Termos e Condições – Velafi

NA QUALIDADE DE CLIENTE, A VELAFI DISPONIBILIZA OS PRESENTES TERMOS E CONDIÇÕES (DORAVANTE OS “TERMOS”), OS QUAIS REGULAM A PRESTAÇÃO DOS SERVIÇOS CONTRATADOS PELO CLIENTE JUNTO À VELAFI. AO ACEITAR ESTES TERMOS E CONDIÇÕES, O CLIENTE PODERÁ REALIZAR PAGAMENTOS E RECEBER RECURSOS EM NOME PRÓPRIO OU EM NOME DE SEUS CLIENTES.

PORTANTO, O CLIENTE DEVERÁ ACEITAR E CONCORDAR COM OS PRESENTES TERMOS PARA UTILIZAR OS SERVIÇOS DA VELAFI.

CONSIDERANDO QUE

A. VELAFI DECLARA, ATRAVÉS DE SEU REPRESENTANTE LEGAL, QUE:

É uma pessoa jurídica devidamente constituída e validamente existente de acordo com as leis do seu país de origem, com plena capacidade jurídica para celebrar e vincular-se aos presentes Termos e Condições.
O seu representante legal, sob juramento, tem a autoridade necessária para vinculá-lo sob estes Termos e Condições, autoridade essa que não foi revogada, alterada ou limitada de qualquer forma até o momento.
O seu objeto social permite-lhe cumprir as obrigações aqui previstas.
A execução destes Termos e Condições e o cumprimento das obrigações aqui contidas não violam ou resultam em qualquer violação de (i) seu estatuto social, (ii) qualquer lei, regulamento, decreto ou autorização, ou (iii) qualquer acordo material de qualquer natureza do qual a VelaFi seja parte.
Mantém políticas e procedimentos para a prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição em massa, bem como para o cumprimento de sanções e listas restritas, e agirá de acordo com tais políticas e regulamentos aplicáveis durante toda a vigência destes Termos e Condições.

B. O CLIENTE DECLARA, POR SEU PRÓPRIO DIREITO OU ATRAVÉS DE SEU REPRESENTANTE LEGAL, SOB PENA DE PERJÚRIO, CONFORME APLICÁVEL, O SEGUINTE:

Ser uma pessoa física com a capacidade jurídica necessária e sem qualquer limitação para se vincular às disposições destes Termos.
Ser uma empresa devidamente constituída sob as leis de seu país de origem, com autoridade suficiente para estar vinculada a estes Termos e que seu órgão legal tenha a autoridade necessária para vinculá-la sob estes Termos e Condições, autoridade essa que não foi revogada, alterada ou limitada de qualquer maneira até o momento.

Seja pessoa física ou jurídica,

É sua intenção assinar este documento e dispõe dos recursos técnicos, operacionais, financeiros e humanos necessários para receber os Serviços de acordo com estes Termos e Condições.
A execução destes Termos e Condições e o cumprimento das obrigações deles derivadas não contrariam nem resultam em qualquer violação de (i) seus estatutos, (ii) qualquer lei, regulamento, decreto ou autorização, ou (iii) qualquer acordo material de qualquer natureza do qual o Cliente seja parte.
Mantém políticas e procedimentos para a prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição em massa, bem como para o cumprimento de sanções e listas restritas, e agirá de acordo com tais políticas e regulamentos aplicáveis durante toda a vigência destes Termos e Condições.
Nem Ele nem seus sócios, acionistas, representantes legais ou beneficiários efetivos aparecem em listas oficiais relacionadas à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade ilícita.
Os fundos utilizados para realizar as transações derivadas destes Termos e Condições, bem como os provenientes dos seus sócios, acionistas ou beneficiários efetivos, são de origem lícita e não serão utilizados para financiar atividades ilícitas, incluindo, sem limitação, lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
Detém as licenças, autorizações ou registos exigidos, conforme o caso, válidos no momento da execução e durante toda a vigência destes Termos e Condições.
Todas as informações, documentos e dados fornecidos são verdadeiros, precisos, autênticos e verificáveis.

I. DEFINIÇÕES

Anexo: Seção destes Termos e Condições, que descreve os termos de cada serviço recebido e fornecido pela VelaFi.
API: Interfaces de Programação de Aplicativos fornecidas pela VelaFi ao Cliente como parte da Plataforma, permitindo a integração dos sistemas do Cliente com os Serviços para envio de instruções, consultas de status, reconciliação e outras funcionalidades descritas no Anexo do Serviço. A API pode incluir chaves de acesso, credenciais, documentação técnica e ambientes de teste e produção.
Contas Virtuais Uniformes ou CVU: É um código de 22 dígitos que facilita a interoperabilidade entre os usuários dos Provedores de Serviços de Pagamento e o sistema financeiro argentino.
ID do comerciante: Número de identificação utilizado pelo Cliente e pela VelaFi para identificar o usuário final na prestação de serviços e liquidação de fundos.
Plataforma: Refere-se à infraestrutura tecnológica, software, APIs, sistemas e ferramentas operados pela VelaFi que permitem ao Cliente acessar, integrar e utilizar os serviços oferecidos pela VelaFi de acordo com estes Termos e Condições.
Território: Os países nos quais a VelaFi pode fornecer os Serviços sob estes Termos e Condições, que serão México, Estados Unidos, Peru, Brasil, Argentina e/ou Colômbia.
Usuários: Qualquer pessoa física ou jurídica a favor de quem os fundos são liquidados ou de quem os fundos liquidados a terceiros provêm de um pagamento e estão localizados nas diferentes jurisdições determinadas pelo Cliente, que mantém uma relação comercial direta com o Cliente e opera através de contas abertas pelo Cliente no âmbito do Modelo Reliance, com as quais a VelaFi não tem qualquer relação contratual e não realiza processos de identificação, verificação ou devida diligência, que são da exclusiva responsabilidade do Cliente.
Ativos Virtuais: Representações digitais de valor que podem ser trocadas ou transferidas eletronicamente e que funcionam como meio de troca, reserva de valor ou unidade de conta. Não estão necessariamente ligados a moedas emitidas pelo governo e normalmente utilizam tecnologia blockchain ou outros sistemas descentralizados para garantir segurança e transparência.
Carteira: Refere-se ao endereço criptográfico, conta ou ferramenta tecnológica que permite ao Cliente ou Usuários receber, armazenar, transferir ou gerenciar ativos virtuais através de redes blockchain.

II. ESCOPO

Nos termos destes Termos e Condições, a VelaFi compromete-se a fornecer ao Cliente os serviços cujas características estão descritas nos Anexos destes Termos e Condições (doravante, os “Serviços”), que farão parte integrante dos mesmos.

O Cliente reconhece e aceita que os Serviços podem ser fornecidos diretamente pela VelaFi ou por terceiros dentro dos Territórios, com o entendimento de que a VelaFi fará esforços razoáveis do ponto de vista técnico, operacional e comercial para garantir a prestação adequada dos serviços. As Partes concordam que, para fins de prestação dos Serviços na Argentina, a VelaFi poderá configurar Contas Virtuais Uniformes para Usuários por meio de integração de API.

Se, após a execução destes Termos e Condições, o Cliente desejar que a VelaFi preste seus serviços em uma jurisdição diferente daquelas inicialmente contempladas nestes Termos e Condições, o Cliente deverá solicitar à VelaFi a habilitação de tal Território. Para estes efeitos, a VelaFi verificará se possui os dados de identificação e documentação necessários para o novo Território. Se tais informações forem insuficientes, a VelaFi solicitará que o Cliente as complemente.

