处收到的相同虚拟资产直接转移给最终受益人。

八、平台的使用

服务的访问和使用将通过 VelaFi 的技术平台进行，因此 VelaFi 授予客户临时、非排他性和可撤销的平台使用权，其中可能包括 Web 界面、API 或其他集成机制。

客户将负责：

实施使用服务所需的技术集成；
维护您的登录凭据的安全；
验证为执行交易而提供的信息的准确性。

出于运营、监管或安全原因，VelaFi 可能会在必要时更新或修改平台的功能。

九、点差和现货价格

双方同意，差价价格将根据现货价格确定，该价格将是交易时确定的市场价格，并可由双方协商确定。双方同意每笔交易的销售价格将是现货价格加上点差。

十、操作条件和 SLA

支付指令的生成

对于每一笔交易，客户必须通过平台控制台生成支付指令。

支付指令应包括（如适用）：

所选数字资产（例如 USDC、USDT、BTC）；
交易金额；
收款银行账户或目标钱包的详细信息；
对适用汇率或价格的确认；以及
为该交易生成唯一的结算参考编号。

客户应在生成订单时，根据其监管义务，上传或以其他方式提供能够证明该交易基础经济目的的相关支持文件。

转账的执行

在收到客户生成的有效支付指令后，VelaFi 将严格按照客户指示并依据本协议条款执行相应的转账。

与交易相关的任何银行转账或托管转账必须满足以下条件：

仅基于客户授权的指令发起；
从本合同指定用于结算的账户执行；
不得赋予 VelaFi 超出本合同明确约定范围之外的任何对客户银行账户、资金或资产的控制权、自由裁量权或签署权。

任何付款的受益人必须为依法设立的客户或交易对手，并由客户依据适用的反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）及制裁法规进行识别与批准。

VelaFi 将出具相应的银行转账凭证，并向客户提供 IMAD（输入报文责任数据）确认，以证明转账已执行。

操作时间窗口与服务水平

在遵守适用法律、银行监管及合规要求的前提下，标准操作执行时间如下：

银行执行时间窗口：银行工作日内的银行营业时间；
定价、报价及支付指令的生成可在银行营业时间之外进行，但银行结算须在银行营业时间内完成；
在周末或银行假日，或超出银行时间窗口发起的交易，可能在下一个银行工作时段处理。

支持与响应时间

VelaFi 在工作时间内提供分级支持（周一至周五，太平洋标准时间 09:00 至 18:00），并针对重大故障提供 7×24 小时紧急支持。

支持渠道包括：

指定业务沟通渠道及客户成功经理；
电子邮箱：support@velafi.com；
状态更新页面：https://status.VelaFi.com

其他相关时限及服务规范将载于由 VelaFi 制定的服务级别协议（SLA）中，客户可向其销售代表索取。

监管合规与保障

双方应遵守其各自适用法律项下的相关义务。

本附件中的任何内容均不得解释为：

要求客户执行任何违反适用法律或监管指引的交易；或
限制客户基于监管或合规原因延迟、暂停或拒绝交易的权利。

非代理关系及账户控制

本附件任何内容均不得解释为：

在合同明确约定之外建立任何法律关系；
授予 VelaFi 对客户银行账户或钱包的控制权、自由裁量权或签署权；或
改变双方在监管责任方面的分配。

维护与更新

VelaFi 可为维护及提升服务质量而进行系统更新、补丁或改进：

计划性维护：至少提前 48 小时通知；
紧急维护：在出于安全或系统稳定性需要时，可在不事先通知的情况下实施。

数据管理与安全

VelaFi 采用符合国际标准的信息安全体系，包括 ISO/IEC 27001:2022 认证，并建立信息安全管理体系（ISMS），以保障信息的机密性、完整性和可用性。

此外，VelaFi 亦符合 SOC 2 标准，表明其在安全性、可用性、处理完整性、保密性及隐私方面具备充分控制措施，符合美国注册会计师协会（AICPA）制定的相关标准。

上述标准体现了 VelaFi 在风险管理、数据保护及技术安全方面遵循国际最佳实践的承诺。

其数据保护措施包括但不限于：

数据备份：每日增量备份及每周全量备份，保存期限为 30 天；
数据安全：传输过程中采用 TLS 1.2+ 加密，存储过程中采用 AES-256 加密；
隐私合规：遵守适用的数据保护法规（如 GDPR、PIPEDA、CCPA 等）。

API（应用程序编程接口）

客户确认，本附件项下服务的提供可能需要通过应用程序编程接口（API）进行集成。

为此，双方应开展相应集成工作。客户承诺：

提供真实、准确、完整、可验证的相关文件；
按照双方约定的实施计划完成集成；

VelaFi 有权随时要求客户提供与应用程序相关的补充信息、技术文件、审计或验证，以确认其符合技术、监管及安全标准。客户应立即配合该等要求。

客户同意，其对通过 API 与 VelaFi 建立连接所使用的密钥及其他凭证负全部责任，并就相关滥用或风险免除 VelaFi 的责任。

客户亦有义务遵循 VelaFi 通过平台发布的与 API 使用相关的任何变更或技术更新。

如客户未履行本条项下义务，构成重大违约，VelaFi 有权依法暂停服务及/或终止本合同，且不影响其主张损害赔偿的权利。

十一、监管合规性

客户承认，服务的提供须遵守 VelaFi 的反洗钱 (AML)、了解你的客户 (KYC)、国际制裁以及交易监控政策和程序。对此，VelaFi 可能：

索取有关客户、其用户或受益人的更多信息；
验证交易参与者的身份；
监控运营以防止欺诈或非法活动；
暂停、拒绝或阻止可能带来监管或声誉风险的交易。

客户同意合理配合任何为履行这些义务而提供必要信息的请求。

十二、有效性和非排他性

双方同意，本附件自签署之日起生效，并无限期有效，除非其中一方明确表示愿意根据本附件规定的条件终止本附件，或者在上述合同终止或撤销的情况下。

如果任何一方希望在规定期限内终止本合同，则必须提前 30（三十）个日历日以书面形式通知 VelaFi，并且客户有义务支付未付款项。

该法律行为并不以任何方式暗示双方的排他性，因此 VelaFi 可以自由地将它们提供给任何其他客户，并且客户可以从任何其他提供商处接收它们。

- 最后更新时间为2026年4月