1. ¿Cuál es el proceso de onboarding de VelaFi?
El proceso de onboarding se divide en Niveles 1, 2 y 3. Cada nivel se enfoca en distintos tipos de información: verificación de empresa, activación de productos y (cuando aplique) documentación de soporte para volúmenes operativos.
Verás cada requisito directamente en tu panel, incluyendo lo pendiente, lo aprobado y la información adicional que pueda requerirse. El proceso continúa nivel por nivel hasta completar todos los requisitos relevantes a tus productos.
2. ¿Por qué VelaFi solicita documentos?
Los documentos verifican la identidad, actividad y preparación de tu empresa para usar los servicios seleccionados.
Cada documento cumple un propósito específico: confirmar registro legal, validar domicilio operativo, identificar propiedad y asegurar que el uso del producto coincide con la capacidad de tu negocio.
3. ¿Cuánto tarda el onboarding?
El tiempo depende de qué tan rápido entregues documentos claros y completos para cada requisito.
La mayoría de empresas avanza rápido por el Nivel 1. El tiempo del Nivel 2 varía según productos seleccionados y jurisdicciones involucradas. Los niveles se completan más rápido cuando los documentos son legibles, recientes y consistentes.
4. ¿Qué pasa si algo falta o no es claro?
Recibirás una Solicitud de Información (RFI) que especifica exactamente qué debe actualizarse o aclararse.
Los RFIs no reinician tu progreso. Solo debes subir los ítems listados y, una vez cargados, el onboarding continúa desde el mismo punto.
5. ¿VelaFi puede rechazar un negocio?
Un negocio puede ser rechazado si su actividad no cae dentro de los usos permitidos o si no se puede validar información esencial.
Cuando esto ocurra, se te informará la razón general y si es posible volver a aplicar en el futuro.
6. ¿VelaFi puede ayudarme a entender documentos requeridos?
Sí. Cada requisito incluye ejemplos, formatos aceptados y alternativas opcionales si están disponibles.
Si un tipo de documento varía por país, se brindará guía adicional para elegir la versión correcta.
7. ¿Por qué la verificación de identidad no está disponible en mi región?
La elegibilidad para completar la verificación KYC/KYB se determina según tu país de residencia oficial (personas físicas) o el país donde está registrada tu empresa (personas morales), y no según tu ubicación temporal.
Sin embargo, por motivos regulatorios y de seguridad, la verificación automática de identidad no puede realizarse desde regiones restringidas o donde el servicio no está disponible. Además, está estrictamente prohibido utilizar VPN o servicios de proxy para eludir estas restricciones.
- Si te encuentras temporalmente en una región restringida: Completa la verificación cuando regreses a tu país de residencia o a otra región compatible.
- Si tu residencia o empresa está registrada en un país elegible: Envíanos un comprobante de domicilio o de registro de la empresa para que nuestro equipo pueda revisar tu caso de forma manual.
Si estás viajando en un país restringido: Envía una copia de tu visa de turista o una captura de pantalla de la transacción. Nuestro equipo revisará la documentación y evaluará si es posible habilitar los servicios de pago durante tu viaje. Si existe alguna opción disponible, nos pondremos en contacto contigo por correo electrónico.