A habilitação de um novo Território exigirá a execução de uma solicitação expressa por escrito à VelaFi e a assinatura do acordo ou Termos e Condições correspondente.

III. TAXAS E CONDIÇÕES DE PAGAMENTO

O Cliente concorda em pagar à VelaFi pela prestação dos Serviços sob estes Termos e Condições os valores indicados nos documentos correspondentes ou propostas de serviços acordadas pelas Partes.

Para estes fins, os Serviços poderão ser faturados de acordo com o Anexo aplicável, e somente mediante solicitação do Cliente, e as faturas serão entregues ao Cliente. Tais faturas deverão cumprir os requisitos fiscais e contábeis estabelecidos pelas disposições legais aplicáveis.

Caso o Cliente não pague o valor da fatura correspondente na forma e no prazo acordado entre as Partes, a VelaFi terá o direito de suspender a prestação dos Serviços contratados no prazo de 10 (dez) dias úteis após a data de vencimento do pagamento, sem qualquer responsabilidade por parte da VelaFi.

IV. IMPOSTOS

Os impostos incorridos na execução destes Termos e Condições de acordo com as disposições legais aplicáveis serão suportados pela Parte designada por lei.

V. OBRIGAÇÕES DAS PARTES

Além das obrigações estabelecidas em outras cláusulas destes Termos e Condições e seus Anexos, as obrigações da VelaFi incluem:

Cumprir a regulamentação aplicável que rege os Serviços prestados.
Abster-se de utilizar a informação do Cliente para fins diferentes dos contemplados nestes Termos e Condições, bem como de trocar, fornecer ou divulgar quaisquer dados ou informações relacionadas com o Cliente, salvo se expressamente exigido por autoridade competente.

Além das obrigações previstas em outras cláusulas destes Termos e Condições e seus Anexos, as obrigações do Cliente incluem:

Fornecer informações verdadeiras, completas e precisas.
Implementar e satisfazer solicitações de dados, software ou hardware feitas pela VelaFi que sejam necessárias e indispensáveis para a adequada prestação dos Serviços de acordo com as especificações detalhadas nos Anexos.
Utilizar os Serviços exclusivamente para fins permitidos e abster-se de realizar transações ilícitas.
Notificar a VelaFi no prazo de cinco (5) dias sobre qualquer modificação em sua estrutura corporativa, status legal, pessoas autorizadas ou qualquer outra alteração relevante.
Informar a VelaFi por escrito, no prazo máximo de trinta (30) dias corridos a partir da ocorrência que lhe deu origem, de qualquer contingência, reclamação ou responsabilidade que se pretenda atribuir à VelaFi decorrente da prestação dos Serviços.
Manter em vigor a licença, registro ou autorização, conforme aplicável, fornecida à VelaFi durante a integração e notificar a VelaFi dentro de setenta e duas (72) horas sobre qualquer revogação, expiração ou modificação material.
Cooperar com a VelaFi no caso de qualquer solicitação, inspeção ou investigação iniciada por uma autoridade competente, fornecendo informações e documentação oportunas, originais, verdadeiras e completas, conforme necessário.
Cumprir todas as disposições legais aplicáveis relativamente à recepção dos Serviços e/ou dos serviços que presta aos seus clientes e/ou terceiros através da utilização dos Serviços.
Pagar as Taxas estabelecidas nestes Termos e Condições e nos Anexos correspondentes de forma oportuna e adequada. Cumprir qualquer outra obrigação prevista nestes Termos e Condições e/ou nos seus Anexos.
Com relação à CVU, o Cliente deverá (i) habilitar CVUs apenas para Usuários que tenham concluído com êxito seu processo de identificação, verificação e devida diligência de acordo com os regulamentos aplicáveis relativos à prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo; (ii) manter registros atualizados e completos da identidade e documentação de tais Usuários; (iii) monitorar as transações realizadas por meio das CVUs autorizadas, reportando quaisquer transações incomuns ou suspeitas à VelaFi; e (iv) assumir total responsabilidade perante a VelaFi e as autoridades reguladoras por qualquer violação destas obrigações.
Notificar a VelaFi sobre a desvinculação de contas quando um usuário for desativado, dentro de 5 (cinco) dias úteis antes da data efetiva em que esse usuário cessar as operações.

VI. CONFORMIDADE REGULATÓRIA

O Cliente cumprirá sempre as obrigações aplicáveis em matéria de prevenção do branqueamento de capitais, do financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição maciça. A VelaFi pode, a qualquer momento, exigir que o Cliente passe por processos KYC detalhados. O Cliente compromete-se ainda a manter a sua informação atualizada e a comunicar quaisquer alterações que possam surgir durante a relação contratual.

VelaFi pode, a qualquer momento:

Solicitar informações adicionais ao Cliente sobre seus Usuários ou sobre as transações processadas através dos Serviços;
Realizar auditorias ou processos de verificação razoáveis relativamente ao cumprimento por parte do Cliente das suas obrigações regulamentares;
Suspender, rejeitar, bloquear ou reter temporariamente qualquer transação ou instrução quando houver motivos razoáveis para acreditar que tal transação possa estar ligada a fraude, atividades ilegais, violações regulatórias ou exigências de uma autoridade competente.

O Cliente concorda em cooperar totalmente com a VelaFi em qualquer investigação, solicitação de informação ou processo de devida diligência iniciado por autoridades regulatórias, judiciais ou administrativas. Em particular, no que diz respeito às CVUs habilitadas através da API, a VelaFi opera sob um modelo de dependência de terceiros, segundo o qual deve ser aceita a criação de uma CVU na VelaFi, juntamente com os termos e condições da referida empresa. O Cliente assume responsabilidade regulatória exclusiva e total pela integração, monitoramento e relatórios de seus Usuários Finais, e declara que possui os sistemas, processos e autorizações necessárias para cumprir tais obrigações de acordo com a regulamentação argentina vigente, incluindo as disposições da Unidade de Informação Financeira (UIF), da Comissão Nacional de Valores Mobiliários (CNV) e do Banco Central.

Não obstante o acima exposto, o Cliente concorda em enviar à VelaFi, semanalmente, os arquivos completos e atualizados dos Usuários Finais adicionados ou modificados durante esse período, incluindo a correspondente documentação de identificação, verificação e devida diligência. O não cumprimento desta obrigação dará direito à VelaFi de suspender a prestação dos Serviços de acordo com o disposto na Cláusula Oitava destes Termos e Condições.

Da mesma forma, o Cliente concorda em reter toda a documentação e informação relativa aos seus Clientes Finais por um período mínimo de dez (10) anos a partir do término da relação comercial com cada um deles, de acordo com o disposto no Artigo 17 da Resolução UIF nº 200/2024. Esta obrigação sobreviverá à rescisão destes Termos e Condições por qualquer motivo.

A VelaFi reserva-se o direito, a qualquer momento e sem aviso prévio, de auditar o Cliente, realizar processos de verificação, aplicar medidas de Due Diligence e verificar se o Cliente está a cumprir adequadamente as suas obrigações.

