1. Qual é o processo de onboarding da VelaFi?
O processo é dividido em Níveis 1, 2 e 3. Cada nível foca em diferentes tipos de informação: verificação da empresa, ativação de produtos e (quando aplicável) documentação de suporte para volumes operacionais.
Você verá cada requisito no painel, incluindo o que está pendente, aprovado e o que ainda pode ser necessário. O processo segue nível por nível até concluir todos os requisitos relevantes aos seus produtos.
2. Por que a VelaFi solicita documentos?
Os documentos verificam a identidade, atividade e prontidão da sua empresa para usar os serviços selecionados.
Cada documento tem um propósito específico: confirmar registro legal, validar endereço operacional, identificar propriedade e garantir que o uso do produto corresponde à capacidade do negócio.
3. Quanto tempo leva o onboarding?
O prazo depende de quão rápido você envia documentos claros e completos para cada requisito.
A maioria das empresas avança rápido no Nível 1. O tempo do Nível 2 varia conforme produtos e jurisdições. Níveis são concluídos mais rápido quando documentos são legíveis, recentes e consistentes.
4. O que acontece se algo estiver faltando ou pouco claro?
Você receberá uma Solicitação de Informação (RFI), especificando exatamente o que precisa ser atualizado ou esclarecido.
RFIs não reiniciam o progresso. Basta enviar os itens listados e o onboarding continua do mesmo ponto.
5. A VelaFi pode rejeitar um negócio?
Um negócio pode ser recusado se a atividade não estiver dentro dos usos permitidos ou se informações essenciais não puderem ser validadas.
Nesse caso, você será informado do motivo geral e se será possível reaplicar no futuro.
6. A VelaFi pode me ajudar a entender os documentos?
Sim. Cada requisito no painel inclui exemplos, formatos aceitos e alternativas opcionais quando disponíveis.
Se um tipo de documento variar por país, orientações adicionais serão fornecidas.
7. Por que a verificação de identidade não está disponível na minha região?
A elegibilidade para a verificação KYC/KYB é determinada com base no seu país oficial de residência (para pessoas físicas) ou no país de registro da empresa (para pessoas jurídicas), e não na sua localização temporária.
No entanto, por motivos regulatórios e de segurança, a verificação automática de identidade não pode ser concluída quando o acesso é feito a partir de regiões restritas ou onde o serviço não está disponível. Além disso, é estritamente proibido utilizar VPN ou serviços de proxy para contornar essas restrições.
- Se você estiver temporariamente em uma região restrita: Conclua a verificação quando retornar ao seu país de residência ou a outra região compatível.
- Se sua residência ou empresa estiver registrada em um país elegível: Envie um comprovante de endereço ou de registro da empresa para que nossa equipe possa analisar seu caso manualmente.
Se você estiver viajando em um país restrito: Envie seu visto de turista ou uma captura de tela da transação. Nossa equipe analisará a documentação enviada e verificará se é possível disponibilizar os serviços de pagamento durante a sua viagem. Caso exista alguma opção aplicável, entraremos em contato por e-mail.