VII. LIMITAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

A VelaFi será responsável perante o Cliente exclusivamente pelos danos materiais causados pelos seus funcionários na execução dos Serviços, desde que tais danos sejam causados por culpa ou negligência diretamente imputável à VelaFi; tais fatos deverão ser devidamente comprovados à VelaFi. A responsabilidade da VelaFi para com o Cliente será limitada a um valor igual a dez por cento (10%) do valor total pago pelo Cliente até essa data.

Sob nenhuma circunstância a VelaFi será responsável por perda de produção, perda de negócios, perda de dados ou receitas, ou por quaisquer outros danos especiais, diretos, indiretos, incidentais ou consequenciais decorrentes de falhas da Plataforma, uma vez que os Serviços sob estes Termos e Condições não garantem o funcionamento ininterrupto da Plataforma ou de sistemas ou plataformas de terceiros.

Nenhuma ação, independentemente da forma em que for movida com base na violação destes Termos e Condições ou das obrigações aqui estabelecidas, poderá ser reivindicada por qualquer uma das Partes após a rescisão destes Termos e Condições.

O Cliente reconhece e aceita que a VelaFi não é responsável por erros ou falhas imputáveis a terceiros, ou por perdas financeiras, danos ou prejuízos resultantes de transações executadas. O Cliente utiliza os Serviços com pleno conhecimento dos riscos inerentes aos mesmos. Em particular, o Cliente aceita e assume os riscos inerentes à natureza tecnológica dos Serviços, incluindo potenciais incidentes decorrentes de falhas na infraestrutura tecnológica.

VIII. RECONHECIMENTO DE RISCO

O Cliente reconhece que as transações envolvendo Ativos Virtuais acarretam riscos inerentes, incluindo, mas não limitados a:

volatilidade significativa no valor de mercado dos Ativos Virtuais;
riscos tecnológicos associados às redes blockchain;
atrasos na confirmação de transações em redes descentralizadas;
riscos de perda decorrentes de erros nos endereços da carteira.

O Cliente concorda que a VelaFi não será responsável por perdas decorrentes de flutuações de mercado ou eventos específicos das redes blockchain que estejam além do seu controle razoável.

IX. LIMITATION OF LIABILITY

A VelaFi poderá, a seu exclusivo critério e sem qualquer responsabilidade para com o Cliente ou terceiros, suspender, imobilizar ou abster-se de fornecer os Serviços descritos na finalidade destes Termos e Condições quando surgir qualquer uma das seguintes circunstâncias: (i) existirem indicações razoáveis de que os fundos estão relacionados a transações incomuns ou ilícitas; (ii) uma ordem ou solicitação tenha sido emitida por uma autoridade competente.

Tal medida não exigirá autorização prévia do Cliente, ficando a VelaFi dispensada de qualquer tipo de notificação. O Cliente concorda que esta medida não constitui uma violação contratual. Uma vez suspensas as operações, sua retomada poderá ser avaliada caso a caso e a critério da VelaFi.

X. ALTERAÇÕES REGULATÓRIAS

No caso de alterações na legislação que afetem direta ou indiretamente os Serviços sob estes Termos e Condições, as Partes comprometem-se a rever e adaptar estes Termos e Condições para garantir a conformidade regulatória.

Caso sejam emitidas disposições legais que impeçam a VelaFi de fornecer os Serviços ou o Cliente de contratá-los, a Parte afetada poderá rescindir estes Termos e Condições mediante notificação por escrito à outra Parte, desde que quaisquer obrigações de pagamento pendentes sejam devidamente liquidadas.

XI. ESCOPO GEOGRÁFICO E RESTRIÇÕES

Os Serviços podem ser usados para realizar transações de e para o Território, sujeitos às restrições regulatórias aplicáveis.

VelaFi pode restringir ou rejeitar transações envolvendo:

jurisdições sancionadas ou restritas,
endereços de carteira identificados como de alto risco,
usuários ou entidades incluídas em listas de sanções internacionais.

O Cliente será responsável por garantir que a utilização da Plataforma pelos seus utilizadores ou contrapartes esteja em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis no Território.

O Cliente declara e garante que nem ele nem seus Usuários Finais utilizarão os serviços para realizar transações relacionadas a:

países ou territórios sujeitos a sanções económicas abrangentes;
jurisdições restritas pelas leis aplicáveis; ou
pessoas, entidades ou endereços incluídos em listas de sanções internacionais.

Conseqüentemente, o Cliente será responsável por garantir que seus Usuários Finais não estejam localizados, domiciliados ou operem em jurisdições restritas pelos regulamentos aplicáveis ou pelas políticas de risco da VelaFi.

XII. PROPRIEDADE INTELECTUAL

O Cliente reconhece que todos os direitos de propriedade intelectual relacionados aos Serviços sob estes Termos e Condições são e permanecerão propriedade exclusiva da VelaFi. O Cliente concorda em não copiar, reproduzir, modificar ou utilizar tais direitos para fins diferentes dos aqui estabelecidos, a menos que expressamente autorizado por escrito pela VelaFi.

Nada nestes Termos e Condições deverá ser interpretado como uma transferência, licença ou concessão de quaisquer direitos de propriedade intelectual da VelaFi, além do uso estritamente necessário para acessar e utilizar os Serviços contratados de acordo com os termos e condições acordados.

XIII. CONFIDENCIALIDADE

VelaFi concorda em manter a confidencialidade e integridade das informações compartilhadas pelo Cliente. Sem prejuízo do acima exposto, as Partes concordam que todas as informações e documentação tratadas ou acessadas durante a vigência destes Termos e Condições permanecerão confidenciais por um período de cinco (5) anos após a sua rescisão; no entanto, as Partes ficarão dispensadas desta obrigação se:

A informação passa a ser de domínio público por outras causas que não a ação ou omissão da outra Parte;
As informações estavam legalmente em posse da outra Parte antes da divulgação;
A divulgação é exigida por uma autoridade governamental.

A VelaFi reconhece que todas as informações divulgadas pelo Cliente à VelaFi, aos seus funcionários, ou às quais eles tenham acesso, permanecerão sempre propriedade do Cliente. Conseqüentemente, nem a VelaFi nem seus funcionários podem divulgar, comunicar, transmitir ou usar tais informações para o benefício de qualquer pessoa que não seja o Cliente, nem duplicá-las, registrá-las, copiá-las ou reproduzi-las de qualquer maneira, sem a autorização prévia por escrito do Cliente.

Não obstante o disposto nesta cláusula, as Partes celebrarão um Acordo de Confidencialidade, que constituirá um acordo acessório a estes Termos e Condições.

A violação desta seção constituirá motivo de rescisão, sem prejuízo do direito da Parte afetada de prosseguir com as ações judiciais correspondentes.

As Partes concordam que todas as informações acessadas como resultado destes Termos e Condições serão confidenciais e de natureza privada. Nenhuma das Partes poderá usar ou divulgar tais informações sem o consentimento prévio por escrito da outra Parte, exceto quando a divulgação for exigida por uma autoridade competente. Esta obrigação permanecerá em vigor por um período de cinco (5) anos após a rescisão destes Termos e Condições.

XIV. PROTEÇÃO DE DADOS PESSOAIS

Cada Parte compromete-se a cumprir as disposições legais aplicáveis em matéria de proteção e tratamento de dados pessoais. Da mesma forma, cada Parte concorda em processar quaisquer dados pessoais acessados sob estes Termos e Condições de forma legal, justa, transparente e exclusivamente para os fins necessários ao cumprimento destes Termos e Condições. Para tanto, as Partes adotarão medidas técnicas e organizacionais adequadas para garantir em todos os momentos a segurança, integridade, confidencialidade e disponibilidade de tais dados, evitando perda, alteração, uso indevido ou acesso não autorizado.

XV. FLUXO INTERCOMPANY DE INFORMAÇÕES E TRATAMENTO DE DADOS

Com o objetivo de garantir uma experiência integral e possibilitar o adequado funcionamento do ecossistema da Plataforma, o Cliente autoriza expressamente, de forma prévia, informada e voluntária, o compartilhamento, a transferência e/ou a transmissão de seus dados pessoais, informações financeiras e registros de transações entre as diferentes entidades jurídicas que compõem a VelaFi, conforme listado na seção XXVI.

As principais finalidades desse fluxo de informações são:

O cumprimento e a execução destes Termos e Condições quando a prestação dos serviços exigir a interação entre duas ou mais entidades (por exemplo, compra de ativos virtuais com moeda local).
O cumprimento das normas aplicáveis de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CTF), possibilitando a realização de procedimentos consolidados de due diligence.
A gestão de riscos e a prevenção de fraudes em nível de ecossistema.

Todas as entidades receptoras das informações estarão obrigadas a manter os níveis de segurança e confidencialidade exigidos pela legislação local aplicável em cada jurisdição em que a VelaFi opere.

XVI. PRAZO

Estes Termos e Condições entrarão em vigor após a execução e permanecerão em vigor por prazo indeterminado enquanto o Cliente continuar a utilizar os Serviços prestados pela VelaFi; caso o Cliente deixe de utilizar os serviços, deverá notificar o seu representante comercial VelaFi para que seja realizado o processo de desativação e encerramento de contas e acesso à Plataforma. Quaisquer Serviços pagos antecipadamente não serão reembolsáveis.

Salvo acordo em contrário nos Anexos, estes Termos e Condições não implicam exclusividade de qualquer espécie entre as Partes; portanto, a VelaFi pode fornecer serviços livremente a qualquer outro cliente, e o Cliente pode receber serviços semelhantes de qualquer outro provedor.

XVII. RESCISÃO

O seguinte constituirá motivo para a rescisão destes Termos e Condições:

Violação por qualquer das Partes das suas obrigações nos termos destes Termos e Condições, após esgotamento do mecanismo de conciliação aqui estabelecido;
Se qualquer uma das Partes iniciar um processo de falência ou for declarada insolvente nos termos da lei aplicável.

Qualquer uma das Partes poderá rescindir estes Termos e Condições pelas causas previstas nesta cláusula, de acordo com a Cláusula seguinte, fazendo valer, no que for aplicável, os direitos aqui conferidos. A VelaFi reserva-se o direito de suspender imediatamente os Serviços e posteriormente rescindir estes Termos e Condições sem aviso prévio se o Cliente:

(i) violar qualquer obrigação sob estes Termos e Condições;

(ii) pratique qualquer conduta ilícita ou lhe seja imputada a prática de crime;

(iii) representa, no julgamento da VelaFi, um risco iminente.

XVIII. CONCILIAÇÃO

Em caso de violação por qualquer uma das Partes de qualquer obrigação destes Termos e Condições, as Partes tentarão chegar a uma solução amigável dentro de um prazo não superior a trinta (30) dias úteis. Durante esse período, a Parte infratora deverá remediar sua violação de maneira aceitável para a Parte afetada.

Para tais fins, a Parte afetada notificará a outra Parte por escrito, e a Parte infratora deverá, no prazo de 3 (três) dias úteis após o recebimento de tal notificação, apresentar quaisquer argumentos que considere apropriados. Caso a violação não seja sanada no prazo de 30 (trinta) dias úteis aqui previstos, a Parte afetada poderá rescindir estes Termos e Condições sem necessidade de declaração judicial.

XIX. FORÇA MAIOR

Nenhuma das Partes será responsável pelo incumprimento das suas obrigações ao abrigo destes Termos e Condições devido a causas fora do seu controlo que não poderiam ter sido evitadas ou remediadas apesar do exercício dos devidos cuidados, incluindo ordens de autoridades civis ou militares, inundações, epidemias, guerras, distúrbios e outros eventos semelhantes de força maior (“Força Maior”).

Nenhuma suspensão de obrigações será aplicada quando a Parte que invoca Força Maior tiver intencionalmente ou por negligência grave causado tal evento, agravado-o intencionalmente, ou quando a lei aplicável exigir o desempenho, não obstante a ocorrência de um evento de Força Maior.

A Parte afetada por um evento de Força Maior notificará a outra Parte por escrito no prazo máximo de cinco (5) dias corridos, fornecendo uma explicação detalhada dos fatos que deram origem ao evento, justificando por que constitui Força Maior e envidando seus melhores esforços para estimar o número de dias durante os quais os Serviços serão afetados.

XX. USO DE MARCAS

As Partes reconhecem e concordam que nenhum dos termos e condições destes Termos e Condições ou seus Anexos será interpretado como uma transferência de propriedade ou a concessão de qualquer direito ou licença expressa ou implícita em relação a marcas registradas, esquemas de cores, nomes comerciais, avisos comerciais, logotipos ou quaisquer outros elementos que constituam direitos de propriedade industrial da outra Parte.

Assim, as Partes concordam em abster-se de utilizar tais elementos de qualquer forma sem o consentimento expresso do proprietário dos mesmos, mesmo que tal utilização seja limitada a meras referências ou exibições comerciais. A Parte infratora será responsável pelo pagamento da indenização correspondente ao titular dos direitos e a quaisquer terceiros afetados, sem prejuízo do direito da Parte afetada de rescindir estes Termos e Condições.

O Cliente está estrita e expressamente proibido de utilizar a marca “VelaFi” em sua forma nominativa e/ou mista e/ou qualquer outra marca VelaFi. Da mesma forma, a VelaFi está estrita e expressamente proibida de utilizar a marca do Cliente e seus respectivos desenhos e combinações, na forma nominativa e/ou mista.

XXI. USO DA PLATAFORMA E APIS

O Cliente reconhece que a VelaFi disponibiliza a Plataforma ao Cliente para a prestação dos Serviços.

O Cliente concorda em utilizar a Plataforma de forma lícita, diligente e de acordo com a regulamentação aplicável, bem como com os termos e condições estabelecidos pela VelaFi, abstendo-se de qualquer utilização indevida, fraudulenta ou contrária dos serviços.

Em particular, o Cliente concorda em:

Utilizar a Plataforma exclusivamente para atividades autorizadas nestes Termos e Condições.
Cumprir todos os regulamentos aplicáveis, incluindo, sem limitação, aqueles relacionados com o combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CTF), proteção de dados pessoais, regulamentos financeiros e regulamentos emitidos pelas autoridades competentes.
Não utilizar a Plataforma para processar transações ilegais, proibidas ou não autorizadas, incluindo aquelas relacionadas a fraude, atividades criminosas ou não conformidade regulatória.
Implementar e manter medidas de segurança adequadas ao acesso e utilização da Plataforma, incluindo a proteção de credenciais, direitos de acesso, palavras-passe e quaisquer outros mecanismos de autenticação.
Notificar imediatamente a VelaFi sobre qualquer uso não autorizado, incidente de segurança, acesso indevido ou violação que possa afetar a Plataforma ou os serviços.
Fornecer informações completas, precisas e atualizadas em todos os momentos e ser responsável por quaisquer omissões ou imprecisões.

O Cliente reconhece que é o único responsável pelas operações, transações e atividades realizadas através da Plataforma, seja diretamente ou por meio de terceiros autorizados, incluindo seus usuários, funcionários, agentes ou Aplicativos integrados.

A VelaFi não será responsável pelo uso indevido da Plataforma pelo Cliente ou pelas consequências decorrentes de violações regulatórias, operacionais ou de segurança atribuíveis ao Cliente.

A VelaFi reserva-se o direito de monitorizar a utilização da Plataforma, bem como de suspender, limitar ou bloquear o acesso do Cliente em caso de deteção de violações, riscos regulatórios, operacionais ou de segurança, ou mediante solicitação de autoridade competente, sem que isso dê origem a qualquer direito a indemnização.

A violação das obrigações estabelecidas nesta cláusula será considerada uma violação material, dando à VelaFi o direito de suspender os serviços e/ou rescindir os Termos e Condições de pleno direito, sem prejuízo de quaisquer danos que possam ser aplicáveis.

O Cliente reconhece que a prestação dos Serviços listados neste Anexo pela VelaFi pode exigir integração por meio de interfaces de programação de aplicativos (APIs).

Para tanto, o Cliente concorda em fornecer, declarar e manter uma lista atualizada, completa e detalhada de todos os aplicativos, plataformas, sistemas ou interfaces (doravante denominados “Aplicativos”) que serão integrados, conectados ou interagirão direta ou indiretamente com a infraestrutura tecnológica da VelaFi para a utilização dos serviços, assinando o Anexo, que faz parte integrante do Contrato.

O Cliente garante que:

Você possui todos os direitos, autorizações e licenças necessárias para operar os Aplicativos e integrá-los à infraestrutura da VelaFi.
Os Aplicativos cumprem os regulamentos aplicáveis, incluindo, sem limitação, regulamentos relativos à proteção de dados pessoais, combate à lavagem de dinheiro, financiamento ao combate ao terrorismo e regulamentos financeiros aplicáveis.
As informações fornecidas sobre os Aplicativos são completas, precisas e atualizadas, sendo o Cliente o único responsável por qualquer omissão, erro ou declaração falsa.
O Cliente assume total e exclusiva responsabilidade pelo uso, operação, segurança, conteúdo, transações e qualquer atividade realizada através dos Aplicativos integrados, bem como por qualquer dano, perda, incumprimento regulatório ou reclamações de terceiros que daí possam surgir.

Além disso, o Cliente concorda em fornecer à VelaFi um aviso prévio e verificável de qualquer:

Registro, onboarding ou nova integração de Aplicativos
Modificação significativa em aplicativos existentes
Cancelamento de registro, desconexão ou cessação do uso de qualquer Aplicativo

O não fornecimento de aviso prévio dará à VelaFi o direito de suspender ou restringir o acesso às suas APIs ou serviços com relação a Aplicativos não declarados, sem que isso dê origem a qualquer direito de reclamação por parte do Cliente.

A VelaFi poderá, a qualquer momento, solicitar informações adicionais, documentação técnica, auditorias ou validações relativas aos Aplicativos, a fim de verificar o cumprimento de padrões técnicos, regulatórios e de segurança. O Cliente concorda em cooperar imediatamente com tais solicitações.

O não cumprimento das obrigações estabelecidas nesta cláusula será considerado uma violação material, dando à VelaFi o direito de suspender os serviços e/ou rescindir os Termos e Condições de pleno direito, sem prejuízo de quaisquer danos que possam ser aplicáveis.

XXII. RESPONSABILIDADE TRABALHISTA

Fica expressamente entendido, reconhecido e acordado que as Partes são independentes umas das outras e que cada Parte é e continuará sendo o único empregador de seus respectivos funcionários para todos os fins, incluindo o cumprimento das leis e regulamentos trabalhistas. Assim, cada Parte será única e exclusivamente responsável pelo pagamento de salários, benefícios, contribuições, verbas rescisórias ou quaisquer outras obrigações devidas aos seus funcionários, sejam elas decorrentes de atividades realizadas sob estes Termos e Condições ou por qualquer outro motivo.

Cada Parte concorda em indenizar e isentar a outra Parte no caso de seus funcionários ou empregadores apresentarem qualquer reclamação ou reclamação injustificada contra a outra Parte.

XXIII. ATRIBUIÇÃO

Nenhuma das Partes poderá ceder seus direitos ou obrigações sob estes Termos e Condições sem o consentimento prévio por escrito da outra Parte. Qualquer cessão feita em violação do acima exposto será considerada nula e sem efeito, e a Parte cedente permanecerá totalmente vinculada à outra Parte nos termos e condições destes Termos e Condições.

XXIV. ALTERAÇÕES

Qualquer alteração destes Termos e Condições será notificada ao Cliente na Plataforma.

XXV. TERMINOLOGIA

As Partes declaram que os termos técnicos utilizados nestes Termos e Condições e seus Anexos são totalmente compreendidos por ambas as Partes.

XXVI. ENTIDADES CONTRATANTES E ALOCAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

O Cliente compreende e concorda que a Plataforma é utilizada pelas diferentes empresas que compõem a VelaFi. Dependendo da localização geográfica do Cliente e do tipo de serviço utilizado, a relação jurídica será considerada celebrada com a entidade correspondente (a “Entidade Responsável”), conforme detalhado abaixo:

Serviços no México: NEBULA NETWORK S.A DE C.V.
Serviços na Colômbia: MOMENTUM PAGOS S.A.S.
Serviços no Brasil: GALACTIC SERVIÇOS DIGITAIS DO BRASIL LTDA.
Serviços na Argentina: GALACTIC HOLDINGS INC e MOMENTUM PAGOS S.A.U.
Serviços no Peru: MOMENTUM PAGOS S.A.C.
Serviços multiterritoriais: NEBULA NETWORK S.A DE C.V.

Independência das Entidades: O Usuário reconhece e concorda que cada uma das entidades acima mencionadas constitui uma pessoa jurídica independente. Consequentemente, a responsabilidade decorrente da prestação de um Serviço específico recairá exclusivamente sobre a Entidade Responsável por referido serviço. Em nenhuma hipótese será interpretado que existe responsabilidade solidária ou conjunta entre as entidades do Grupo em relação a serviços que não sejam de sua titularidade, nem por descumprimentos de obrigações atribuíveis a outras pessoas jurídicas mencionadas nestes Termos e Condições.

XXVII. ACORDO INTEGRAL E ANEXOS

Estes Termos e Condições constituem o acordo integral entre as Partes em relação ao seu objeto e substituem quaisquer negociações, obrigações ou comunicações anteriores, sejam orais ou escritas. Cada Anexo celebrado pelas Partes como parte integrante destes Termos e Condições estará sujeito aos mesmos termos e condições aqui estabelecidos, especialmente aqueles relacionados ao cumprimento e verificação.

XXVIII. ENDEREÇOS

Para todos os assuntos relacionados a estes Termos e Condições, incluindo, entre outros, notificações judiciais, extrajudiciais e pessoais, as Partes ratificam os endereços indicados nos Considerandos deste documento.

Qualquer mudança de endereço deverá ser comunicada por escrito com antecedência mínima de 5 (cinco) dias úteis; caso contrário, as notificações enviadas aos endereços aqui indicados serão consideradas plenamente eficazes.

XXIX. RESOLUÇÃO DE DISPUTAS

A validade, interpretação e aplicação destes Termos e Condições, bem como todos os atos deles derivados, serão regidos pela lei mexicana.

As Partes concordam que qualquer disputa decorrente ou relacionada a estes Termos e Condições, incluindo sua existência, validade, interpretação, execução ou rescisão, deverá primeiro ser submetida e resolvida por meio do processo de mediação pré-contenciosa obrigatório aplicável nos Estados Unidos.

As Partes renunciam expressamente a qualquer outro foro que lhes possa corresponder em razão do seu domicílio presente ou futuro.

XXX. JURISDIÇÃO E LEI APLICÁVEL

As Partes concordam em submeter-se à lei dos EUA para a interpretação e execução destes Termos e Condições, renunciando expressamente a qualquer outra jurisdição que lhes possa corresponder em razão do seu domicílio presente ou futuro ou por qualquer outro motivo.

ANEXO DE SERVIÇOS

PRIMEIRO. - OBJETO

Através deste Anexo, as Partes concordam que a VelaFi fornecerá ao Cliente os Serviços listados abaixo através da Plataforma:

A. ON RAMP

O serviço On Ramp permitirá ao Cliente converter moeda fiduciária em Ativos Virtuais através da Plataforma ou facilitar essa conversão aos seus Usuários ou contrapartes.

Através deste serviço, o Cliente poderá receber ou efetuar cobranças e pagamentos de e para terceiros ou contas próprias localizadas no Território, que serão processados através da Plataforma e liquidados pela VelaFi em Ativos Virtuais, de acordo com os termos e condições operacionais aplicáveis estabelecidos neste Anexo.

O serviço On Ramp inclui, entre outras coisas:

O recebimento de fundos em moeda fiduciária originados pelo Cliente, Usuários ou terceiros.
A conversão dos referidos fundos em Ativos Virtuais à taxa de câmbio aplicável no momento da transação.
A liquidação ou transferência de Ativos Virtuais para as Carteiras designadas pelo Cliente ou pelo Usuário ou beneficiário correspondente.
O processamento de transações em cadeia de e para o Território, sujeito às políticas de conformidade e controles regulatórios aplicáveis.
Integração tecnológica com a Plataforma para iniciar, monitorar e conciliar operações.

B. OFF RAMP

O serviço Off Ramp permitirá ao Cliente facilitar a conversão de Ativos Virtuais em moeda fiduciária para seus Usuários ou contrapartes, por meio da Plataforma.

Através deste serviço, o Cliente poderá efetuar cobranças e pagamentos a terceiros de e para o Território, recebendo Ativos Virtuais que serão convertidos e liquidados pela VelaFi em moeda fiduciária, de acordo com os termos e condições operacionais aplicáveis estabelecidos neste Anexo.

O serviço Off Ramp inclui, entre outras coisas:

O recebimento de Ativos Virtuais das Carteiras do Cliente, de seus Usuários ou de terceiros.
A conversão dos referidos Ativos Virtuais em moeda fiduciária à taxa de câmbio aplicável no momento da transação.
A liquidação de fundos em moeda fiduciária através dos métodos de pagamento habilitados (transferências bancárias ou outros meios autorizados).
A execução de pagamentos a beneficiários localizados dentro ou fora do Território, conforme o caso.
Conformidade com controles de combate à lavagem de dinheiro (AML), procedimentos Know Your Customer (KYC) e monitoramento de transações, de acordo com os regulamentos aplicáveis.

Os Serviços não incluem conectividade entre o HSM e o Host, nem serviços de consultoria profissional. O Cliente reconhece e aceita que os Serviços poderão ser prestados diretamente pela VelaFi, porém poderá contar com terceiros para a prestação do Serviço, entendendo que a VelaFi garantirá a qualidade na prestação dos Serviços.

C. PAGAMENTO DE STABLECOINS

permitirá que o Cliente receba Ativos Virtuais em uma determinada jurisdição ou país e ordene a liquidação de Ativos Virtuais equivalentes em outra jurisdição ou país, seja para fazer pagamentos a si mesmo ou a terceiros beneficiários designados pelo Cliente.

Nesse sentido, a VelaFi poderá receber Ativos Virtuais do Cliente e de seus Usuários, e processar essas transações por meio de sua infraestrutura tecnológica, a fim de facilitar a transferência de valor entre jurisdições por meio da liquidação de Ativos Virtuais na Carteira ou endereço designado pelo beneficiário correspondente.

D. PAGAMENTO GLOBAL

A VelaFi fornecerá ao Cliente um serviço de processamento e liquidação de pagamentos transfronteiriços (o "Serviço de Pagamento Fiat"), por meio do qual o Cliente pode instruir pagamentos em moeda fiduciária (FIAT) de uma jurisdição ou país de origem para liquidação em moeda fiduciária (FIAT) em uma jurisdição ou país de destino, seja para pagamentos do próprio Cliente ou para pagamentos a terceiros beneficiários designados pelo Cliente.

A este respeito, a VelaFi pode utilizar Ativos Virtuais como um mecanismo intermediário operacional ou de liquidação para facilitar a transferência de valor entre jurisdições, incluindo a conversão temporária de fundos em Ativos Virtuais e sua subsequente conversão em moeda fiduciária na jurisdição de destino.

O Cliente poderá usar o Serviço para transferir Ativos Virtuais para suas próprias contas ou Carteiras em outras jurisdições; ou para executar pagamentos a terceiros beneficiários, incluindo fornecedores, Clientes ou outras contrapartes comerciais. Nesse caso, a VelaFi poderá solicitar informações adicionais para identificação do Usuário Final,

O Cliente será responsável pela legitimidade, natureza e finalidade económica dos pagamentos instruídos através da Plataforma

SEGUNDO. - CONVERSÃO E TAXA DE CÂMBIO

As Partes concordam que as conversões entre moeda fiduciária e Ativos Virtuais feitas no âmbito dos Serviços On Ramp e Off Ramp serão realizadas pela VelaFi utilizando os mecanismos de conversão disponíveis na Plataforma no momento de cada transação. O horário de mercado afeta apenas os preços de referência e não influencia a execução normal das operações.

A taxa de câmbio aplicávelA taxa de câmbio será aquela em vigor na Plataforma no momento em que a transação for confirmada para execução e poderá incluir quaisquer taxas, spreads ou custos operacionais aplicáveis. O Cliente reconhece e aceita que a taxa de câmbio pode variar dependendo das condições de mercado e da liquidez disponível.

TERCEIRO. - IRREVERSIBILIDADE DAS TRANSAÇÕES COM ATIVOS VIRTUAIS

O Cliente reconhece e aceita que as transações realizadas em redes blockchain ou através de transferências de Ativos Virtuais, são, pela sua natureza tecnológica, geralmente irreversíveis uma vez transmitidas à rede correspondente e confirmadas de acordo com as suas regras de validação.

Consequentemente, uma vez que uma transação tenha sido executada e registrada na rede blockchain aplicável, a VelaFi não poderá cancelar, reverter ou modificar tal transação, exceto quando for tecnicamente possível e razoavelmente controlável pela VelaFi. A VelaFi não será responsável por atrasos resultantes de congestionamento da rede, falhas na infraestrutura de blockchain ou qualquer outro evento além do seu controle razoável.

Portanto, o cliente entende e aceita que será responsável por verificar a veracidade das informações fornecidas para a execução de cada transação, incluindo, mas não se limitando a:

Endereços de carteira.
Valores de transação,
Redes Blockchain usadas, e
Detalhes do beneficiário.

A VelaFi não se responsabiliza por prejuízos decorrentes de erros nas informações fornecidas pelo Cliente, seus Usuários ou terceiros, incluindo a entrega de Ativos Virtuais para endereços incorretos ou incompatíveis. Em caso de erro em uma transação, a VelaFi poderá, a seu exclusivo critério e sem assumir qualquer responsabilidade, tomar medidas, sem qualquer obrigação, para envidar esforços razoáveis para auxiliar na recuperação dos Ativos Virtuais, desde que isso seja técnica e operacionalmente viável. O Cliente reconhece que tais esforços não garantem a recuperação dos ativos envolvidos.

Sem prejuízo do anterior, as transações que ainda não tenham sido transmitidas à rede blockchain ou que estejam em processo de verificação interna poderão ser suspensas ou canceladas pela VelaFi.

Detecção de erros operacionais,
Não conformidade com políticas de conformidade (AML/KYC),
Suspeita de fraude ou atividade ilegal, ou
Requisitos da autoridade reguladora ou competente.

Caso a VelaFi emita um reembolso, o Cliente será responsável por quaisquer taxas, juros ou custos incorridos em conexão com tal reembolso.

QUARTO. - LIQUIDAÇÃO DE OPERAÇÕES.

A VelaFi processará e liquidará as transações iniciadas através da Plataforma de acordo com os procedimentos operacionais atuais. As liquidações poderão ser feitas:

Para os Serviços On Ramp em Ativos Virtuais, através de transferências para os endereços de Wallet designados pelo Cliente ou pelo respetivo beneficiário; ou
Para Serviços Off-ramp em moeda fiduciária, por meio de transferência bancária ou outros métodos de pagamento habilitados.

Os tempos de liquidação podem variar dependendo de:

processos operacionais internos,
os sistemas de pagamento utilizados,
confirmação de redes blockchain aplicáveis,
controles de conformidade ou verificação de transações.
a disponibilidade de liquidez na jurisdição de destino;
controles de conformidade regulatória ou verificação de transações;

A VelaFi não será responsável por atrasos resultantes de fatores além do seu controle razoável, incluindo congestionamento da rede blockchain ou interrupções no sistema de pagamento. O Cliente reconhece e aceita que as operações podem ser executadas através de mecanismos internos de liquidação, compensação ou redistribuição de liquidez, sem necessariamente haver transferência direta dos mesmos fundos recebidos na fonte para o beneficiário final.

QUINTO. - PRÉ-FUNDAÇÃO E PÓS-FUNDAÇÃO.

Para executar instruções para a realização de transações no âmbito do Serviço de Pagamento, o Cliente deverá manter um saldo mínimo em Ativos Virtuais ou em moeda fiduciária equivalente ao valor da transação que deseja executar, conforme o caso, em contas, Carteiras ou endereços designados pela VelaFi ou pelo Cliente para tais fins.

Esses saldos poderão ser utilizados pela VelaFi exclusivamente para a execução e liquidação de transações instruídas pelo Cliente através da Plataforma. A VelaFi poderá estabelecer valores mínimos de pré-financiamento, bem como exigir depósitos adicionais quando necessário para garantir liquidez suficiente para o processamento das transações.

Da mesma forma, a VelaFi poderá, a seu critério, permitir ao Cliente um modelo de pós-financiamento que permitirá ao Cliente executar transações dentro da Plataforma mesmo quando não tiver fundos suficientes para realizá-las; porém, a VelaFi não poderá liquidar os recursos da referida transação em contas, carteiras ou endereços designados para esse fim, até que o Cliente tenha fundos suficientes para tal.

SEXTO. -COMPENSAÇÃO OU REDE.

A VelaFi poderá, a seu critério e quando for operacionalmente eficiente, compensar obrigações de pagamento (líquidas) decorrentes de múltiplas transações realizadas pelo Cliente, de forma que apenas os valores líquidos resultantes sejam liquidados entre as partes.

SÉTIMO. -GESTÃO DE LIQUIDEZ.

O Serviço de Pagamento será fornecido sob um modelo de gestão de liquidez administrado pela VelaFi, que pode incluir o uso de reservas de ativos virtuais, contas operacionais, carteiras proprietárias ou de provedores de infraestrutura de terceiros, bem como mecanismos de pré-financiamento ou compensação.

Para facilitar a execução de pagamentos transfronteiriços, a VelaFi poderá manter reservas de liquidez em diferentes jurisdições ou redes blockchain, que poderão ser utilizadas para liquidar transações instruídas pelo Cliente.

O Cliente reconhece que, em certos casos, a VelaFi pode executar uma transação utilizando a liquidez disponível na jurisdição de destino, enquanto os Ativos Virtuais recebidos na jurisdição de origem podem ser gerenciados separadamente dentro da infraestrutura de liquidez da VelaFi.

Este modelo de funcionamento pode envolver transações executadas através de mecanismos internos de compensação, redistribuição de liquidez ou gestão de saldo entre Carteiras, sem necessariamente envolver uma transferência direta dos mesmos Ativos Virtuais recebidos na fonte para o beneficiário final.

OITAVO. -USO DA PLATAFORMA.

O acesso e utilização dos Serviços serão realizados através da plataforma tecnológica da VelaFi, portanto a VelaFi concede ao Cliente o uso temporário, não exclusivo e revogável da Plataforma, que pode incluir interfaces web, APIs ou outros mecanismos de integração.

O Cliente será responsável por:

Implementar as integrações técnicas necessárias à utilização do serviço;
Mantenha a segurança de suas credenciais de login;
Verifique a veracidade das informações fornecidas para a execução das transações.

A VelaFi poderá atualizar ou modificar as funcionalidades da Plataforma quando necessário por motivos operacionais, regulatórios ou de segurança.

NONO. - PREÇOS SPREAD E SPOT.

As Partes concordam que o preço SPREAD será determinado com base no preço SPOT, que será o preço de mercado estabelecido no momento da transação e poderá ser objeto de negociação entre as partes. Eles também concordam que o preço de venda de cada transação será o preço SPOT mais o SPREAD.

DÉCIMO. - CONDIÇÕES OPERACIONAIS E SLA.

Geração de instruções de pagamento

Para cada transação o Cliente deverá gerar uma Instrução de Pagamento através do dashboard da Plataforma.

A instrução de pagamento deverá incluir, conforme aplicável:

O ativo digital selecionado (por exemplo, USDC, USDT, BTC);
O valor da transação;
Os dados da conta bancária ou carteira de destino;
Aceitação da taxa de câmbio ou preço aplicável; e
Gerando uma referência de liquidação única para a transação.

O Cliente deverá fazer upload ou fornecer documentação de apoio que demonstre o propósito econômico subjacente da transação de acordo com as obrigações regulatórias do Cliente quando o pedido for gerado.

Execução de Transferências

Ao receber uma Instrução de Pagamento válida gerada pelo Cliente, a VelaFi executará a transferência correspondente estritamente de acordo com as instruções do Cliente e sujeita aos termos do Contrato. Qualquer transferência bancária ou transferência de garantia executada em conexão com uma transação deve:

Comece apenas com base nas instruções autorizadas do Cliente;
a ser executado a partir de contas designadas para liquidação nos termos do Contrato; e
Não conceda à VelaFi qualquer autoridade discricionária sobre as contas bancárias, fundos ou ativos do Cliente além do que está expressamente previsto no Contrato.

Os beneficiários de qualquer pagamento devem, sem exceção, ser Clientes ou contrapartes devidamente constituídos, identificados e aprovados pelo Cliente de acordo com os regulamentos AML, KYC e sanções aplicáveis.

A VelaFi emitirá o correspondente recibo de transferência bancária e fornecerá ao Cliente a confirmação IMAD (Input Message Accountability Data) que comprova a execução da transferência.

Janelas operacionais e níveis de serviço

Sujeito à legislação aplicável, regulamentos bancários e requisitos de conformidade, as janelas padrão de execução operacional são as seguintes:

Janela de execução bancária: Horário bancário nos dias úteis bancários.
Preços, cotações e geração de instruções podem ocorrer fora do horário bancário; entretanto, a liquidação bancária deverá ocorrer durante o horário bancário aplicável.
As transações iniciadas fora do período bancário relevante, durante fins de semana ou feriados, poderão ser processadas durante a próxima sessão bancária relevante.

Tempos de suporte e resposta

VelaFi fornece suporte escalonado durante o horário comercial (9h00 às 18h00 PST, de segunda a sexta-feira) e suporte de emergência 24 horas por dia, 7 dias por semana, para interrupções críticas.

Canais de suporte:

Gerente de Canais de Negócios Designados e Sucesso do Cliente
E-mail: support@velafi.com
Atualizações de status: https://status.VelaFi.com

Todos os demais prazos e especificações estarão previstos nos SLAs gerados pela VelaFi, que o Cliente poderá solicitar ao seu representante comercial.

Conformidade regulatória e garantias

As Partes estarão sujeitas às obrigações que lhes são aplicáveis no âmbito das atividades que realizam de acordo com a legislação que lhes é aplicável.

Nada neste Anexo se aplicará para exigir que o Cliente execute ou conclua uma transação que viole a lei aplicável ou orientação regulatória; ou limitar a autoridade do Cliente para atrasar, suspender ou recusar uma transação por motivos regulatórios ou de conformidade, de acordo com o Contrato.

Sem agência ou controle de conta

Nada neste Anexo deverá ser interpretado como:

Criar uma relação além daquela expressamente estabelecida no Contrato;
Conceder à VelaFi controle, discrição ou autoridade de assinatura sobre as contas bancárias ou carteiras do Cliente; ou
Modificar a atribuição de responsabilidade regulatória entre as Partes.

Manutenção e atualizações

A VelaFi pode realizar atualizações, patches ou melhorias do sistema para manter e melhorar a qualidade do serviço.

Manutenção programada: Anunciada com pelo menos 48 horas de antecedência.
Manutenção de emergência: pode ser realizada sem aviso prévio se for urgentemente necessária para segurança ou estabilidade de desempenho.

Gerenciamento e segurança de dados

A VelaFi possui uma estrutura robusta de segurança da informação alinhada aos padrões internacionais, incluindo a certificação ISO/IEC 27001:2022, por meio da qual implementou e mantém um Sistema de Gestão de Segurança da Informação (SGSI) focado na proteção da confidencialidade, integridade e disponibilidade da informação. Além disso, também atende aos padrões SOC 2, o que demonstra a existência de controles adequados em relação à segurança, disponibilidade, integridade de processamento, confidencialidade e privacidade, de acordo com critérios estabelecidos pelo American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Estes padrões refletem o compromisso da VelaFi com as melhores práticas internacionais em gestão de riscos, proteção de dados e segurança tecnológica na prestação dos seus serviços. Entre as suas práticas de proteção de dados, destacamos as seguintes:

Backups de dados: backups incrementais diários e backups completos semanais retidos por 30 dias.
Segurança de dados: Criptografia em trânsito (TLS 1.2+) e em repouso (AES-256).
Conformidade com a privacidade: cumpre os regulamentos de proteção de dados aplicáveis (por exemplo, GDPR, PIPEDA, CCPA, quando aplicável).

APIs

O Cliente reconhece que a prestação dos Serviços listados neste Anexo pela VelaFi pode exigir integração por meio de interfaces de programação de aplicativos (APIs).

Para tanto, as Partes realizarão a integração correspondente, para esse fim o Cliente compromete-se a entregar a documentação correspondente que será fiel, verdadeira, exata, autêntica e verificável, além de cumprir os requisitos necessários para concluir a referida integração de acordo com o plano de trabalho acordado entre elas. A VelaFi poderá, a qualquer momento, solicitar informações adicionais, documentação técnica, auditorias ou validações relativas aos Aplicativos para verificar o cumprimento dos padrões técnicos, regulatórios e de segurança. O Cliente concorda em cooperar imediatamente com tais solicitações.

O Cliente concorda que será o único responsável pela utilização das chaves e demais credenciais utilizadas para realizar a conexão via API com VelaFi, isentando este último de qualquer responsabilidade e uso indevido que possa ocorrer com elas. Da mesma forma, será responsabilidade do Cliente observar quaisquer alterações e atualizações técnicas que a VelaFi lhe informe através da Plataforma relacionadas ao uso das referidas APIs.

O descumprimento das obrigações previstas nesta cláusula será considerado uma violação material, dando direito à VelaFi de suspender os serviços e/ou rescindir o Contrato de pleno direito, sem prejuízo de quaisquer danos que possam ser devidos.

DÉCIMO PRIMEIRO. - CONFORMIDADE REGULATÓRIA.

O Cliente reconhece que a prestação dos Serviços está sujeita ao cumprimento das políticas e procedimentos de combate à lavagem de dinheiro (AML), Know Your Customer (KYC) da VelaFi, sanções internacionais e políticas e procedimentos de monitoramento de transações. A este respeito, VelaFi pode:

Solicitar informações adicionais sobre o Cliente, seus Usuários ou beneficiários;
Verificar a identidade dos participantes nas transações;
Monitorar as operações com a finalidade de prevenir fraudes ou atividades ilegais;
Suspender, rejeitar ou bloquear transações que possam representar um risco regulatório ou de reputação.

O Cliente concorda em cooperar razoavelmente com qualquer pedido de informação necessária para o cumprimento destas obrigações.

DÉCIMO SEGUNDO. - VALIDADE E NÃO EXCLUSIVIDADE.

As Partes concordam que este Anexo entrará em vigor no momento de sua assinatura e permanecerá em vigor por tempo indeterminado, a menos que uma das Partes manifeste sua vontade de rescindi-lo de acordo com as condições aqui estabelecidas ou no caso de o Contrato acima referido ser rescindido ou rescindido.

Caso qualquer uma das Partes deseje rescindir este Contrato durante o prazo estabelecido, deverá notificar a VelaFi por escrito com 30 (trinta) dias corridos de antecedência, ficando o Cliente obrigado ao pagamento dos valores pendentes.

Este ato jurídico não implica de forma alguma exclusividade para as Partes, pelo que a VelaFi poderá fornecê-los gratuitamente a qualquer outro Cliente e o Cliente poderá recebê-los de qualquer outro fornecedor.

- Última atualização em abril de 2026.